VaKiKa Te vor 3 Jahren

Roast mein Portfolio

Hallo zusammen,

Ich bin neu zu investieren, hier ist mein Portfolio mit dem Ziel bis nächsten 5 Jahren zum 100-120K.

Anfang mit 2021 habe ich die Telekom Aktien als Mitarbeiter-Aktien des Konzern gekauft. In der Zeit von 2021 bis Mitte 2023 haben unsere Portfolios (ca. 20K in einigen HypeAktien des Gesundheisektor ) fast 40-50% verlust. Seit 10.2023 bin ich aktiv mit Reinvestieren und habe die Verlust etwas reduziert. Die aktuelle Werte wurden eingetragen, die zwischen Aktivitäten habe ich nicht mehr.

Zurzeit ist die Gewichtung noch stark 70% Einzelaktien und 30% ETFs. Mein Gewichtungsziel ist: 70% ETFs und 30% Aktien. Da ich USA nur 50-55%, EU 15%, Rest ohne China 15%; India 15% in ETFs will, habe ich die 5 ETFs verteilen. India Market sehe ich sehr potential.

Zu Eckdaten: bin 43, Ingenieur, mit meiner Frau können wir 85% mein Nettogehalt sparen.

60% zum Immobilien investieren (1 Haus zu wohnen, 1 Wohnung zu vermieten)

25% wird in Aktien und ETFs investiert: 1000€ monatlich mit Sparrate: 300€ je Core S&P500, Nasdaq100 und 100€ je EU Stoxx 50, FTSE India, MSCI EM ex China, 100€ für Renk Aktie.

Die Aktien Microsoft und Telekom ( gut und so wie so wird 4 Jahre gesperrt) werde ich behalten. Apple (sehr skeptisch jetzt) und Renk (sehr potential) beobachte ich noch, ob ich die weite behalte oder umschichte.

Danke für Eure Lesezeit und bin dankbar für jedes Feedback!

https://app.parqet.com/p/65cc007a0abf0f7eb9b5d431

6 Kommentare

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Chris

Plus

vor 3 Jahren

Moin T.,

sieht doch schonmal sehr grün bei dir im Portfolio aus.

Meine 2 Cent dazu wären folgende:

Weiss nicht, wie sinnvoll das ist, Apple extra im portfolio zu haben. Im Nasdaq sowie dem Ishares S&P ist die Aktie als höchste /2. höchste gewertet. Ich persönlich würde die Apple Aktie bei Gewinn umschichten in die 2 Etfs.
Den Verkauf der Microsoft Aktie finde ich ein bisschen fragwürdig. Natürlich möchte man Gewinne mitnehmen, doch Microsoft ist ein sehr solides sicheres Unternehmen, das Jährlich 10% + Dividendenerhöhungen macht. (Apple im Verglich 6-7 %).

VaKiKa Te

Autor

vor 3 Jahren

@christopher_quadt Hallo Chris,

Vielen Dank für dein Feedback.

Zu 1. Apple und Microsoft sind beide starke Aktien. In Januar habe ich beide gekauft und festgestellt, dass Microsoft besser war. Damit habe ich weiter mit Microsoft nachgekauft. Ich habe auch gleiche Meinung, die Apple beim Gewinn umschichten in 2 ETFs.

Zu 2. Ich wollte die Gewichtung umändern und lieber 25% bzgl. 11 Stückt mit Gewinn verkaufen und auf anderen 3 ETFs verteilen.

Domi 😎

Plus

Beta

vor 3 Jahren

Hallo @vakika_te ,
für mich widerspricht sich leider deine genannte Strategie mit deinen Kauf-Aktivitäten.

Wenn du eine 70/30 Gewichtung ETF/Aktien anstrebst, warum kaufst du dann wie verrückt Einzelaktien?

Ich habs mal eben nachgerechnet: um dein 30/70 umzudrehen, musst du die ETFs um 49k € aufstocken. Bei der Sparrate von 1.000 € wären das 49 Monate bzw. >4 Jahre bis du das erreicht hast (vereinfacht, ohne Performance gerechnet). Außer du verkaufst natürlich die Aktien wieder oder hast noch Kapital um ETF-Einmalkäufe zu tätigen.

Aus meiner Sicht ist die Antwort auf die Frage oben: du hast deine Sucht nach Hypes noch nicht überwunden! Anstatt deiner Strategie zu folgen jagst du den Unternehmen nach, die gerade in den Medien sind und wegen aktueller Trends gut laufen. Da vermisse ich schon fast Eli Lilly im Portfolio. 😉

Bitte nicht persönlich nehmen, sondern als Denkanstoß sehen. 😇

Und bevor die Microsoft-Fans jetzt aufschreien: Ja natürlich ist meine Aussage überspitzt und Microsoft eine der besten Blue-Chips! Für mich fehlt hier aber die Nachvollziehbarkeit, um die Aktie mit 46,5% im Portfolio zu gewichten.

Chris

Plus

vor 3 Jahren

@domi_699452 Moin Domi,

gute Denkanstöße auch für mich Microsoft Fanboy.

Ich persönlich Gewichte Aktien mit 5 - 10 %. Guter Ratschlag^^

Ich finde es gar nicht so schlecht, die ETF Besparung über einen längeren Zeitraum durchzuführen. Niemand kann so wirklich sagen, wie die Weltwirtschaft in 1-2 Jahren aussehen wird. Lieber nochmal nachkaufen bei einem Tief :)

VaKiKa Te

Autor

vor 3 Jahren

@domi_699452 Hallo Domi,

vielen Dank für dein anständige Feedback! Ich freue mich gern für die analytische Denkweise der Anderen.

Microsoft beobachte ich seit 6 Monaten und habe mich entschlossen, dass ich in der Zeit Dezember und Januar stark gekauft habe. Für die eine 70/30 Gewichtung ETFs/ Aktien haben wir bereit noch Kapital um ETF-Mehrmalkäufe zu tätigen und zwar in ca 12 Monaten abhängig die aktuellen Marktsituation sind.

Zur HypeAktien der Gesundheitsektor als Sucht wie du benennt hast, kann ich leider nicht verteidigen :)). Es war Entscheidung meiner Frau und liegt in ihrem Portfolio. Bis 10.2023 durfte ich endlich die beide Portfolios reinvestieren. Die Eli Lilly ist nie in meinem Denkstoß.

Bei 30% Portfolio Aktien: ich bin riskant bereits ca min. 33% Gewichtung mit Aktien wie Microsoft, da wir mit total 40-50% Verlust vom 100% Portfolio Aktien überlebten.

Domi 😎

Plus

Beta

vor 3 Jahren

@christopher_quadt freut mich. 😊 ETFs über einen längeren Zeitraum mit Sparplan kaufen - volle Zustimmung. 👌 5-10% pro Aktie klingt auch vernünftig.

Mir ging es darum, aufzuzeigen wie lange es dauert, bis erstmal das (Risiko-) Zielbild erreicht ist.

Viele Anleger machen jedenfalls 1x pro Jahr ein Rebalancing um wieder auf die geplante Gewichtung zurück zu kommen.