Benutzerdefinierte Zeiträume - unterschiedlicher Kursgewinn Monats- u. Jahresbetrachtung

Hallo Zusammen,

mit der Möglichkeit der benutzerdefinierten Zeiträume kann man ja jetzt sehr schöne Auswertungen vornehmen. Irgendwie passen bei mir aber die monatlichen Werte (Kursgewinn in Euro) nicht mit der Jahresbetrachtung zusammen. Ich habe hier ein Delta von über 300 Euro Kursgewinn. Woran kann das liegen?

Was passiert im Hintergrund wenn ich 01.01.23-31.01.23 als Betrachtungszeitraum eintrage. Zeigt er von 01.01.23 0:00 Uhr bis 31.01.23 24:00 Uhr die Werte an?

Weil wenn ich dann jeden Monat einzeln berechne und alles zusammenrechne müsste ich ja auf den selben Kursgewinn kommen wie für das ganze Jahr?!

Vielleicht hat jemand eine Idee woran es liegen könnte bzw. ob ich ein Denkfehler habe :D

4 Kommentare

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Michael

Plus

Beta

vor 3 Jahren

Das ist aus meiner Sicht logisch. Weil sich die Prozente immer auf einen anderen Ausgangswert beziehen. Nehmen wir mal an, dass Depot hat 100€ und steigt jeden Monat linear um 5€.

Im Januar 100€ → 105€ = +5%.

Im Februar 105€ → 110€ = +4,762%.

Im März 110€ → 115€ = +4,545%

Das sind einmal 15% und im anderen Fall 14,307%.

Die Bezugsgröße für die 5€ ist im Februar ja nicht mehr 100€, sondern 105€ und 110€ im März. Deswegen kann man diese Prozentwerte nicht einfach addieren. Stichwort Zinseszinseffekt.

Parqet Nutzer

Autor

Plus

vor 3 Jahren

Ja das stimmt. Aber das gilt ja nicht für den Geldwert in Euro. Die absoluten Eurowerte müssten ja monatlich zusammengerechnet identisch mit der Betrachtung des kompletten Jahres sein.

Parqet Nutzer

Plus

vor 2 Jahren

Ich stehe gerade vor der selben Frage. Es scheint etwas mit den verkauften Wertpapieren zu tun zu haben.

Sobald ein Wertpapier verkauft wird, steht der Kursgewinn bei 0 EUR und stattdessen wird ein realisierter Gewinn gezeigt. In den vorherigen Perioden hatte dieses Wertpapier jedoch stets Kursgewinne und wenn ich diese nun aufaddiere komme ich auf andere Werte, als wenn ich einen größeren Zeitraum betrachte.

Irgendwie erscheint mir das unlogisch. Das muss sich doch irgendwie abstimmen lassen und in absoluten Zahlen auf das gleiche hinaus kommen, oder?

El Sino

Investor

Terminal

vor 2 Jahren

Hi @jan_knorr ,

der Kursgewinn bezieht sich immer auf die Anteile, die du zu Ende des ausgewählten Zeitraums besitzt. Hattest du keine Verkäufe, sollte das aufaddieren der Kursgewinne aus den kurzen Zeiträumen, dem Kursgewinn des langen Zeitraums entsprechen. Hattest du hingegen Verkäufe, wird das ganze etwas komplexer, denn ein Teil der Gewinne verschiebt sich damit zu den realisierten Gewinnen, die wiederum eine andere Basis haben:

Kursgewinn
- Errechnet sich aus dem Kurs zu Ende des Intervalls, abzüglich des Kurses zu Beginn.
  Der Kursgewinn ist also unabhängig von deinem Einstandskurs (ausgenommen der Anteile, die du innerhalb des Intervalls kaufst, für diese wird der Kaufkurs angesetzt).

Realisierter Gewinn:
- Errechnet sich aus dem Verkaufs- und deinem Einstandskurs.
  Ist also unabhängig vom Start- bzw. Endkurs des ausgewählten Intervalls und basiert auf deinem Einstands- und Verkaufskurs.

Da beide unterschiedliche Basen haben, kannst du sie nicht einfach addieren. ~~Du könntest in zwei aufeinander folgenden Perioden jeweils einen positiven Gewinn angezeigt bekommen, bei einem Verkauf aber trotzdem einen Verlust realisieren.~~ In den realisierten Gewinnen sind die Kursgewinne seit Kauf der Anteile bereits enthalten. Summierst du zusätzlich die Kursgewinne einzelner Intervalle auf, in denen du die Anteile noch besessen hast, doppelst du diese.

Viele Grüße