Fehler in der Berechnung 7T Performance im Portfolio-Report

Hallo liebe Community!

Ich bin noch recht neu bei Parqet und habe für den Anfang einmal das Portfolio meiner Mutter eingepflegt. Soweit alles ok. Allerdings komme ich mit dem Portfolio-Report (1x wöchentlich per Mail) nicht zurecht, bzw. mir ist unklar, welche Berechnungsmethode für die 7T Veränderung verwendet wird. Vermutlich habe ich hier gerade nur ein Brett vorm Kopf, aber ich verstehe es einfach nicht.

Ich schreibe als Beispiel die Zahlen der letzten Mails auf, dann wird mein Problem glaube ich deutlich.

Datum	Entwicklung 7 T	   Portfolio Wert
13.01.	139,66	         19.315,16
20.01.	1.258,14	     19.325,23
27.01.	237,57	         19.469,45
03.02.	208,47	         19.653,01
10.02.	113,93	         19.697,72
17.02.	112,04	         19.837,62

In der Mail werden “Kursgewinn 7T” und “Portfolio-Wert” ausgewiesen. Meine naive Annahme war jetzt, dass der Kursgewinn dann auch entsprechend die Veränderung des Portfolio-Wertes wiedergibt. Wie man aber schnell erkennen kann, korrelieren die beiden Werte absolut nicht miteinander.

Hat jemand von euch eine Idee, wo mein Denkfehler liegt? Oder ist das ein Bug im Portfolio-Report?

Danke für eure Hilfe!

3 Kommentare

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Hendrik

Autor

vor 3 Jahren

Niemand eine Idee?

Hendrik

Autor

vor 3 Jahren

Das mit den Dividenden ist ein guter Punkt, den hatte ich tatsächlich nicht auf dem Schirm, danke dir!

El Sino

Investor

Terminal

vor 3 Jahren

Hi Hendrik,

da sich der Kursgewinn nur auf die nicht-realisierten Gewinne bezieht, entspricht die Wertänderung des Kursgewinns nicht unbedingt der Wertänderung deines Portfolios. Hier mal ein Beispiel einer Dividendenzahlung:

Da Geld aus dem Unternehmen abfliesst, fällt der Kurs der Aktie um den Wert der zu zahlenden Dividende. Dein Kursgewinn sinkt. Da dir das Geld auf deinem Konto gutgeschrieben wird, bleibt dein Portfoliowert aber gleich, er setzt sich jetzt nur anders zusammen (weniger Kursgewinn, dafür mehr Cash).

Auch die Startwerte ab welcher die Kursgewinne berechnet wird spielt hier mit rein. Endet der Handel an einer Börse, erhöht sich der Spread, d.h. Brief- und Geldkurs gehen weiter auseinander. Das kann man bei TradeRepublic ganz gut sehen, da fallen viele Aktien pünktlich abends um 22:00 Uhr. Der niedrigere Geldkurs wird dann anscheinend morgens als Startwert benutzt um die Tagesgewinne zu berechnen, so das man oftmals mit einem dicken Plus startet, obwohl sich der Portfoliowert nicht geändert hat.

Daher haben meiner Meinung nach (ich kann mich auch irren) bei so kurzen Zeiträumen Kursgewinn und Portfoliowert nur wenig gemeinsam.

Viele Grüße