Berechnung der investierten Summe bei Aus-/Einbuchungen
Hallo zusammen,
ich habe damit begonnen in einem separatem Portfolio meine Kryptowerte einzupflegen. Dabei sind für mich Ungereimheiten hinsichtlich der investierten Summe und somit in der Folge auch bei der Berechnung der Rendite und weiteren Werten aufgefallen. Ich würde gerne verstehen, was Parqet im Hintergrund rechnet und wie ich mein folgendes Anliegen begradigen kann, damit es aus meiner Sicht richtig dargestellt wird.
Anfangen wollte ich mit der Wallet auf Bitpanda, dort bespare ich seit Jahren mit etwas Spaßgeld einen Krypto-Index. Dabei wird in der Monatsmitte per Sparplan für 50€ gekauft und am Ende des Monats automatisch ein Rebalancing durchgeführt. Die Gebühren für diese Vorgänge werden (bzw. wurden zu dem Zeitpunkt) mit dem hauseigenen Token BEST verrechnet und dürften hierfür erstmal keine weitere Rolle spielen, zumal ich diese in der Veranschaulichung nicht berücksichtigt habe.
Nach dem normalen ersten Kauf schaut es alles richtig aus:
Diese 10 Werte wurden für die insgesamt 50€ erworben:
Beim nächsten Rebalancing wurden die Anteile von 9 Werten in Höhe von 3,24€ etwas reduziert, und vom 10. Wert gleichermaßen erhöht. Zwar wird im Hintergrund dabei natürlich ver- und gekauft, was für mich hier aber egal ist, da sich an meiner investierten Summe nichts ändert und ich auch keine direkten Kosten habe. Ich habe daher die 9 Werte mit den jeweiligen Anteilen zu 0€ ausgebucht, und den 10. Wert zu 0€ eingebucht.
Im Ergebnis schaut das Dashboard nun wie folgt aus:
Statt 50€ stehen nur noch 46,35€ Invest dort, was den Kursgewinn und den IZF entsprechend verfälscht. Habe ich einen Denkfehler oder wie kommt das zu Stande? Selbst mit den oben genannten 3,24€, die anteilig umgebucht wurden, würden ja immer noch 0,41€ fehlen, sollte es damit zusammen hängen. Habt ihr eine Lösung für mich, bin ich das Problem oder Parqet? LG
Hi @juli_9dc5be ,
also der Kursgewinn berechnet sich aus der Differenz zwischen Kaufwert (Einstandskurs) und dem aktuellen Wert deiner Assets. Buchst du Anteile aus, verschwinden die Anteile aus deinem Portfolio so das sich beides entsprechend verringert. Der Einstandskurs der ausgebuchten Assets wird vom Kaufwert deines Portfolios abgezogen. Buchst neue Anteile zu 0 Euro ein, bleibt der Kaufwert des Portfolios entsprechend auf dem reduzierten Wert.
Wenn du beim Einbuchen des neuen Assets den Einstandskurs so wählst, das er in Summe dem Kaufwert der ausgebuchten Anteile entspricht, sollte es wieder stimmen.
Anmerkung 1:
Ich vermute mal das du kein Verrechnungskonto hast und daher der investierte Wert dem Kaufwert deines Portfolios entspricht. Hättest du ein Verrechnungskonto, sollte der investierte Wert tatsächlich nur dem durch einen Kauf investierten Kapital entsprechen und sich auch durch Ausbuchen nicht ändern.
Anmerkung 2:
Beim Ausbuchen werden die Anteile einfach aus dem Portfolio entfernt, d.h. es werden keine Kursgewinne realisiert was entsprechend deine Performance verfälscht. Wenn es im Hintergrund ein Kauf/Verkauf ist, bildest du das am besten auch genauso ab.
Viele Grüße