Jan

Investor

Beta

vor 2 Jahren

Gepostet in Schnack

Die Parqet-Treppe - eine andere Darstellung der Wertentwicklung?

Moin zusammen,

nachdem Sumit gestern im Fireside in einem Nebensatz darauf hingewiesen hat, dass wir Werbung für von uns eingereichte Feature-Requests machen könnten, will ich das mal tun.

Gleich vorweg möchte ich sagen, dass es sicher dringendere Requests gibt (z.B. TTWROR), aber ich würde mich zumindest über euer Feedback freuen.

Ausgangspunkt ist ein Fragenpaar, das mir immer wieder durch den Kopf geht, wenn ich die Entwicklung meines Portfolios betrachte:

Was habe ich zur Veränderung beigetragen?
Was hat der Kurs zur Veränderung beigetragen?

In meiner Excel-Datei, die vielleicht irgendwann in Rente geht, habe ich mir die Fragen mit einem Wasserfalldiagramm beantwortet.

Es zeigt zweimal die letzten zwölf Monate.

Im linken Teil ist die Portfolioveränderung dargestellt, die ich durch meine Ein- und Auszahlungen in Summe pro Monat verursacht habe.

Der rechte Teil trägt die gleichen Monate noch einmal ab und zeigt die Höhe der Veränderung, die allein auf Kursschwankungen zurückzuführen ist.

Wir beginnen also ganz links mit dem Portfoliowert zu Beginn der letzten zwölf Monate und enden rechts mit dem aktuellen Portfoliowert. Der Verlauf der beiden Wasserfallhälften zeigt mir auf einen Blick, wo die Treiber für die Entwicklung meines Portfolios liegen.

Wenn ich also sehe, dass ich das Portfolio gut gefüttert habe, der Markt aber in den letzten zwölf Monaten “gegen mich” gearbeitet und den Portfoliowert wieder auf den Ausgangswert der Kaskade zurückgeführt hat, kann ich mich ein wenig entspannen, denn ich habe meinen Teil dazu beigetragen, dass das Portfolio in Zukunft nur noch stärker wachsen kann.

Ich habe das Ganze „Parqet-Treppe“ getauft ;-)

Würde Dir die Parqet-Treppe eine schnellere Erkenntnis bringen? Wenn ja, würde ich mich über ein Upvote für den Request freuen.

Wenn nicht, würde mich besonders interessieren, ob Ihr es als „aussagearme Spielerei“ einordnet oder ob ich etwas Entscheidendes übersehen habe und mich in meiner Excel-Datei seit Jahren an der falschen Stelle freue ;-)

Viele Grüße aus Altona
Jan

5 Kommentare

Melde dich an, um mitzudiskutieren.

Anmelden Registrieren

Founders Pass

Beta

vor 2 Jahren

Moin. Grundsätzlich bin ich zusätzlichen Auswertungen ggü nicht abgeneigt - ist wie mit Hubraum: Besser ist nur mehr Hubraum 🤗. Aber ist die Parqet-Treppe nicht „nur“ eine andere/bessere/whatever Ansicht für Wertentwicklung + „mit investiertem Kapital vergleichen“? Dort sehe ich doch auch (in Euro) wieviel ich zu einem bestimmten Zeitpunkt an Kapital habe und was die Kursentwicklung nochmal draufgelegt hat. Oder habe ich die PT nicht verstanden? Grüezi…

Founders Pass

Beta

vor 2 Jahren

Ode an die Parqet-Treppe

In den Höhen der Finanzwelt, erstrahlt ein neues Licht,
Die Parqet-Treppe leitet uns, in klarer, heller Sicht.
Mit Stufen aus Effizienz, in Daten tief verwebt,
Ein Meisterwerk der Analyse, das uns stets belebt.

Sie hebt uns auf zu neuen Höhen, zeigt Wege, die wir gehen,
Mit Klarheit und mit Übersicht, lässt sie uns klarer sehen.
Ihre Stärke liegt in ihrer Kunst, Daten zu verbinden,
Ein einzigartiges Werkzeug, das wir stets wertschätzen.

Lasst uns nun die Parqet-Treppe, in unser Werk einführen,
Denn sie bringt uns in neue Sphären, lässt uns Profite spüren.
Ihr Glanz, ihr Nutzen, unvergänglich, lasst uns sie begrüßen,
Die Zukunft wird mit ihr erstrahlen, und Gewinne sprießen.

👍

Jan

Autor

Investor

Beta

vor 2 Jahren

An EK geht mein Dank sacht,
Für die Ode zur Treppe bedacht.
Die Parqet-Treppe spricht,
zeigt das Portfolio-Gewicht,
Wie es wächst in der finsteren Nacht.

(Johann-Chat Wolfgang von GPT-Goethe)

Es ist aber weiterhin auch noch Feedback willkommen, das nicht in Reimform vorgebracht wird 😉

Jan

Autor

Investor

Beta

vor 2 Jahren

Moin EK,

ich stimme dir voll zu, die Parqet-Treppe ist eine andere Sicht auf die Wertentwicklung.

Ob diese Sichtweise besser ist oder die PT „alten Wein in neuen Schläuchen“ bietet, ist das Feedback, das ich mir erhoffe. Für mich gibt es einen Vorteil der PT, den ich gerne versuche zu erklären.

Wenn ich in der Wertentwicklung sehen will, wie viel Kapital ich z.B. monatlich investiert habe und was die Kursentwicklung dazu beigetragen hat, dann muss ich den Verlauf der Linien miteinander vergleichen.

Um dies zu verdeutlichen, habe ich einmal „Monatsbalken“ in die Wertentwicklung gezeichnet.

Bei der Linie des investierten Kapitals fällt mir das noch relativ leicht, weil ich mit der X-Achse einen statischen Vergleichspunkt habe. Ich kann K1 mit K0 vergleichen und die Veränderung ist meine Investition im ersten Monat.

Beim Zuwachs durch die Kursentwicklung muss ich schon viel genauer hinschauen, da ich keine feste Ausgangsbasis habe. Wenn ich Z5 mit Z4 vergleiche, muss ich beachten, dass zwischen K5 und K4 eine deutliche Steigerung stattgefunden hat.

Genau an dieser Stelle sehe ich den Vorteil der Parqet-Treppe und kann mir die Frage stellen: "Wer (ich oder der Markt) hat wann was gemacht?”. Außerdem helfen mir die angezeigten Werte der PT, die vergangene Entwicklung schneller einzuschätzen.

Deine Anspielung auf den Hubraum gefällt mir. Da sich die meisten Portfoliotracker in ihren Analysen sehr ähneln, wäre etwas mehr Hubraum vielleicht nicht schlecht, um sich von der Masse abzuheben 😉

Viele Grüße aus Altona und einen guten Start in die neue Woche
Jan

tai.pan

Plus

Beta

vor 2 Jahren

Ja, mehr Möglichkeiten zur Performance Analyse wären gut. Der Graph Wertentwicklung zeigt noch nicht mal an wann der Höchststand war. Eine Analyse wie viel eigentlich FX movements an der Gesamtperformance ausmacht wäre auch gut.