Darstellen des aktuellen Netto-Depotwerts nach Kest etc.
Hallo Leute!
Ich würde gerne wissen wie ihr momentan euren aktuellen Depotwert ermittelt unter der Annahmen, dass alle Assets jetzt verkauft werden würden und z.B. die Kapitalertragssteuer anfallen würde.
Ich habe versucht das in einem Excel nachzubauen, indem ich jeder Aktie/ETF etc. den jeweils anzuwendenden Steuersatz hinterlege. Das klappt so semi gut, weil ich die einzelnen Kurse immer nachtragen muss und teilweise unterschiedliche Steuersätze, je nach Kaufdatum, Land etc. anzuwenden sind.
In Parqet könnte man das sehr einfach lösen, indem bei jedem Kauf der zu erwartende Steuersatz hinterlegt werden könnte, der auf Gewinne anfällt. In Österreich sind das z.B. 0% bei Aktien die vor 2012 gekauft wurden, danach fast immer 27,5% (bzw. 15% +12,5% bei amerikanischen Aktien, bzw. 35% +12,5% bei Schweizer Aktien.
Man könnte dann z.B. im Dashboard neben dem Portfolio-Wert einen “Portfolio-Wert-Netto” anzeigen lassen, mit dem Hinweis, dass das eine Prognose ist, wie die Hochrechnung im Dividendenkalender.
Wie findet ihr euren “Wahren” Depot-Wert heraus?
Ich hab mir ehrlich gesagt noch nie darüber Gedanken gemacht, wie viel mein Netto-Depotwert wäre wenn ich alles verkaufen würde. Im Prinzip kommt es wahrscheinlich eh nur selten vor, dass man sein gesamtes Depot auf einmal verkauft, sondern man entspart das Depot über einen längeren Zeitraum.
Interessant wäre aber schon, wie viel Steuern anfallen, wenn man einen Teilverkauf tätigt, weil hier ja dann das FiFo-Prinzip zum Tragen kommt und die Steuerlast sich je nach Anteil verändert. Dann könnte der User angeben, welche Anteile (oder auch alle) er verkaufen möchte und sieht sofort die Steuerlast.
So ein “Tool” wurde im Friday Fireside auch schon mal angefragt und findet sich glaube ich auch im “Feature Voting”. Kannst ja mal nachschauen und upvoten.