Kurse in Parqet teilweise abweichend von der Banking-App

Kann mir jemand folgendes Phänomen erklären:
Die Kurse, bzw. der Wert meines Portfolios in Parqet weicht regelmäßig 2-3€ pro Position von dem Wert ab, den meine Banking-App anzeigt? Ich habe die Order-Zusammenfassungen der ING als PDF direkt nach Parqet importiert.

Die Anzahl der besessenen Anteile stimmen soweit, aber:
Die ING ist der Meinung, dass 1,79 Stück der Apple-Aktie 258,61€ Wert sind, Parqet allerdings, dass es 259,47€ sind. Bei anderen Positionen, die insgesamt mehr Wert sind, sind es tatsächlich bis zu 3€, sodass der Gesamtwert bei Parqet 12€ höher ist, als es in meiner Banking-App ist.

Desweiteren fiel mir noch folgendes auf: Ich habe dieses Jahr ganze 12 Cent Dividende von Apple bekommen. Das steht auch exakt so in der PDF, die mir meine Bank zugeschickt hat. Im Browser teilt mir Parqet auch mit, dass ich 12 Cent Dividende bekommen habe, in der iOS-App steht allerdings 15 Cent. Wie kommen all diese Abweichungen zustande?

Da ich ausschließlich über meine Banking-App handle, ist auch der Wert der dort angezeigt wird der für mich ausschlaggebende Wert, und Parqet zeigt schlichtweg falsche Werte für mich an. Das ist schade.

7 Kommentare

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Simon Szustkowski

Autor

vor 5 Jahren

Dazu kommen noch weitere kleinere Kritikpunkte, wie zB:

Der Performance-Graph ist der Meinung, dass ich im Mai eine Wertentwicklung von 360000% ins Positive hatte für ca eine Woche. Das ist wieder auf den Normalwert zurückgefallen, sorgt aber dafür, dass der Rest des Graphen für mich optisch eine Nulllinie ist.
Ich investiere in den iShares MSCI Europe Information Technology Sector (A2QBZ3). Der ETF ist noch recht jung. Wohl aus diesem Grund hat er in Parqet noch kein assoziiertes Icon, weswegen in der Liste der Wertpapiere an deren Stelle ein Standard-"Bild nicht gefunden"-Bild meines Browsers auftaucht. Vielleicht möchte ja mal jemand https://logo.clearbit.com/ishares.com/de/privatanleger/de/produkte/315818 mit Inhalt füllen.

Gelöschtes Konto vor 5 Jahren

Hallo Simon,
lies dir bitte die FAQs durch, hier werden schon etliche deiner Fragen beantwortet: https://community.parqet.com/c/faqs/

Dort wird auf die Themen wie Kursabweichung, wie kann ich die Anzeige einer Aktie ändern, etc. eingegangen.

🙂

Simon Szustkowski

Autor

vor 5 Jahren

OK, klar. Trotzdem bleiben ein paar Fragen offen:

Bezüglich der falschen Dividende wird in den FAQ mit Brutto/Netto argumentiert. Klingt ja erstmal plausibel. Allerdings ist laut Abrechnung des Brokers der Bruttobetrag 17 Cent, der Nettobetrag 12 Cent. Die 12 Cent sind ja auch richtig im Browser, nur in der App steht 15 Cent. Diese Differenz lässt sich nicht mit Brutto/Netto erklären, vor allem, weil es ja offensichtlich richtig importiert wurde, es steht nur falsch da.
Bezüglich Performance, Kursgewinnen und so: Die FAQ argumentieren mit dem Betrachtungszeitraum. Mag sein, ich glaube aber nicht, dass abhängig vom Betrachtungszeitraum mein Portfolio um 360000 (ja, dreihundertsechzigtausend) Prozent an Wert gewonnen, und nach 4 Tagen wieder verloren hätte. Schön wärs, dann hätte ich in den 4 Tagen nämlich nen Sell-Out gemacht, und läg jetzt mit Cocktail am Strand ;)
Abweichungen im aktuellen Kurs werden mit anderem Handelsplatz argumentiert. OK, das ist wasserdicht schlüssig.
Zum fehlenden Logo reiche ich eine Änderung ein :)

Björn Beier

Team

Mod

vor 5 Jahren

@simon_c7ec4b Hi, schick uns mal deinen Portfoliolink. Die hohe Performance in einem bestimmten Bereich kommt entweder durch einen bestimmten Kauf- oder Verkauf in dem Zeitraum, oder daran, dass die historischen Werte einer Aktie falsch sind. Das können wir und angucken.

Könnte mir vorstellen dass es bei Apple so aussieht:

$17 Cent Brutto
€15 Cent Brutto
€12 Cent Netto

Kann es sein, dass es sich dort um Währungswechsel handelt? (Sorry, wir arbeiten grad daran die iOS-App auf den Stand der Webapp zu bringen damit es dort keine Unterschiede mehr gibt.)

Abweichung bei den Kurswerten kann ebenfalls daran liegen, wie dein Broker die Werte anzeigt. Kann sein, dass dein Broker den Geldkurs anzeigt. Oder den Briefkurs. Oder was in der Mitte davon. Auch durch diesen Spread können sich Abweichungen ergeben, die beim Verkauf dann aber keine Rolle mehr spielen sollten. Dazu ziehen wir Gebühren nicht vom Einstiegskurs ab um diese in einer eigenen Auflistung sehen zu können.

Simon Szustkowski

Autor

vor 5 Jahren

@bjoern https://app.parqet.com/p/615eadb168ec68a5e7acf266\ Währungsunterschiede kann ich mir nicht vorstellen, meine Bank hat auf dem PDF alles in € ausgewiesen. Na, schauen wir mal, was eure Arbeit an der iOS-App bringt ;)

Simon Szustkowski

Autor

vor 5 Jahren

Ein Update: Ich glaube, ich habe rausgefunden, wieso Parqet bei mir in dem einen Zeitraum eine unfassbar hohe Performance anzeigt. Das waren 4 Tage, wo ich fast alles aus meinem Portfolio verkauft hatte, es also bei 0 stand. Je nachdem wie Parqet die Performance berechnet, hatte ich in den 4 Tagen bei einem Portfoliowert von 0 einen monatlichen Gewinn von 1-2€ oder so, und 1-2€ in Relation zu 0 ist halt ein unfassbar hoher Wert.
Vielleicht fehlt da im Algorithmus die Betrachtung eines Edge-Cases.

Simon Szustkowski

Autor

vor 5 Jahren

Die iOS-App zeigt mir auch an, wieso sie auf die 15 Cent Dividende kommt. Offenbar hat Apple pro Aktie 19 Cent Dividende ausgeschüttet, ich habe zu dem Zeitpunkt 0,78 Aktien besessen, macht ~14,9 Cent.
Die Aktivität in der Web-App ist dann wiederum der Meinung, dass 15 Cent der Bruttowert ist, und das netto 12 Cent sind. OK.

Also sind das wirklich Brutto-Netto-Abweichungen. Ich hab noch mal nen genauen Blick auf die Abrechnung meines Brokers geworfen, die machen da alle Brutto-Netto-Berechnungen in USD, und rechnen erst den Nettobetrag auf € um.