Gepostet in Schnack
Ich teste gerade den Import von Comdirect PDFs und habe an zwei Stellen ein Verständnisproblem.
1. Wieso werden Gebühren nicht negativ aufgelistet?
2. Bei Imports von Verkaufs-PDF werden bei mir die Steuern nicht übernommen. Ich habe sie entsprechend händisch nachgetragen.
Besten Dank für eure Hilfe
Der Fix ist grundlegend da, es braucht noch etwas, bis er es in das offizielle Release schafft :)
https://github.com/codeofsumit/tresor-import/pull/215
Wieso werden Gebühren nicht negativ aufgelistet?
Weil die Gebühren nicht negativ sind. Du hast 237,28€ Gebühren gezahlt. Das ist ja keine Rechnung - sie werden von keinem Wert abgezogen, also auch kein negatives Vorzeichen.
kommt das zukünftig daß Gebühren negativ aufgelistet werden?
Ich hätte das auch gerne so, aber bevor ich nun alles händisch ändere wäre das cool wenn es automatisch geht.
Ich würde die Daten selbst nicht ändern, da negative Gebühren intern als Gutschriften gesehen werden.
Gibt es hier Neuigkeiten?
Ich habe gesehen, dass die Gebühren nicht den Einstandswert (negativ) verändern (was sie doch eigentlich sollten oder?) und auch in der Rendite werden die Gebühren bislang nicht berücksichtigt.
@david_holin
@david Hi, Danke für die schnelle Rückmeldung.
Ich glaube wir reden aneinander vorbei.
Ich kaufe eine Aktie zweimal, je 5 Anteile mit jeweils 9,95 Euro Gebühr.
5x zu 115,33 Euro (inkl. Gebühr)
5x zu 114,89 Euro (inkl. Gebühr)
Insgesamt ist der Einstiegspreis inkl. Gebühr: 115,11 Euro
Bei T1 hingegen wird mir ein Einstiegspreis von 113,12 Euro angezeigt, sprich die Gebühren (2x9,95 / 10 = 1,99 Euro), die ich bezahlt habe, werden ignoriert.
Will sagen, ich hätte die Gebühren, die zum Kauf meiner Anteile gezahlt wurden, gerne ebenfalls in der Performance oder im Portfoliowert, da ich sie zahlen musste, um eben diese Position zu kaufen.
Vielleicht ist das aber auch nur Ansichtssache. Für mich persönlich ist es allerdings unschön, da der Wert und die Performance des Portfolios in T1 und meinen Brokern abweicht.
Mitglied Sehr guter Punkt den du ansprichst und jetzt verstehe ich auch was du meinst! Absolut, es wäre echt praktisch eine Art Netto Performance/Brutto Performance anzeigbar zu machen. Leider bin ich nicht an dem Teil beteiligt aber @sumit hat das bestimmt schon auf seiner mentalen Liste (Sorry fürs Markier-Spammen Sumit ;) )
Mitglied Ja Rendite ist so eine Sache. Man kann auch sagen wenn du 100.000€ auf dem Konto hast und davon 1000€ investierst und für 2000€ wieder verkaufst, hast du 100% Gewinn oder 2% Gewinn gemacht? Hier hat jeder andere Vorlieben. Wir haben als Betrachtung erstmal die Wertpapiere genommen. Dein Wertpapier hat sich um x% verändert. Wenn du dein eingesetztes Kapital als Basis nimmst kommt was andres raus und wenn du dein Gesamtvermögen als Basis nimmst wieder was andres. Wir werden hier Schritt für Schritt weiter gehen um alle Fälle abzudecken - aber irgendwo mussten wir anfangen.
Der Fix für diverse Comdirect Probleme ist recht umfangreich (Ich lerne derzeit den Broker innig zu hassen 🤪).
Zu deiner Frage, es sollte sich so verhalten: Bei einem Kauf (darum geht es doch bei deiner Frage nach dem Einstandswert ?) Zahlst du Summe X_brutto. Von X_brutto gehen dann ja die Gebühren/Steuern runter -> X_netto. X_netto wird dann in der Datenbank gespeichert. Bei Verkäufen/Dividenden anderherum: Du verkaufst eine Aktie/bekommst eine Dividende? Dann wird in der Datenbank der Wert VOR Gebühren und Steuern angelegt, denn das ist ja die echte Summe, für die du verkauft hast.
Bezahlst du eine Gebühr oder eine Steuer werden diese als Postive Werte gespeichert. Rückerstattungen, Gutschriften etc sind negative Werte für die Gebühr; Steuerrückzahlungen sind eine negativer Wert im Steuerfeld.
Sprich: Steuer und Gebühr Positiv? Du zahlst sie wie man es bei Steuer und Gebühr erwartet. Steuer oder Gebühr negativ? Du bekomsmt etwas dazu/zurück.
achso, dann werden die Gebühren schon von der Rendite korrekt erfasst?
Die Gebühren werden bereits als das erkannt was sie sind, eine Änderung musst du nicht vornehmen. Die Kollegen arbeiten daran die Verständlichkeit der Anzeige noch zu erhöhen. Du solltest nur dann stutzig werden, wenn du in deinen .pdf Dateien eine andere absolute Zahl siehst (bspw. 14€ Kirchensteuer im .pdf, 12€ Steuern in T1)
Sorry dass ich den Thread hier für eine Frage bzgl. Gebühren verwende, aber sie ist thematisch nahe dran: Mir ist aufgefallen, dass in der Auflistung im Dashboard bei mir vor den Gebühren ein Minuszeichen steht, bei den Steuern jedoch nicht. Ich habe nur einmal ein Minuszeichen bei den Gebühren gesehen, und zwar als ich bei einem Kauf einen Rabatt in der Abrechnung stehen hatte. Aber was hat das Minus im Dashboard zu sagen?
@david
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Danke Dir für die Erklärung, @sumit .
Meine Denke war, dass ich gerne einen realisierten Gewinn nach Steuern und Gebühren sehen würde.
Hi Jens,
ja verstehe. Nehm ich mit auf die Liste!