Beta

vor 5 Jahren

Gepostet in Schnack

Depotaufteilung und Portfoliobegriff

Guten Tag in die Runde, ich wollte mit euch mal über eure Depotaufteilung und den Portfoliobegriff schnacken.

Begriffe: Depot und Portfolio

Was bedeuten diese Begriffe für euch? Sind das Synonyme oder beschreiben beide eigene Konstrukte.

Ich verbinde Depot immer mit dem Bereich bei meiner Bank/ meinem Trader, in dem meine Aktien, meine ETFs etc gehalten werden. Davon kann ich theoretisch ganz viele haben. Also ein Depot bei der comdirect, eines bei TradeRepublic usw.

Portfolio hatte ich vorher gleichgesetzt mit der Summe aller Depots + weiteren Assets. Also ein Abbild meines gesamten finanziellen Kapitals: Wertpapiere, Cash, Krypto + keine Ahnung was man da noch so lustig lagern kann.

Parqet challenged nun etwas diese Begriffe in mir, da man hier die Möglichkeit hat mehrere Portfolios anzulegen.

Depotaufteilung

Das führt mich zu der zweiten Frage: Teilt ihr hier eure Portfolios 1 zu 1 nach euren Depots auf oder fahrt ihr andere Strategien um vielleicht die Performance unterschiedlicher Assetklassen gegeneinander vergleichen zu können (Einzelaktien-Portfolio + ETF-Portfolio)

Und die dritte Frage, falls eure Parqet-Portfolios nicht 1 zu 1 die Depotaufteilung widerspiegeln und ihr mehrere Depots habt:
Wie teilt ihr eure Depots auf? Ich selbst habe aktuell lediglich ein Depot bei meiner Hausbank comdirect und spiele mit dem Gedanken ein weiteres bei TradeRepublic oder Scalable Capital zu eröffnen für den Kauf von Einzelaktien, die Ordergebühren dort vergleichsweise gering sind mit denen bei der Comdirect. Ideen: Sparpläne bei der comdirect, gelegentliche Einzelkäufe bei einem Neo-Broker. Ist das ein nachvollziehbarer Gedankengang?

Anbei noch mal ein paar Bilder, um das was mich im Kopf umhertreibt bunt und vielleicht greifbarer darzustellen:

1) Ihr habt nur 1 Depot und bildet das über 1 Parqet-Portfolio komplett ab
2) Ihr habt nur 1 Depot, splittet das aber in Parqet auf mehrere Portfolios auf, um detaillierte Analysen zu fahren
3) Ihr habt mehrere Depots aus unterschiedlichen Gründen (welche?), fasst allerdings alle eure Wertpapiere in 1 Parqet-Portfolio zusammen um den Überblick zu haben
4) Ihr habt mehrere Depots und auch mehrere Parqet-Portfolios. Entweder wird jedes Depot in einem Portfolio dargestellt oder ihr gruppiert diese nochmal individuell (nach Anlagestrategie, nach Assettype etc.)

Ja, ok, wie handhabt ihr das so? Habt einen sonnigen Mittwoch☀️
Grüße Marcel

18 Kommentare

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Mike Waldvogel

Plus

Beta

vor 5 Jahren

Hi Marcel, tolles Gedankenspiel am Nachmittag 😉

Ich für mich bin ganz klar bei Kategorie 3.

3) Ihr habt mehrere Depots aus unterschiedlichen Gründen (welche?), fasst allerdings alle eure Wertpapiere in 1 Parqet-Portfolio zusammen um den Überblick zu haben

Ich bin da bei dir, da Parqet aktuell noch nicht alle Assets umfasst macht es ein bisschen schwer, da vieles davon in der Pipline ist was ich brauche warte ich bevor ich anfange die Begriffe zu vermischen. Da für mich das Portfolio immer die Sammlung aller meiner Assets / Depots (Crypto@BSDEX, ETFs@Scalable, VL@finvesto, Riester (ja ich weiß 😜)@Union Investment und Cash@DKB ist 🙂

Bin gespannt wie es andere sehen und bleib an dem Thread dran.

Marcel H

Autor

Beta

vor 5 Jahren

@mike_b172e2 Danke auch für deine Antwort
Ja, so in etwa habe ich es auch vor, sobald ich mir ein zweites Depot für Einzelaktien und/oder eine Dividenen-Strategie aufgebaut habe und das bisherige allein für ETF-Sparpläne bleibt. Liegt aber auch etwas daran, dass ich noch kein Plus-Mitglied bin und daher sowieso nur 1 Parqet-Portfolio frei habe.

N.M.

Plus

Beta

vor 5 Jahren

Habe für jedes Depot ein Portfolio.

user_01166d

Beta

vor 5 Jahren

@niccolo_meye Ich hab für jedes Portfolio ein Depot. =)

Michael Wiebach

Plus

Beta

vor 5 Jahren

Depot ist die Lagerstätte und Portfolio gibt die Inhalte des Depots wieder. Ich benutze Parqet (name ist immer noch doof XD) folgendermaßen: "2) Ihr habt nur 1 Depot, splittet das aber in Parqet auf mehrere Portfolios auf, um detaillierte Analysen zu fahren " Ich fahre eine 80/20 Aufteilung mit unterschiedlichen Werten und Gewichtungen und halte eine 100 Übersicht zusätzlich. Ich möchte wissen: Aha in 100 gibt es eine Änderung, ist diese im teil 80 oder teil 20 ursächlich und wenn ja, welche Werte bewegen sich. Zusätzlich gilt das 100 zur Gegenkontrolle der Gesamtbalance.

Marcel H

Autor

Beta

vor 5 Jahren

@micha Danke für die Antwort. Ja, soweit ich weiß, soll die Gesamtübersicht über alle Portfolios ja kommen, sodass man nicht extra ein weiteren "Portfolio-Slot" dafür aufbrauchen muss ;)

aktuell Punkt 3)
https://community.parqet.com/c/unsere-roadmap/

Michael Wiebach

Plus

Beta

vor 5 Jahren

Edit: Ich würde gerne auch 4 nutzen, dafür bräuchte ich aber nur eine Gruppierungsfunktion innerhalb der bereits geteilten Portfolien selbst.

user_01166d

Beta

vor 5 Jahren

Als Portfolio sehe ich einen Blumenstrauss von Aktien/ETFs/etc. an, die man als eine Strategie versteht.
Dieses Portfolio kann über ein oder mehrere Depots verteilt sein. Oder man hat z.B. einfach alle Portfolios (Strategien) in einem Depot und benutzt mehrere Portfolios in Parquet um die besser auseinander halten zu können, weil man es verpasst hat, diese gleich auf mehrere Depot zu verteilen.

Andreas

Plus

vor 5 Jahren

Parqet challenged nun etwas diese Begriffe in mir, da man hier die Möglichkeit hat mehrere Portfolios anzulegen.

Wenn man das "Portfolio" als flexible Zusammenstellung (mehrerer Positionen oder Depots) sieht - so wie du -, dann finde ich es einleuchtend, dass man mehrere haben kann.

Aktuell verfahre ich nach 3) weil ich in einem Umzug von Bank A zu Bank B bin, daher habe ich alle Assets in ein Portfolio geschmissen.

Später will ich aber mal in Richtung 4) gehen, ein Portfolio für die Gesamtübersicht (oder das erübrigt sich, so etwas soll ja eh kommen irgendwann wenn ich Sumit richtig verstanden habe) und dann für die einzelnen Broker/Banken etwas nach Lebensabschnitt und Erfahrung meinerseits sortiert.

Andreas

Plus

vor 5 Jahren

@marcel_73bddd Also bisher habe ich nur einen Broker bzw Bank. Wann und ob ein neuer Broker dazu kommt, mache ich wahrscheinlich von den Kosten/Gebühren abhängig. Bspw ein Broker für ETF/Sparpläne und ein zweiter für Aktien.

Mit Lebensabschnitt meine ich so etwas wie den Wechsel von Brokern, neue Erfahrungen (Krypto etc) usw.
Also der erste Abschnitt und damit ein eigenes Portfolio werden auf jeden Fall meine aktiven Fonds werden, von denen ich mich aktuell trenne. Der zweite Abschnitt wird aus meinen neuen Investitionen bestehen (ETF + Einzelaktien), vielleicht nehme ich da auch schon Krypto mit rein. Und wer weiß, was die Zukunft noch bringt in 15 Jahren.

Marcel H

Autor

Beta

vor 5 Jahren

@andreas_p Und wir würdest du deine Depots auf unterschiedlichen Brokern aufteilen, also wie ist da die Entscheidungsfindung, was wo gekauft wird? Nach Lebensabschnitt sortiert sagt mir gerade noch nicht viel

Lukas

Investor

Terminal

vor 5 Jahren

Moin zusammen,
ich gebe auch mal meinen Senf dazu.
Wie die meisten meiner Vorredner sehe ich ein Depot immer einem bestimmten Broker zugehörig. Portfolios sind bei mir unabhängig von meinen Depots:

Core-Portfolio (MSCI World und Emerging Markets)
Satellite-Portfolio (Sektorwetten)
Einzelaktien-Portfolio

1 und 2 liegen "gemischt" bei Scalable. 3 bei Trade Republic. Aktuell sind 1 und 2 noch ein Parqet-Portfolio, weil ich noch auf die Funktion warte, Titel in andere Portfolios zu übertragen (ich habe keine Lust, alles neu zu importieren). In Zukunft will ich aber die drei Portfolios, so wie oben beschrieben, auch in Parqet abgebildet haben.

Lukas

Investor

Terminal

vor 5 Jahren

@marcel_73bddd Das hat "historische" Gründe: Ich habe 2019 ein Trade Republic Depot eröffnet und erst im Sommer 2020 eines bei Scalable Capital. Ich wollte einfach beide Broker ausprobieren.
Irgendwann habe ich dann alle meine ETFs zu Scalable umgezogen, da dort das ETF-Angebot etwas größer ist und es auch damals schon eine Webversion gab. Damit ich eine klarere Trennung zwischen meinen Portfolios habe, habe ich dann im Anschluss meine Einzelaktien, die noch bei Scalable lagen, zu Trade Republic umgezogen.

An sich finde ich beide Broker sehr gut und es würde vermutlich einer reichen. Die Trennung der Portfolios habe ich ja auch in Parqet👍🏻

Marcel H

Autor

Beta

vor 5 Jahren

@lukas_brauckmann Das klingt durchdacht und nachvollziehbar für mich. Danke für deine Antwort.
Nutzt du sowohl Scalable als auch Trade Republic, einfach um diese logische Trennung auch wirklich zu sehen? Also 2 verschiedene Apps, dies das, oder haben beide Broker je Vorteile für den Use-Case, den du da jeweils hast?

Anton

Investor

vor 2 Jahren

Depot ist die Lagerstätte meiner Wertpapiere. Bei der ING habe ich drei Depots, bei Consors eines. Mein Portfolio (Wertpapierportfolio) ist die Summer aller Depots. Bei Parqet habe ich mein Portfolio. Dies verschafft mir den Überblick über alle Investitionen. Mein Portfolio (gesamt) wären alle Assets zusammen (Wertpapiere, Immobilien und Cash). Cash führe ich nicht bei Parqet (ich weiß, diese Option ist vorhanden). Gruß, Anton

Willi

Plus

vor 5 Jahren

Ich bin zwischen 3 und 4: ich habe mehrere Depots (Consorsbank und Scalable), und eigentlich nur 1 Gesamtportfolio in Parqet. Allerdings habe ich zum Großteil Einzelaktien und will meinen Anteil an ETFs langsam erhöhen. Deshalb spiegel ich sämtliche ETFs auch noch mal in einem separaten ETF-Portfolio. Dieses ETF-Portfolio ist also letztlich nur eine Untergruppe des Gesamtportfolios (und deshalb wäre es schön, wenn man Einträge nicht nur in andere Portfolios verschieben, sondern auch kopieren könnte – oder man alternativ Bereiche eines Portfolios ausblenden könnte).

Allerdings habe ich manche Werte bei beiden Brokern und muss zugeben, dass ich nicht sicher bin, ob die FIFO-Berechnung in Parqet dadurch noch stimmt. 🤔 Ich importiere zwar immer die PDFs der Broker, aber ich glaube nicht, dass Parqet zwischen den Brokern unterscheidet, oder?

Michel

Investor

Beta

vor 4 Jahren

@sh7sgx2bg6 Gibt es hierzu schon Neuigkeiten oder Anpassungen? ICh würde gerne meine angelegten Depots einem anderen Portfolio zuordnen bzw. clustern. Ich habe aber keine lust alle Werte wieder erneut einzulesen. Ein Funktion um Depots zu verschieben oder kopieren wäre sehr hilfreich.

Michel

Investor

Beta

vor 4 Jahren

Also ich finde keine Optionen um Depot und Portfolio zu unterscheiden. Man kann ein Portfolio anlegen und daraunter dann seine Assets anlegen, wie Cash Holding, Wertpapiere, Crypto, usw. Aber eine explizite Anlage von eines Depots unterhalb eines Portfolios sehe ich nicht. Oder bin ich kurzsichtig?