S&P 500 vs. MSCI World

Eigentlich ist es Quatsch jedem Prozent mehr Rendite hinterher zu hecheln. Bei den meisten scheitert es weil sie nicht stur und stetig durchhalten.

S&P ist halt nur USA kann man machen

Mehr Diversifikation bedeutet eben 70/30 oder FTSE allworld 1 ETF Lösung. Hauptsache man macht eins von den dreien und wechselt nicht ständig

Hi @lacuca erst Mal herzlich willkommen und Glückwunsch zum Start deines ETF Portfolio 🙂

Ob die ETFs so in Ordnung sind, kannst am Ende nur du entscheiden. Es ist deine Anlagestrategie. Von den Statistiken, Kosten etc. alles ETFs die man sich durchaus bei deiner Dividendenstrategie ins Portfolio holen kann. Da du uns gefragt hast, würde ich den All-World High Dividend ETF (A1T8FV) höher gewichten und als deinen Core nutzen.

Den MSCI stilllegen oder gar (auch wenn du sagst du willst ihn eig. nicht verkaufen) verkaufen und umschichten. Am Ende hast du so so sogar eine höhere Monatliche Ausschüttungsrendite (ich meine 0,94€ vs 1,91€ pro Anteil auf die letzten 12 Monate gesehen).

Vorteil du könnest je nach dem wie deine Steuerlage ist deinen ganzen Freistellungsauftrag nutzen und ggf. nicht Mal steuern bezahlen.

Weitere Vorteil, in dem All-World steht eig. schon dein MCSI mit drin. Die Gewichtung ist bisschen anders, aber grundsätzlich enthalten.

Da kommen wir auch schon zu deiner zweiten Frage, ja du kannst unter Berücksichtigung vom Teil oben auf den MSCI verzichten und dir einen S&P 500 dazu nehmen. Wichtig dabei ist nur, du steigerst so deine Abhängigkeit zu den USA um einen nicht zu unterschätzenden Faktor.

Zu dem ist die Rendite je nach Betrachtungszeitraum unterschiedlich. Innerhalb des letzten Jahres liegt der S&P 500 vorne. Wenn du jedoch z.B. mal die letzten 3 Jahre anschaust sind sie fast gleich auf. Hier Mal ein Beispiel an einem regulären World und S&P 500

Daher kommt es auf deine Risikobereitschaft an, ich würde ihn zusätzlich machen und wenn, dann würde ich mir z.B. A14RHD anschauen. Der ist sogar noch ein High Dividend.

Hoffe dich haben meine Anregungen & Ideen weitergebracht, falls nicht frag gerne nochmal nach oder ignoriere sie einfach 😅

Thesaurierend kaufen für den Zinseszins. Mit 55 umschichten. Freibetrag kann nicht vererbt werden

Den Ansatz, jeden Monat eine Ausschüttung zu erhalten, finde ich nachvollziehbar. Ich gehe ehrlich gesagt davon aus, dass (fast) jeder schon einmal mit dem Gedanken gespielt hat, das durch 3 ETFs zu erreichen. Insofern möchte ich da unabhängig von Renditeoptimierung, Steuern etc. am Grundprinzip nicht mäkeln. Ist ein Ansatz. Allerdings lassen sich auch Welt-ETF so miteinander kombinieren, dass du jeden Monat eine Ausschüttung hast. Bzw. in deinem Fall 2 Welt-ETF und der von dir bevorzugte A1JX53. Dann würdest du dir das zusätzliche Risiko durch den wenig diversifizierten Stoxx 50 und den Global Real Estate sparen. So als Denkanstoß.

Simplify. Du hast schon einen Top ETF mit dem HSBC msci drin lassen. Dann einen em zu 30% von ishares und fertig. Rest der ETF die Du hast verkaufen. Ausschüttungen bringen nix jetzt und entziehen dem Depot Kraft. Außerdem hast Du derzeit Dopplungen. Konzentration auf 70/30 und fertig bei der Sparrate wirst Du damit Millionär

Ich habe vergessen zu erwähnen, dass ich den Freistellungasauftrag schon ausgeschöpft habe für die nächsten 5 Jahre über ein Festgeldkonto. Steuern zahlen müsste ich eh.

Millionen Depot Korrekt, großartig hin- und herwechseln möchte ich gar nicht. Am besten jetzt bald festlegen und bis 55 den Sparplan laufen lassen.

@mike.waldvogel Dann würde aber die Rendite flöten gehen? Gleicht sich das auf lange Sicht aus mit den höheren Dividenden, wenn ich hauptsächlich die High Dividend ETF’s wähle? Würde gerne auch die Werte im Portfolio haben, die eher wenig Dividende ausschütten wie die Tech-Aktien aktuell, aber eben die Rendite nach oben treiben. Ich weiß, Eierlegende Wollmilchsau. :) Danke auch für die Grafik, dachte die beiden wären weiter auseinander.

@Das_Lama Daran habe ich noch gar nicht gedacht und ist eine Überlegung wert, danke. Stoxx 50 und den Global Real Estate durch S&P 500 ersetzen. 👍

Super Sparrate!

Du merkst ja schon bei den 2 Ausschüttung des Hsbc Msci World den Unterschied.

Da geht was weiter.

Den Vaneck und den Stoxx Europe würde ich verkaufen, und gleich in die anderen beiden Etfs investieren.

Die brauchst du nicht.

Also nur auf 2 Etf konzentrieren.

Mit dieser Sparrate wird in 1. Jahr ordentlich was weitergehen.

Weniger ist manchmal mehr.

Die Einfachheit macht es aus.

Wie wäre es mit dem MSCI Quality Dividend ETF? Der hat eine gute Dividendenrendite, hat die großen Techaktien, ist etwas weniger USA-lastig und hatte in der Vergangenheit eine bessere Performance als der Vanguard High Dividend Yield.

Servus,

mächtige Sparrate! Kurz meine Gedanken dazu:

HSBC MSCI World: Ganz OK

FTSE High Dividend: Dito

Vaneck Real Estate: Warum überhaupt eine Sektorwette? Wenn dann, würde ich das vergleichbare Produkt von HSBC (IE00B5L01S80)nehmen. Der Vaneck ist etwas besser gelaufen, ist aber kleiner, teurer, schlechter diversifiziert, hat weniger Werte und einen höheren USA Anteil.

Ishares Stoxx 50 Europe: Über die ersten 3 kann man diskutieren, der hier muss weg. Zu wenig Werte, nur Euroraum - mit die besten Länder (Schweiz, Dänemark, Schweden, UK) fehlen, schlechte Diversifizierung. Wenn Europa übergewichten, dann mit dem FTSE developed Europe, MSCi Europe oder einem STOXX 600 ETF, wie diesem hier von Xtrackers z. B. LU2581375156

Ansonsten fehlen natürlich EM - würde das in jedem Fall hinzu nehmen, am ehesten den MSCI EM IMI von Ishares.

Zur Kern- und Eingangsfrage: Nein! Nur, weil die Performance des S&P 500 die letzten Jahre besser war, solltest Du die Diversifikation nicht deswegen opfern.

Wenn Du unbedingt diesen Index besparen willst, dann opfere den MSCI World und bau Dir Deinen Welt ETF aus eigenen Betsandteilen selber zusammen, bei Deiner hohen Sparrate durchaus eine Option. Mache ich z. B. so (folge dabei dem Ansatz von Beck oder Kommer)

LG Sven

Warum hast Du Festgeld für 5? Jahre abgeschlossen, und das Geld nicht lieber gleich in den Aktienmarkt investiert?🤔
Bei Festgeld hast Du mit Glück 4,25% p.a. bekommen (November 23). Die langfristige erwartete Rendite des Aktienmarktes liegt bei 7% p.a..

Insbesondere in der recht kurzen Ansparzeit von nur rund 16 Jahren wäre es besser gewesen, wenn Du einen größeren Betrag bereits 2022/23 investiert hättest.
Ich verstehe so etwas dann insbesondere dann nicht, wenn man anschließend lieber einen S&P 500 besparen will, um etwas mehr Rendite zu erzielen.