Marcel H
Beta

Gepostet in Schnack

IZF netto statt brutto

Hallohallo

Ich habe eine kleine Position in Altria, die läuft wie man sich denken kann eher seitwärts und schlecht als recht. Kursverluste und Dividenden halten sich in etwa die Waage.

Hier ein Screenshot der Position:

Einkaufswert: 956€

aktueller Wert: 819€

Kursverluste: 137€

Dividenden: 121€

Also in Summe gerade knapp 16€ Verlust nach Steuern

Und ganz rechts: der IZF, positiv

Der IZF wird ganz offensichtlich auf die Bruttodividende statt Nettodividende berechnet, nachvollziehbar. Altria wird in der kleinen Zusammenfassung über der Liste daher auch als “Gewinner” und nicht als “Verlierer” gezählt. Das mag theoretisch, vor Steuern, so stimmen, gibt mit als Anleger aber die falsche Information. Altria ist nach allem, was ich so habe, aktuell ein Verlierer. Nun mag es auf lange Sicht hoffentlich nicht so sein, dass ich viele Nullsummenspiele über Jahre habe und das daher ein großes Problem ist, dennoch hätte ich gerne die Möglichkeit den IZF auch mit den Nettowerten berechnen lassen zu können, um so die (für mich) “echte” Anzahl der Gewinner und Verlierer im Portfolio sehen zu können.

Oder gibt die IFZ-Berechnung, die ich nicht im Kopf habe, so eine Individualisierung nicht her?

Schönen Tag euch Rabauken und genießt die Sonne ☀️

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4 Kommentare

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El Sino
Investor
Terminal
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Ich könnte mir vorstellen das das unter anderem daran liegt das es für die Kursgewinne noch keinen Nettowert gibt, versteuert werden diese ja erst wenn sie realisiert werden.

Viele Grüße

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Seb

Darfst aber auch nicht vergessen! Kursverluste gehen in die Verlustverrechnung und werden dir von deiner bereits bezahlten Kapitalertragssteuer wieder gutgeschrieben (Wenn zum Beispiel die Altria Dividende deine einzige Gutschrift wäre, dann hättest Du sowohl Freibetrag als auch die Verlustverrechnung und Brutto wäre Netto)! Du kannst IZF nicht so “wirklich” in Netto ausgeben.

Weiteres Problem ist der Freibetrag, wer legt fest wann wie wo der verrechnet wird. Das mit dem IZF das funktioniert leider nur im Brutto, alles andere hat zuviele Unbekannte.

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Hauschi

Eigentlich kannst Du alle Performancewerte der Einzelnen Titel nur brutto darstellen, wie Seb schon richtig meinte, sowas wie der Freibetrag oder eventuelle Verrechnungstöpfe würden dann die Werte verfälschen.

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Domi 😎
Plus
Beta

Wenn du im Portfolio beim Zahnrad “Verwalten” den Haken bei “Netto-Dividende anzeigen” raus machst stimmts im Portfolio, weil alles Brutto - ist aber wohl nicht das was du dir vorstellst. 😉

Ne im Ernst, wäre das hier vielleicht das passende Item im Feature-Voting?
» Absolute Nettorendite

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