Korrekte Werte: Tresor One vs Portfolio Performance und Dividenden
Tresor One vs Portfolio Performance
Momentan pflege ich meine 60 Dividenden Aktien die ich seit Anfang 2020 bespare parallel in TresorOne und auch in Portfolio Performance. Dabei fällt mir auf, dass die Ergebnisse durchaus zwischen den beiden Tools abweichen z.B. schon beim Wert des eingebrachten Kapitals ins Portfolio. Gerade so ein Wert der die Grundlage für alle weiteren Performanceberechnungen darstellt sollte passen.
Jetzt kann ich natürlich nicht sagen welches Tool hier den korrekten Wert liefert aber diese Abweichung der Werte fällt mir in vielen Bereichen auf. Kann natürlich alles auch nur ein Folgefehler sein.
Mein Wunsch wäre, bevor hier jetzt viele neue tolle fancy Features implementiert werden, dass man sicht vor allem darum kümmert die Berechnung zu prüfen und ggfl. zu korrigieren oder zu verbessern.
Ausserdem wäre es super wenn ihr die Berechnungsgrundlagen transparent machen würdet z.B. in der Knowledge Base.
Dividenden

Das betrifft auch den Import von Erträgen/Dividenden: Anstatt aus diesen Dokumenten den Kaufkurs und die Anteile zu extrahieren und auf dieser Basis weiter zu berechnen, solltet ihr lieber die FIXEN Positionen extrahieren und mit diesen arbeiten. Wenn ich z.B. aufgrund von Rundungsfehlern plötzlich mehr Geld haben sollte als die Bank mir überwiesen hat, dann stimmt ja was nicht :-)
Mit fixen Position meine ich z.B. die Anzahl der Aktien sowie die Nettoauszahlung aufs Konto aber auch die Bruttosumme in der entsprechenden Währung dann allerdings auch in Kombination mit der Währungs sowie dem Kurs z.B. USD/EUR. Erfasst man diese Werte ist ein Reimportant bei Fehlern in Zukunft nicht mehr notwendig und man kann den Kurs pro Aktie automatisch berechnen UND wenn dieser, aufgrund von Rundungsfehlern, nicht ganz passt, hat dies keine Auswirkung.
Aktuell schauen die erfassten Dividendendaten schlimm aus (siehe Bild) und wenn man dann bedenkt das JavaScript nicht gerade berühmt für Berechungen mit Nachkommastellen ist sollte eine Anpassung noch mehr Sinn ergeben.
Noch ein UI Thema: Möchte ich in T1 z.B. falsche erfasste Dividenden korrigieren und ändere die Summe im Dialog, passt T1 automatisch die Menge an. Das sollte nicht passieren.
Zudem ist nach wie vor nicht klar was T1 hier als Summe betrachtet? Brutto? Netto?
So... Vielen Dank fürs Zuhören 🐵
Dieser Beitrag ist übrigens auch im Feedback Tool. Da dort allerdings seit einer Woche keine Reaktion kam, nehme ich an das der Beitrag wohl übersehen wurde.
Ich versuche es mal am Beispiel zu erklären (Steuern etc außen vor gelassen): Für viele Broker wird in den .PDFs keine genaue Berechnung angegeben. zB wird als Kaufpreis 9,99€ genannt, 10 Shares und die Gesamtkosten sind aber 100,03€. Was ist nun richtig als Kaufpreis anzunehmen. Schlimmer wird es noch bei Währungsungleichheiten wenn Wechselkurse nicht genau angegeben sind. Wir rechnen zB die Quellensteuer aus der Dividende zurück um mit der eingetragenen Dividende möglichst nah an die "echte" Ausschüttung heranzukommen. Das kann aber leider für Ungleichheiten und Verwirrungen beim Nutzer führen.
Eine super Lösung haben wir leider auch nicht. Trotzdem: Die Abweichungen sollten natürlich so klein wie möglich sein denn grundsätzlich wissen die Leute bei PP auch schon ziemlich genau, was sie tun.
EDIT: Dazu kommt, so viel Ehrlichkeit muss auch sein, dass wir sicher nicht alles richtig machen. Wir versuchen aber alle Fehler so schnell wir können zu beheben!
Verständlich. Allerdings sollte euch klar sein, dass Fehler oder Änderungen in der Berechnung dann dazu führen, dass T1 Kunden Ihre ganzen (Dividenden) Abrechnungen erneut hochladen müssen. Daher der Vorschlag, die Daten so zu speichern, dass man immer eine verlässliche Grundlage hat und sich nicht auf Werte verlässt, die von der Bank irgendwie gerundet wurden.