Hallo zusammen,was haltet ihr hiervon?https://app.parqet.com/p/62ed8e93f4b41c63…

Dieses Portfolio ist privat?!

Hallo!

Danke für eure Rückmeldung, nein ich war bei keiner Bank, ein befreundeter Fondmanager hat mich beraten. Ausgabeaufschlag habe ich nicht gezahlt sondern ich habe einen Abschlag bekommen, daher auch der negative Wert bei den Gebühren.

So wie ich mich eingelesen und informiert habe bin ich tatsächlich auch nicht zufrieden mit den Fonds. Eure Kommentare haben mich darin bestätigt.

Ich habe noch einen weiteren größeren Betrag den ich anlegen möchte. Hier werde ich dann wohl wirklich eher nur in ETFs investieren.

Das ich keine absoluten Werte angezeigt habe war keine Absicht und mir nicht bewusst ;-)

Das sieht ganz stark nach Sparkasse aus! 
Hast du Ausgabeaufschlag zahlen müssen?

Warum hast du einen MSCI World mit einer TER von 0,3%
oder einen S&P 500 als EUR-Hedged?

Nebenbei, du hast doch die 50k schon genannt, warum dann keine absoluten Werte?

Dein Schwerpunkt liegt hier ganz stark auf Europa - Deutschland!
Ist das so gewollt?

Deine Top 10 Aktien:

• Apple Inc | Technologie | USA | 2,15 %
• SAP SE |  Technologie | Deutschland | 1,98 %
• Microsoft Corp | Technologie | USA | 1,88 %
• Novo Nordisk A/S Class B |  Gesundheitswesen | Dänemark | 1,62 %
• Linde PLC | Rohstoffe | Grossbritannien | 1,27 %
• Amazon Inc | Konsumgüter zyklisch | USA | 1,16 %
• Munchener Ruckversicherungs-Gesellschaft AG |  Finanzdienstleistungen | Deutschland | 0,91 %
• Alphabet Inc Class A | Telekommunikation | USA | 0,89 %
• Nordea Bank Abp | Finanzdienstleistungen | Schweden | 0,87 %
• Allianz SE |  Finanzdienstleistungen | Deutschland | 0,81 %

Ich finde die erbrachte Performance ( 3 Jahre 9,53 % p.a. & 5 Jahre 7,54 % p.a.)  bei einer TER von ~1,09% p.a. nicht angebracht. Dafür das die Standard Abweichung (Volatilität) auf 3 Jahre bei 13,93 % und bei 5 Jahren 12,19 % liegt ist echt nicht berauschend.

Wenn du etwas selber basteln (alternativ dazu ganze einfach ein 1-Welt-ETF und fertig) möchtest und das zu wesentlich weniger Kosten könntest du dich an folgendem Beispiel orientieren:

40% iShares MSCI ACWI (IE00B6R52259 )
30% Xtracker MSCI World Momentum (IE00BL25JP72 )
20% iShares $ Treasury Bond 1-3yr (IE00BYXPSP02)
10% EUWAX II Gold ( DE000EWG2LD7 )

Den MSCI ACWI könntest du bsw. auch gegen einen Vanguard FTSE All-World (IE00B3RBWM25 ) in der Ausschüttenden Variante austauschen um damit deinen Sparerpauschbetrag abzuschöpfen.

Bei den kurzlaufenden Staatsanleihen kannst du natürlich auch auf Alternativen aus der EU setzen:

• Lyxor Euromts 1-3Y Investment Grade (Rating durch Italien ~AA- & A+) ( LU1650487926 )
• Deka Deutsche Börse EUROGOV Germany 1-3 ( DE000ETFL185 )
• iShares eb.rexx Government Germany 1.5-2.5yr ( DE0006289473 )
• Xtrackers Germany Government Bond 1-3 ( LU0468897110 )
• iShares € Govt Bond 1-3yr (IE00B3VTMJ91 )

Oder bei einem Mix aus Aktien, Rohstoffen und Renten (Anleihen) auf den ARERO - Weltfond (LU0360863863) setzten und dich um garnichts mehr kümmern.

Ohne weitere Erläuterung zur Intention, Hintergrund, Präferenzen usw kapiere ich die Zusammenstellung 0,0 (was jetzt keine Wertung einzelner Fonds darstellen soll, aber Auswahl, Aufteilung und Gewichtung versteh ich absolut nicht).

Meine Anmerkungen (das ist meine persönliche Meinung, jeder ist anders was Geldanlage/Fonds angeht 🙂):

1. den DAX kann man ruhig als kleinste Position lassen mit deinem 50 T€ Ziel sogar unter 5%
2. S&P500 bzw. USA könnte ruhig größer sein, vielleicht sogar um die 20%
3. "ACATIS GANÉ Value Event Fonds" - "GALLO-European Small & Mid Cap - R EUR DIS" - "SQUAD Green - Balance - R EUR DIS" hmmmm 🤔 überzeugen mich alle drei nicht wirklich, auch weil keine ETFs
4. Immobilien Fonds als größte Position: generell sind Immobilienfonds im mittleren (entspanntem) Risikobereich, wenn du so anlegen willst ist das ok (und es gibt noch andere gute Immobilienfonds wie z.B. den hausInvest DE0009807016 oder den SwissLife DE000A2ATC31)
5. "DNB Fund - Nordic Equities - A EUR ACC" ==> da finde ich z.B. den XTrackers MSCI Nordic (IE00B9MRHC27) interessanter, vor allem weil ETF

Fazit
Ich würde mir die drei (Acatis/Gallo/Squad) genauer anschauen und überlegen, ob ich

• bessere Alternative(n) finde, z.B. in einen themenrelevanten Fond, wie Elektro/Batterie, Wasserstoff, Emerging Markets etc. (aber auch nur mit einstelligem %)
• sie in deinen MSCI World und zusätzlich in einen MSCI Europe aufteile
• in einen zweiten Immoblienfonds gehe (wenn das zu deiner Strategie passt)
• bzw. eine Kombination aus den oberen Möglichkeiten

Zusätzlich würde ich mir vielleicht einen MSCI Nordic holen und deinen DNB Fund Nordic Equties eintauschen.

Das Thema Aktien nehme ich bei dir als "uninteressant" auf (was ok ist).