Bank hat Berechnung geändert, wie pflege ich das ein?
Ich habe bei mir jetzt ca. 8 Jahre einen Fond eingepflegt und immer den Abrechnungsbetrag bei der Summe eingetragen, da ja dies der Preis war, der mir verrechnet wurde. Mittendrin hat die Bank aber plötzlich andere Zahlen, wodurch jetzt die Berechnung nicht mehr stimmt.
Wie würdet ihr in dieser Situation verfahren? Soll ich weithin den Abrechnungsbetrag eingeben oder doch alles anders machen?
Danke schon mal an alle die mir hier einen Denkanstoß geben. 😊
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Hi @wickie ,
so wie ich das sehe entspricht der “Rechenwert” dem eigentlichen Kurswert zu dem du die Anteile erwirbst. Der “Ausgabe/Rücknahmepreis” scheint, zumindest in der ersten (oberen) Abrechnung, den Buy-In darzustellen, also der Kurswert mit eingerechneten Gebühren. Da du die Gebühren in Parqet separat ausweisen kannst, würde ich diesen Wert ignorieren und "den “Rechenwert” als Kaufkurs angeben.
Eintragen würde ich das daher wie folgt:
Abrechnung 1:
Abrechnung 2:
Viele Grüße
Viele Grüße
Aber wenn du den “Rechenwert” nimmst stimmt doch in beiden Fällen der errechnete Betrag mit dem tatsächlich gezahlten Betrag überein, oder nicht? Falls die Gebühren dem Ausgabeaufschlag entsprechen, steht es dir natürlich frei diese entweder in den Kuswert einzurechnen (so wie es in der ersten Abrechnung im Wert “Ausgabe/Rücknahmepreis” gemacht wurde) oder nicht (also “Rechenwert” als Kaufkurs nehmen und Gebühren separat eintragen).
Abrechnung 1:
(0,09 × 320,10€) + 1,15€ Gebühren = 29,96€
Abrechnung 2:
(0,165 × 232,25€) + 1,72€ Gebühren = 40,04€
Viele Grüße
@thomas_berlinghoff Danke für deine Antwort. Da es sich aber um einen Fond handelt, der einen “Ausgabeaufschlag” hat, kann ich den leider nicht zum Rechenwert erwerben. Bei den anderen Fonds die ich habe simmt die Rechnung und der Wert genau mit der Bank überein, wenn ich den Ausgabepreis als Basis nehme, aber hier … ?🤔