Geklärt: Vorabpauschale Dokumente Trade Republic

Update 18.01.2024:

Trade Republic hat zwar mein ind. Ticket noch nicht bearbeitet, aber die Fehler in den Dokumenten selbst alle behoben. Die Dokumente wurden gelöscht und durch neue Dokumente ersetzt.

Aus diesen wird nun gut dargestellt die Verwendung des Verrechnungstopf bis dieser erschöpft wurde.

Anschließend wird ein FSA aufgebraucht und erst dann tatsächlich eine Vorabpauschale vom Cash abgebucht.

Die Höhe der geleisteten Vorabpauschale (die fehlte zuvor) wurde korrigiert.

Es fehlt weiter eine Darstellung zur Ermittlung der Vorabpauschale, aber ich habe zur Höhe keine Zweifel an der Richtigkeit, da sie sich mit meinen Schätzrechnungen gut plausibilisiert. Dies verfolge ich deshalb nicht weiter.

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Ursprüngliche Nachricht

Hallo,

heute flattert seitens Trade Republic die erste Buchung der Vorabpauschale ein.

Im Dokument ist die Vorabpauschale dem einzelnen ETF (konkret ishares MSCI World acc), die Höhe und Verteilung auf Soli, Kirchensteuer entnehmbar.

Was mich sehr stört: keinerlei Herleitung.

Im Konkreten wurde offensichtlich der Verlustverrechnungtopf und dann der Freistellungsbetrag angezapft. Das ist ja auch richtig.

In der Abrechnung steht aber genau dies nicht. Der ausgewiesene Betrag erfolgte nach Kürzung des Verlustverrechnungtopf ohne ihn benennen.

Der Freistellungsbetrag wurde um den in der Abrechnung genannte Betrag gekürzt. Das finde ich logisch und auch richtig dokumentiert.

Habe ich keinen Anspruch darauf, dass die Verwendung des Topfes auch dokumentiert wird? Muss die Abrechnung deshalb nicht auf den Betrag vor Kürzung ausweisen?

Irgendwann wird schließlich die tatsächliche Steuer beim ETF fällig. Dann wird die Vorabpauschale angerechnet. Der Verlustverrechnungtopf wird dann nicht mehr berücksichtigt, weil eben schon aufgelöst. Nach meiner Einschätzung verliere ich somit den Verlustverrechnungtopf. Ich hätte eine Abrechnung über die gesamte Vorabpauschale vor Kürzung des Verlustverrechnungtopf erwartet.

Wie sieht das bei Euch aus? Mache ich einen Denkfehler?

@parqet: wie verbuche ich die Steuer?

Dankeschön für Euren Input!

Daniel