Gepostet in Portfolio Tracking
Geschenke erfassen können
Vorab: Idee bezieht sich auf Geschenke im Sinne von "Familie & Freunde" nicht auf Geschenke wie Gratis-Aktie bei Registrierung bei TR.
Gern würde ich beispielsweise meine Edelemetalle auch in meine Vermögensübersicht einbinden. Allerdings habe ich, wie viele andere bestimmt auch, mal Goldmünzen oder Barren zur Kommunion/Taufe/Geburt etc. bekommen. Für diese gibt es leider keine gute Erfassungsmöglichkeit.
Denn trage ich 0€ als Kaufpreis ein sieht meine Rendite logischerweise besser aus als die von Warren Buffet. Buche ich sie mit dem aktuellen Kurs ein und der preis fällt demnächst stark (aktuell ath), zerschießt es mir mein Portfolio. Mit dem historischen Kurs geht es natürlich auch nicht, da ich leider nicht weiss, wann ich welchen Barren bzws. welche Münze zu welchem Anlass Geschenkt bekommen habe.
Ich fände es daher schön, alle assets mit einem Häckchen als "Geschenk" erfassen zu können. Sinn dieser Funktion sollte es sein, den aktuellen wert zwar im Gesamtwert meines Portfolios zu erfassen, die Kursentwicklung jedoch nicht in meine charts/rendite/statistiken/izf o.ä. zu erfassen.
Bei Aktien etc. dann natürlich das selbe. Verkauft man diese kann der Geldbetrag dann neutral in der Cashposition erfasst werden und kaufe ich ein anderes Asset damit fließt dieses ganz normal wieder ein. Also als hätte ich frisches kapital von meinem Broker zum Verechnungskonto überwiesen.
Hey, danke für den Vorschlag. Hier haben wir einmal alle Varianten für "Gratiswertpapiere" aufgelistet und wie man diese eingeben kann: https://faq.parqet.com/article/77-so-buchst-du-gratis-aktien-in-parqet-ein - theoretisch bist du da sehr frei.
Dieser Vorschlag würde zu einer starken Verkomplizierung führen, der unserer Meinung nach eher ein Problem der "mentalen Buchhaltung" ist. Wenn man 100.000 € erbt, einen Teil ausgibt und für einen Teil Aktien kauft, gibt der Großteil der Leute die Aktien ganz normal mit Kaufwerten an, da dies am Ende auch steuerlich gilt. Werden die Aktien verschenkt, ist es im Grunde das Gleiche. Hier sollte jedoch dann eher der ursprüngliche Kaufwert zugrunde gelegt werden (das was vermutlich dann auch steuerlich zählt).
Oder anders: erhält man 50 € von Oma und kauft damit Aktien, ist es das gleiche als wenn Oma mir eine 50 € Aktie schenkt - die Transaktion funktioniert nur auf anderem Wege.
Das Geschenk von TR wäre im Übrigen auch genau gleich zu behandeln wie bei Familien & Freunden.
Ich denke man sollte einen der oben im FAQ genannten Methoden für sich wählen - alles andere ist vermutlich eher eine Art "Schönmalerei" (nicht negativ gemeint).
Danke in jedem Fall für den Vorschlag - wir freuen uns auf weitere Vorschläge!