[No name] 02f41084 vor 4 Jahren

24 Jahre alter Controller versucht finanzielle Freiheit mit 50 Jahren zu erreichen

Hallo liebe Community,

ich bin 24 Jahre jung und bin als Controller bei einem mittelständischen Unternehmen tätig.
Aktuell beträgt meine Sparrate ca. 550€. Mein Ziel ist es, ein langfristig stabiles Vermögen aufzubauen und mit an einer Buy and Hold Strategie zu orientieren mit einigen wenigen Einzelwerten.
Das Gros meiner Sparrate geht in den ARERO-Fonds on Prof. Weber von der Uni Mannheim.
Allerdings möchte ich ggf. in der Zukunft einige Einzelwerte erwerben und mir somit ein Core-Satellite Portfolio aufbauen. Hierbei finde ich insbesondere die Allianz und Berkshire sehr interessant.
Was sagt ihr zu meinem Portfolio?
https://app.parqet.com/p/5fe45ea1fb42e20031efd38c

VG
Michael

12 Kommentare

Melde dich an, um mitzudiskutieren.

Anmelden Registrieren

Parqet Nutzer

Plus

vor 4 Jahren

Mit 24 Jahren nimmst du dir mit dem ARERO und dem Vanguard HDY viel Rendite weg. Dies ist in meinen Augen unsinnig als so junger Investor. Der Schwerpunkt sollte m. M. n. auf dem Vermögensaufbau liegen und nicht auf hohe Dividenden bzw. Absicherungen (ARERO).
Ich würde da eher breit in den Markt, thesaurierend investieren.
Ist aber halt meine Meinung zu dem Depot. ;-)

Gelöschtes Konto vor 4 Jahren

@jimmy würde ich auch soweit vorschlagen, aber vllt hat er eine geringere Risikotoleranz!? 🤷‍♂️
Da fährt er mit einem ARERO schon ein wenig entspannter 10J. Ø 8,64% Volatilität.

Hier im Apfel&Birnen-Vergleich zum FTSE All-World, Dimensinal Fund World Equity (Assetklassenfond), SPDR MSCI ACWI IMI und dem iShares Core MSCI World sieht man was dieses Produkt bietet (aber auch gegen Rendite eintauscht): klick mich

Parqet Nutzer

Plus

vor 4 Jahren

Mitglied Super Vergleichschart, der mich bei meinem Vorschlag bestätigt. ;-)

Das_Lama

Plus

vor 4 Jahren

Hallo Michael,
das ist ja fast schon aufregend für mich, gefühlt war ich hier bisher der einzige, der auf ARERO setzt 😀Bei mir ist es zwar die nachhaltige Variante (zumindest seit es sie gibt), aber es ist auch mein Ankerinvestment. Von daher wirst Du von mir keinen Widerspruch hören. Die aktuelle Situation mit dem bei Arero sehr überschaubaren Kursrückgang hat mich auch in meiner Meinung bestärkt, weiterhin auf das Produkt zu setzen. Wenn sich die (Aktien-)Märkte erholen wird Arero natürlich deutlich weniger profitieren als reine Aktienindizes, aber das ist zumindest für mich ok. Allerdings ergänze auch ich um einen weiteren ETF und Einzelaktien, um

die Aktienquote insgesamt zu erhöhen
den Chinaanteil der Aktien zu reduzieren, der mir durch die BIP-Gewichtung zu hoch ist
Spaß zu haben. Arero ist wie so viele vernünftige Dinge einfach langweilig im besten Sinne.

Von daher kann ich Deinen Grundgedanken trotz der Schwächen des Arero voll und ganz nachvollziehen, auch Du hast ja noch drei weitere ETF im Depot. Rückfrage dazu allerdings: Du schreibst, dass der Großteil Deiner 550 Euro in den Arero geht. Die in parqet hinterlegten Aktivitäten wollen da aber nicht so recht zu passen. Heißt, die 550 bzw. die Aufteilung sind eher ein Zukunftsgedanke?
Allianz habe ich ebenfalls, ich mag die Mischung aus Versicherung und Vermögensverwaltung da ich davon ausgehe, dass sich in beiden Geschäftsfeldern auch zukünftig trefflich Geld verdienen lässt. Die beachtliche Dividende(nrendite) erfreut mich dann zusätzlich. Aber natürlich bleibt das Einzelaktienrisiko, das man bewusst eingehen kann, aber nicht muss.
Von Berkshire Hathaway halte ich mich fern. Ohne die Investmentlebensleistung von Buffet oder Munger in Zweifel ziehen zu wollen sind mir da zu viele Werte im Portfolio, die mir nicht gut reinlaufen. Darüber hinaus finde ich den Personenkult, der (weniger von den beiden als viel mehr von den Medien) veranstaltet wird, eher verstörend. Deswegen ist mir persönlich dann ein seelen- und herzloses Blackrock oder ähnliches lieber im Depot. Aber das ist natürlich Ansichtssache.
Schlussendlich stellt sich mir noch die Frage, warum Du zwei aktive Fonds im Depot hast. Da Du beide regelmäßig besparst scheint das ja eine bewusste Entscheidung zu sein.
Beste Grüße

Gelöschtes Konto vor 4 Jahren

@das_lama die Börse ist kaputt - von wegen Informationen einpreisen und so 😂 Naja vllt ist denen auch einfach nur zu warm, aber der Tag ist noch nicht vorbei und die Woche noch nicht zu Ende...

Gelöschtes Konto vor 4 Jahren

@das_lama

Allianz habe ich ebenfalls, ich mag die Mischung aus Versicherung und Vermögensverwaltung da ich davon ausgehe, dass sich in beiden Geschäftsfeldern auch zukünftig trefflich Geld verdienen lässt. Die beachtliche Dividende(nrendite) erfreut mich dann zusätzlich. Aber natürlich bleibt das Einzelaktienrisiko, das man bewusst eingehen kann, aber nicht muss.

Hier möchte ich noch mal auf diese drohende Klage aus den USA hinweisen. Das wird kein Overkill werden aber könnte zu einem Kursverlust sowie einer Dividendenkürzung führen.

Das_Lama

Plus

vor 4 Jahren

Mitglied grundsätzlich richtig. Als die Klageabsichten "damals" bekannt wurden hat der Kurs auch recht stark reagiert, erstmal ad hoc ca. 10 % nach unten und dann noch ein wenig weiter abgebröckelt. War kein schöner Moment. Gleichzeitig hat Allianz schon Rückstellungen für mögliche Strafzahlungen gebildet. Bleiben also noch die möglichen Entschädigungen für die Kläger selbst. Mit diesen sind wohl zum Teil schon Vergleiche geschlossen worden, also bezahlt, erledigt und am Markt eingepreist. Bleiben die noch offenen Klagen, die sich - zumindest laut Medienberichten - auf ca. 6 Mrd. USD summieren. Angesichts von 6,6 Mrd. Euro Jahresgewinn sicherlich kein Pappenstiel. Allerdings kann ich mir nicht vorstellen, dass die Klagesummen 1:1 "durchgehen". D.h. ja, sollte es tatsächlich zu Urteilen anstatt zu Vergleichen kommen wäre das dann betroffene Geschäftsjahr jedenfalls gründlich verhagelt und es müsste entschieden werden, ob und in welcher Höhe dann eine Dividende gezahlt wird.
Da das für mich nichts an meiner grundsätzlichen Überzeugung der Tragfähigkeit des Geschäftsmodells änderte würde ich persönlich aber dann eher überlegen, ob ich in der damit vermutlich einhergehenden deutlichen Kursschwäche nochmals nachlegen würde. Ich bin da aber vermutlich auch voreingenommen, da ich insgesamt sehr stark im Versicherungssektor investiert bin.
Unterm Strich also für mich keine super Situation, aber auch nichts, was mich schlecht schlafen ließe.

Gelöschtes Konto vor 4 Jahren

@das_lama yepp wie gesagt kein Overkill aber möglicher Discount (je nach dem wie man es sieht) ist nicht auszuschließen. Ja soweit richtig, die Börse preist Inforamtionen ein, aber das war nur die mögliche Prognose und noch nicht der IST-Fall. Sprich der Bumerang kann noch zurück kommen und dann wird es richtig weh tun 🤕

was hast du denn für Zeugs (unteranderem an Einzelwerten) in deinem Depot liegen?

Das_Lama

Plus

vor 4 Jahren

Mitglied Damit sollte das Thema abgehakt sein, die Realität hat unsere Diskussion überholt https://www.deraktionaer.de/artikel/fintech-versicherung-banken/allianz-reaktionen-auf-den-milliardenvergleich-20250639.html\ Ändert aber natürlich nichts am grundsätzlich vorhandenen Einzelaktienrisiko