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Kapitalertragssteuer bei Teilverkäufen simulieren (auch bei Sparplan)
Es wäre ein Alleinstellungsmerkmal, wenn man die voraussichtlich anfallenden Steuern bei Teilverkäufen anzeigen könnte, sowie allgemein die Performance einzelner offener Käufe.
Das Investmentsteuergesetz ist sehr komplex in der Anwendung. Teilfreistellung, Freibetrag und das Fifo-Prinzip beim Teilverkauf. Ein Komplettverkauf einer Position ist einfach zu berechnen mit online verfügbaren Rechnern. Einen Teilverkauf muss man immer noch mit stundenlanger Excel Arbeit selbst simulieren. Wenn man seinen Freibetrag genau ausnutzen möchte, ist der Teilverkauf einzelner Positionen das einzige Mittel. Dividenden sind nicht 100% planbar und, dass eine komplette Position gerade genau passt, ist selten der Fall.
Die Datenbasis für das Fifo-Prinzip ist in Parqet komplett vorhanden.
Die Simulation zu integrieren wäre ein echter Mehrwert, der sich selbst nach den Premiumgebühren durch die Steuerersparnis wirklich schnell auszahlt.
Eine Optimierungsberechnung, die einem die perfekte Stückzahl einer bestimmten Position angibt, um den Freibetrag auszunutzen wäre der nächste Schritt. Auch das muss bisher z.B. mit der Solver Funktion in Excel errechnet werden.
Noch dazu: Wäre es gut, zu sehen, welche Steuer "offenstehend" ist. Also was nach Verkauf aller Wertpapiere tatsächlich Netto übrig bleibt UND wie sich die einzelnen Käufe aktuell entwickelt haben.
Das kannst du jetzt schon simulieren, indem du einen Verkauf als Aktivität einträgst und schaust, wie viel Gewinn du erzielt hast. Dann einfach so lange an dieser einen Aktivität rumschrauben, bis du den gewünschten realisierten Gewinn gefunden hast.