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vor 4 Jahren

Gepostet in Schnack

Dividenden-ETFs im Vergleich

Hallo zusammen 🙂

Mich würde mal eure Meinungen und Erfahrungen zu Dividenden ETFs interessieren. Generell könnte ich mir gut vorstellen, via Sparplan eine Position in diesem Bereich aufzubauen - aber welcher der ETFs ist der vermeintlich beste?
Schon klar, dass es da immer unterschiedliche Argumente gibt - aber was sind denn so eure persönlichen Favoriten?

Ein FTSE All-World High Dividend Yield?
Eher etwas mit Immobilien?
Der klassische S&P U.S. Dividend Aristocrats?
Oder etwas ganz anderes?

Bin gespannt 😃

Liebe Grüße,
Tina

6 Kommentare

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Christoph_250C

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vor 4 Jahren

Guten Morgen;
Beste Dividendenwachstums-ETF:

WisdomTree Global Quality Dividend Growrth
Fidelity Global Quality Income

(beide leider keine Schwellenländer)
Bester Dividenden-ETF:

Vanguard FTS All-World High Dividend Yield.

Meine Meinung.

Maik L

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Beta

vor 4 Jahren

Ich sehe es für mich etwas anders und halte ETF auch im Rahmen einer Dividendenstrategie für (mich für) sinnvoll.
Aber zunächst aus dem einfachen Grund der notwendigen Diversifizierung. Wenn ich ohne ETF nur in Einzelaktien sparen würde, halte ich diese für zu gering. Ich bespare daher in der ausschüttenden Variante den:

Vanguard S&P 500
Vanguard _High Dividend
Vanguard FTSE Developed Europe
Invesco Emerging Market Low Volatility

und noch einen Immobilien ETF.

Die bilden zusammen ca 40% meines Portfolios ab, alle schön im Sparplan.
Aber eben nicht zur Dividendenmaximierung.
Der S&P schüttet natürlich relativ wenig aus, aber ist trotz meines Dividendefokus meine größte Position.
Hätte ich ihn nicht, wäre Tech a la GAFA in meinem Portfolio wahrscheinlich kaum vorhanden - und das will ich so verhindern

Gelöschtes Konto vor 4 Jahren

Für dern Vermögensaufbau - Finger weg!

Speziell die sog. Dividenden-ETF haben für ETFs relativ hohe laufende Kosten und stinken in Betrachtung der Gesamtrendite (Kursentwicklung + Ausschüttung) ab.

Leider reichen die Daten nicht für längere Zeiträume, aber 5 Jahre haben die alle und da siehst du das die Gesamtrendite für die meisten Dividenden-ETFs echt bescheiden läuft. In negativen Jahren zahlst du dir denn selber ein ggf. versteuertes Taschengeld aus dem bisher bezahlten Preis für deine Anteile.

Ausnahmen sind die Fidelity Global/US Quality Income und WisdomTree US/Global Qualtiy Dividend Growth sowie der SPDR S&P US Dividend Aristocrats ETF. Allerdings muss das so auch nicht weiterlaufen 🤷‍♂️

Der Vermögensaufbau wird durch diesen Weg unnötig verzögert und du willst eigentlich realtiv flott genügend Kapital akkumulieren so das auch kleine relative Bewegungen in vier oder fünfstellige absolute Werte auswirken.

Edigate

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Beta

vor 4 Jahren

Mitglied - nur ne kurze Verständnisfrage; Deine Betrachtung und Aussage beruht aber rein auf die Gesamtrendite, korrekt?
Falls Ja, beziehst du den ReInvest der ausgeschüttenden Divdenden in Form von zusätzlichen Käufen von Anteilen auch in deine Betrachtung mit ein?

Gelöschtes Konto vor 4 Jahren

@edigate es bezieht sich auf die Vermutung das man sich noch in der Phase des Vermögensaufbau befindet.

Da wir in Deutschland kein direktes DRIP haben endet die Gesamtrendite mit der Dividende. Darum gibt es ja aber bei Fonds auch die thesaurierende Anteilsklasse.

Wenn du ein Benchmark mit ReInvest simulieren willst, müsstest du folgende zwei Punkte beachten:

wann dein Broker die Ausschüttung erhält und mit welchen Devisinkurs diese eingebucht wird. Das kann je nach größe der Auszahlung schon einige Euro unterschied sein.
Dann musst du gucken an welchem Tag und zu welchem Spread du neue Anteile erwerben kannst. Wenn du dies über einen Sparplan machst bist du was den Ausführungszeitpunkt angeht auch schon wieder eingeschränkt. Manche Broker bieten den Kauf von Fractional Shares, allerdings erfolgt das als Marketorder und du bekommst einen Überraschungskurs.

In einem Video von Finanztip wurde aber so ein Szenario mit einem breiten Markt-ETF simuliert und der Unterschied war nach 35 Jahren gut 2k € nach Steuern. Jetzt weiß man natürlich nicht wie die oben genannten Punkte in dem Beispiel umgesetzt wurden. Zu meinem Beitrag hier lang.

Deiner Aussage entnehme ich aber das du vermutlich meinst das der Vergleich so nicht korrekt ist und die Dividende aus den Dividenden-ETFs auf irgend eine Weise reinvestiert wird und dann sieht die Gesamtrendite schon gar nicht mehr so schlecht aus!?

Gelöschtes Konto vor 4 Jahren

@lola ja ich habe oben in dem extraETF Vergleich den FTSE All-World DIS als normalen Welt ETF mit ins Boot genommen um halt die Entwicklung aufzuzeigen. Den Chart kann man da leider nicht benutzen, der hat aufgrund der unterschiedlichen Zeiträume der Fondsauflage seine Probleme mit der korrekten Anzeige.

Wenn ETF und Ausschüttungen dann kann ich entweder einen ganz normalen Welt-ETF in der DIS Anteilsklasse oder den etwas kleineren S&P 500 (aber unbedingt als Swapper) sowie einen der attraktiven Dividend Growth ETFs empfehlen.
Der Rest fliegt mMn nach auf Grund der schlechten Wertentwicklung für den Vermögensaufbau raus.

Wenn du natürlich schon einen 6-stelligen Betrag zum investieren hast ist das wieder ein andere Thema und der ein oder andere Dividenden-ETF könnte in Frage kommen wie bsw. der FTSE All-World High Dividend Yield.

Alternativ bin ich persönlich was Dividenden angeht eher ein Freund von Investitionen in REITs, BDCs als Einzelaktie sowie MLPs über einen ETF. Diese sind aufgrund der Struktur interessanter und benötigen wesentlich weniger gebundenes Kapital. Im Umkehrschluss muss man ggf. mit einer höheren Volatilität umgehen können. Klar erfordert es etwas mehr Aufwand das Thema zu erarbeiten, aber es lohnt sich!