Gepostet in Portfolio Roasts
Hi zusammen!
Ich bin 21 Jahre alt und beschäftige mich seit ca. einem Jahr mit dem "passiven" investieren. Habe zu Beginn viel gelesen und Podcasts gehört und bin zu dem Entschluss gekommen langfristig (30+ Jahre) in ETFs zu investieren.
Frage mich nun was die Community zu meiner Interpretation des "70/30-Portfolios" zu sagen hat 😄
Vieleicht solltest du noch die Verteilung noch überdenken. Wenn du eine Core-Satellite anstrebst, dann solltest du die Aufteilung 80 Core, also MSCI World + EM und ca. 20% Satellite anpeilen. Mit Satellite sind hier Sektorwetten gemeint z.B. die SmallCaps.
Aktuell hast du ja 70 % Core und 30% Satellite mit deiner Allokation.
Hallo Niklas,
wie interpretierst du denn dein 70/30 Portfolio?
Geht das in die Richtung 25% World / 75% Factor oder wie darf man das verstehen? 🤔
Für mich sieht das eher so aus als ob du noch nicht genau weißt was du nun eigentlich machen willst.
Wenn du auf faktorbasiertem Investieren stehst, dann könnte der MSCI World raus genommen werden oder bei maximal 10% stehen bleiben.
Stattdessen würde dann ein MSCI Value und/oder MSCI Quality seinen Platz einnehmen. Die Faktoren sollten der Einfachheit halber gleichmäßig verteilt werden.
Hier ist noch ein kurzer Beitrag zum Thema Factor-Investing nach Komma:
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Mitglied
Habe mir gedacht 30% Em, 20% Small Caps und 50% World wobei ich den dann aufteile indem ich da noch 25% den Momentum rein packe um diese Aktien leicht zu übergewichten.
Hi, an sich ganz ordentlich aufgestellt. Stellt sich nur die Frage ob die 25% je ETF anstrebst. Bei 4 Stk und dem investierten Kapital wäre das m.E. zu viel Rebalancing. Vieleicht solltest du die Differenzierung im Portfolio erst beginnen, sobald dein Portfolio eine gewisse Größe erreicht hat. Nur so als Idee. Gruß Patrick
@patrick_s 30% Em, 25% World, 25% Momentum und 20% Small Caps :) habe vor einmal im Jahr zu rebalancen.
Danke der Antwort. An sich durchdacht und ich verstehe auf was du abzielst. Da du noch nicht so lange investierst bist wird die Zeit erst zeigen, inwiefern deine Strategie aufgeht. Aktuell liegst du ja hinter dem Benchmark MSCI World. Das würde ich über die nächste Zeit beobachten und auf die Kosten für das Rebalancing in deine Jahresbetrachtung mit einbeziehen. Alternativ könntest du auch mit Frischgeld rebalancen.
Hallo Niklas,
ich finde deine ETF-Auswahl spitze. Über die Aufteilung lässt sich streiten. Wenn dies deine Strategie ist, dann zieh sie durch. Einfach klasse. 👍
@user_6b2f1b Wenn ich deine ETF im Portfolio hätte, würde ich diese wie folgt aufteilen:
Grüße
Danke fürs Feedback werde ich mir zu Herzen nehmen!:)
Die niedrige Gesamtperformance wird denke ich dadurch verfälscht, dass ich vor kurzem einen sehr großen Teil auf einmal investiert habe
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@nik_62b27d
Ich verstehe deinen Ansatz, da ich es mit dem Momentum ähnliche halte. Ich würde diesen Faktor allerdings um 5 oder 10% reduzieren und dafür den World packen. Der Momentum kann den World outperformen, muss er aber nicht. Aber das ist letztendlich Ansichtssache, wie Du die Faktoren gewichtest.
Du solltest vielleicht immer andere Indizes im Auge behalten und kontrollieren, ob deine Strategie aufgeht.
Wenn ich dein Portfolio mit dem MSCI World Index vergleiche fällt auf, dass deine Performance sich seit März in einer Seitwärtsbewegung befindet, obwohl die Märkte kräftig gestiegen sind.
Viel Erfolg! 🙂