Gelöschtes Konto vor 3 Jahren

Gepostet in Schnack

Gebühren(discount) bei Fondssparplänen

Hallo,

ich probiere gerade Parqet zum ersten Mal aus und stolpere so über ein paar Dinge. Unterem anderem der PDF-Import bei von Fondssparplänen bei der DKB.

Beispiel LU0129233093, was so aussieht.

Jetzt sehe ich drei Varianten das zu importieren:

101.50€ Preis, 0€ Gebühren
100.00€ Preis, 1.50€ Gebühren
105.00€ Preis, -3.50€ Gebühren

Die dritte Variante wird von der App gemacht, wenn ich das PDF importiere. Manuell würde ich eher die 2. Variante wählen. Was mich aber am meisten irritiert ist, dass unterschiedliche (Performance-)Ergebnisse in der App angezeigt werden, je nach dem, wie ich importiere. Mit Variante drei bin ich im negativen Bereich, mit der Variante zwei im positiven Bereich.

Was ist nun “richtig”?

8 Kommentare

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Mike Waldvogel

Plus

Beta

vor 3 Jahren

Ich würde dir empfehlen die PDF Varianten (entpersonalisiert) über https://import.parqet.com/ an das Team zu schicken. Vielleicht können die da den Import entsprechend anpassen. Alternativ schickst eine Mail an support@parqet.com. 🙂

El Sino

Investor

Terminal

vor 3 Jahren

Die Performance berechnet sich aus deinen Kursgewinnen und Cashkonten. Wenn du ein Plus-Abo hast kannst du eins deiner Konten als Verrechnungskonto angeben, in dem Fall erzeugen Steuern und Gebühren eines Kaufs/Verkaufs automatisch eine Gegenbuchung auf dem Verrechnungskonto und fliessen entsprechend in die Performance ein. Wenn du kein Verrechnungskonto hast (geht im Basis-Abo leider nicht) bezieht sich die Performance tatsächlich nur auf die Kursgewinne.

Viele Grüße

Gelöschtes Konto vor 3 Jahren

Ok, d.h. mit dem Basis-Abo muss ich Variante 1 nehmen und für die letzten Jahre das alles von Hand importieren (> 100 Buchungen) oder ich muss ein plus Abo machen, dann kann ich auch den PDF-Import sinnvoll nutzen?
Aber trotzdem ist mir noch nicht klar, ob er die negativen Gebühren richtig in die Performance einrechnet oder nicht.

El Sino

Investor

Terminal

vor 3 Jahren

Ich denke das Problem ist nicht das die PDF falsch eingelesen wird, sondern das die Gebühr ohne Verrechnungskonto nicht in der Performance berücksichtigt wird.

Viele Grüße

Mike Waldvogel

Plus

Beta

vor 3 Jahren

@sinotech Hmm achso dann hab ich es total falsch verstanden. Danke für die Aufklärung.

Tilo K.

Investor

Beta

vor 3 Jahren

Ich hatte das hier vorgeschlagen, da meine Discounts auch nicht im Import auftauchen. Auch nicht mit PLUS Abo

Negative Gebühr (Gutschrift/Rabatt) wird nicht korrekt eingerechnet

El Sino

Investor

Terminal

vor 3 Jahren

Wenn du den Discount als negative Gebühr/Steuer einträgst, führt das zu einer entsprechend reduzierten Gegenbuchung auf dem Verrechnungskonto, wird also durchaus berücksichtigt. Es funktioniert eben leider nur wenn man ein Verrechnungskonto angegeben hat.

Viele Grüße

Gelöschtes Konto vor 3 Jahren

Das ist für mich dann leider fast das K.O. - Kriterium. Ich habe seit Jahren mehrere monatliche Fondssparpläne. Das von Hand einzugeben kommt nicht in Frage, das ist viel zu viel Aufwand.