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vor 5 Jahren

Gepostet in Schnack

Portfoliobewertung 1: Mario, 41 Jahre - Dividenden!

Das erste Portfolio aus der Community kommt von Mario! Er ist 41 Jahre jung, seit 2020 an der Börse und investiert zum größten Teil in Dividendenaktien und einige wenige ETFs. Der Anlagezeitraum soll ungefähr 20 Jahre sein, bisher werden alle Dividenden und Gewinne vollständig reinvestiert.

Zu seinem Portfolio kommt ihr hier: https://app.tresor.one/p/5fcd2836f8bb3e00320ff7b6

An Mario, die Links zum Facebook & Instagrambeitrag findest du hier:

Facebook: https://www.facebook.com/TresorOneApp/posts/170500345085281

Instagram: https://www.instagram.com/p/CPyVWbEnt84/?utm_source=ig_web_copy_link

Was sagt ihr zu seinem Depot? Was würdet ihr anders machen? Was findet ihr gut, was schlecht? :) Schreibt es gerne in die Kommentare!

18 Kommentare

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user_3a04ef vor 5 Jahren

Extrem viele?! Dein Ernst - das ist doch extrem überschaubar 🤔
Was sind denn für dich wenige bzw. normale?

Gelöschtes Konto vor 5 Jahren

Sieht interessant aus.
Manchen Wert habe ich bei mir auf der Watchlist.
Vielleicht wäre für dich noch Apple (WKN 865985) & P&G (WKN 852062) als starke Unternehmen interessant. Es sind ebenfalls 2 zuverlässige Dividendenzahler & da du scheinbar sehr auf Amerikanische Werte stehst, ja möglicherweise ein Kauf wert.

Da aktuell Rohstoffe ebenfalls an Wert gewinnen, wäre vielleicht auch die BHP Group für dich interessant (WKN A2N9WV, Metalle & Bergbau, UK)
Investierst du monatlich mit einem Sparplan in gewisse Werte und nimmst so den Cost-Average-Effekt mit?

Das einzige was ich etwas schwierig finde, ist die US Lastigkeit bezogen auf die Dividende und die dadurch anfallende Quellensteuer.
Deshalb schau ich in meinem Portfolio aktuell etwas danach, das die Dividendenzahler möglichst breit gestreut sind.

Aktuell steht für mich ein Kauf der folgenden Werte an:

Nibe (WKN A3CRAH, Schweden) hat gesplittet, niedriger Einstieg möglich, Zukunftswert, Branche Energieausrüster
Hexagon (WKN A3CMTD, Schweden) hat gesplittet, niedriger Einstieg möglich, Zukunftswert, Branche Elektronik
AGNC Investment (WKN A2AR58, USA) monatliche Dividende, Branche Hypotheken-REIT

Vielleicht ist ja die ein oder andere "Idee" für dich dabei 🙂

Björn Beier

Autor

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vor 5 Jahren

Mitglied Fun Fact: Durch das DBA ist die Gesamtsteuerlast bei Dividenden aus den USA geringer als für Aktien aus DE:

USA: 25,55%
DE: mind. 26,375%

Aber die Ideen finde ich cool. ;)

Mario

Investor

Beta

vor 5 Jahren

Mitglied Leider sind Sparpläne auf Aktien bei Smartbroker nicht so gut. Daher Aktien alles Einmalzahlungen.

AGNC habe ich auch auf meiner Liste. Neben der Aufstockung meiner aktuellen Klassiker stehen aktuell noch Microsoft, Abbvie und Allianz auf der Liste. Deine Vorschläge schaue ich mir mal genauer an. Vielen Dank dafür.

Gelöschtes Konto vor 5 Jahren

@bjoern ja da muss ich dir allerdings zustimmen. So ein Doppelbesteuerungsabkommen ist auch für was gut.

Gelöschtes Konto vor 5 Jahren

@mario_505fe7 die 3 von dir genannten sind ebenfalls interessante Unternehmen.

Ich überlege ebenfalls gerade ob ich mir zukünftig, wenn mal wieder etwas Geld überbleibt, eine Berkshire Hathaway B Aktie kaufen sollte. Hier ist das Geld auch weit gestreut.
Klar, die B Aktie hat ein paar "Nachteile" ggü. der A Aktie, wie zum Beispiel das kleinere Stimmrecht. Dem gegenüber steht aber die bessere Handelbarkeit & Flexibilität und natürlich der viel niedrigere Einstiegspreis. Was die inneren Werte angeht, so sind diese nach meiner Recherche bei beiden die selben.
Allerdings zahlt keine der beiden Aktien eine Dividende aus, ebenfalls ein gewissen Risiko meiner Meinung nach, was passiert wenn Warren Buffet irgendwann nicht mehr sein wird.

Sven

Plus

vor 5 Jahren

Gefällt mir gar nicht schlecht, mehr als 25% REITS & BDC würde ich aber nicht machen - Du liegts da schon fast bei einem Drittel in Summe. Tabak (& Erdöl) sind nicht meins.

Alternative zu den BDCs im Finanzsektor wären vielleicht Versicherungen, da hast Du noch gar nichts - die sind ebenfalls recht dividendenstark und Du hast da auch in Europa sehr schöne Unternehmen (AXA, Allianz, Münchner Rück, Zurich, Swiss Re) um Deinen USA Anteil etwas zu reduzieren.

Mario

Investor

Beta

vor 5 Jahren

@sven_bambey Auf der Liste stehen (neben dem Aufstocken der Klassiker-Aktien) Allianz, Abbvie und Microsft. Nächsten Monat soll investiert werden, wenn es passt.

Michael Wiebach

Plus

Beta

vor 5 Jahren

Respekt. Der LoL-Faktor kommt bei mir vom Vergleich mit Dirk Müller Premium. Einfach mal anstatt Gold oder so den Fonds gekauft. Der schützt wirklich gegen Alles (auch Rendite, aber nicht gegen Hundefutter). Mir wär das ja als Hobby lieb, aber die Zeit stecke ich nicht rein :D Der US Dividend Aristo ist natürlich schick, hast du da nicht Überschneidungen?

Mario

Investor

Beta

vor 5 Jahren

@micha Der Vergleich mit Dirk Müller sollte auch zum Schmunzeln anregen. Es gibt natürlich Überschneidungen und doch habe ich die Einzelaktien geholt. So kann ich die Gewichtung besser anpassen für mich. Die Gewichtung selber ändert sich in den nächsten Monaten. Da die "Klassiker" Coca Cola, Visa usw. mittlerweile doch etwas zurück sind bei der Gewichtung. Diese Titel werden daher in den nächsten Monaten nach und nach aufgestockt.

Mike Waldvogel

Plus

Beta

vor 5 Jahren

Hut ab, extrem viele Positionen im Portfolio! Vor allem auf viele interessante. Für die langfristige Strategie auf 20 Jahre gesehen. Finde ich es bei der Anzahl an Positionen pers. zu viel Aufwand da immer hinterher und Up To Date zu sein. Positiv muss man jedoch sagen, du kommst vermutlich auf die Anzahl an Positionen, da diese breit über mehrere Sektoren verteilt sind und du so dein Risiko deutlich minimierst.

Über den IG Post bin dann kurz vor absetzen des Posts, dann auch auf deinen Blog / Website (https://aktiendummy.de/) gestoßen und kann sehen du identifizierst dich mit deiner Strategie, du hast dir da einen Ziel gesetzt und bisher im Schnitt ca. 35€/M Dividenden kassiert (wenn ich mich nicht verrechnet hab). Die Summe spornt natürlich an und die kann man (sobald sie nicht mehr reinvestiert wird für schöne Dinge ausgeben)

Ich würde an deiner Stelle auch wenn es langweilig ist, da du es aktuell auch alles wieder reininvestierst, das Portfolio vereinfachen. Entweder mit Dividenden ETFs oder deinem Blog mit dem MSCI World folgen 🙂 bis du ein größeres Kapital angehäuft hast und die Zeit für andere Dinge nutzen.

Auch wenn ich es sehr kritisch war, wünsche ich dir weiterhin viel Erfolg und ich drück die Daumen! 🙂

Mario

Investor

Beta

vor 5 Jahren

@mike_b172e2 Danke für Dein Feedback. Den Gedanken hatte ich auch schon, dass es zu viele Positionen sind und bin aber damit zufrieden. Ich möchte noch in jedem Fall Abbvie holen und dann soll es erst mal so bleiben. Die Klassiker (J&J, Visa etc.) sollen die nächsten Monate erst mal aufgestockt werden, damit die Gewichtung wieder etwas ausgeglichen ist. Daimler ist z.B. auch nur so hoch, da der einstiegszeitpunkt ganz gut war und die Aktie gut gestiegen ist. Auch bei Nucor war ich überrascht, dass diese Aktie so gut gestiegen ist.

Parqet Nutzer

Plus

vor 5 Jahren

@mike_b172e2 Einen Divi-ETF finde ich bei diesem durchaus noch langen Anlagezeitraum verschwendete Rendite. Da würde ich entweder die Kombination MSCI-World/EM in einer präferierten Gewichtung in der ausschüttenden Variante oder den FTSE-All-World/MSCI-ACWI in der ausschüttenden Variante wählen (zur Not auch als Core-Satellite, wenn man noch Einzelwerte ins Depot nehmen möchte).
Ich denke, dass dies das beste Risiko/Rendite-Verhältnis für die Altersklasse abbildet (ich fahre eine ähnliche Strategie, habe aber in manchen Bereichen auch spezielles Wissen, was mich zu mancher Position im Depot veranlasst hat).

Keine Anlageberatung! Nur ein Vorschlag!

LG
Jimmy 😀

Mario

Investor

Beta

vor 5 Jahren

@jimmy Die Gesamtrendite ist MSCI über die Laufzeit auf jeden Fall höher. Werde dies mir daher mal genauer anschauen und eventuell umschichten.

Parqet Nutzer

Plus

vor 5 Jahren

Ich sehe in der Analyse, dass du einen Strategiewechsel durchgeführt hast. Ich finde gut, dass du dich damit beschäftigt hast. Ich bin genauso alt wie du und habe meine Strategie auch gefunden.
Bei manchen deiner Werte wurde ich aber stutzig. Diese (z. B. BAT, Gladstone BDCs...) schütten als Hochdividendenwerte zwar sehr hohe Dividenden aus, sind aber aufgrund ihrer Eigenschaft (Tabakbranche, BDCs) meiner Meinung nach sehr spekulativ und m. M. n. eher für Rentner/Pensionäre oder Menschen geeignet, die ihren Lebensunterhalt durch die Dividenden bestreiten.
Ist dies bei dir der Fall?
Wie investierst du in diese Werte? Per Sparplan (was bei BDCs m. M. n. verschwendet wäre, da sie sich m. M. n. eher im Dip/Crash lohnen)?
Wären für dich und deinen Anlagezeitraum nicht auch Werte mit hohem Dividendenwachstum interessant, die auch eine hohe Kursperformance haben?

Schau doch gerne ruhig in mein Portfolio, falls du magst. Vielleicht gibt es dort ja noch ein paar Schmuckstückchen, die interessant für dich wären.

LG
Jimmy 👍😀

Mario

Investor

Beta

vor 5 Jahren

@jimmy Auf die Einzelaktien laufen keine Sparpläne. Dies ist bei Smartbroker leider nicht so gut ausgebaut. Hier gibt es nur wenige Sparplanfähige Aktien, dazu mind. 125Euro und keine Bruchstücke. Daher die Aktien alle Einmalkauf.

Bei Tabak sehe ich noch kein Risiko. Das wird noch einige Jahre sehr gut laufen. Auch Umsatz und Gewinn steigt weltweit weiter an und daher ein guter Dividendenzahler. BDCs ist etwas Risiko und auch das ist überschaubar. Covid-Krise ist in vielen Industrieländern auf den Rückzug und daher erholen sich die BDCs auch sehr schnell.

Ich werde mir dein Depot gerne einmal anschauen. Bin ja immer offen für Inspirationen. Jetzt sollen aber erst mal die Klassiker aufgestockt werden, damit die Gewichtung wieder stimmt.

Philipp

Plus

Beta

vor 5 Jahren

BYD hast Du verkauft..autsch Liege bei den seit April um 47% im Plus. Schade

user_3a04ef vor 5 Jahren

@felipe Man sollte vielleicht erstmal schauen, wann denn der Verkauf gewesen ist ;-) Dieser war am 25.02.21 und demnach vermutlich ein Stop nach dem Allzeithoch im Februar. Der realisierte Kurs lag mit 22,78€ demnach ziemlich gleichauf wie der Kurs am Freitag, 11.06.21 - der gültige Kurs als du kommentiert hast. Wenn du allerdings selbst 47% bei dieser Position im Plus liegst, hast du Ein gutes Händchen beim Timing zum Einstieg gehabt, Glückwunsch!