Gepostet in Schnack
Cashflow zeigt negativen Wert an
Hallo liebe Parqet Nutzenden,
ich stehe gerade irgendwie auf dem Schlauch bzgl. meines negativen Cashflows.
Folgende Situation:
Habe von 2022 bis 2024 eine Cashposition „Tagesgeld“ geführt, dann aufgrund nervigen 6-Monats-Hopping in einen Geldmarkt ETF gewechselt. Ich habe die Zinsen in der Cashposition entsprechend erfasst und im Anschluss direkt eine Auszahlung in identischer Höhe gebucht, damit der als Tagesgeld angelegte Betrag gleich blieb.
Im Ergebnis habe ich jetzt einen negativ Cashflow in Höhe der Nettozinsen (Auszahlungsbetrag). Storniere ich die Auszahlungen habe ich in der Cashposition noch die Zinsen stehen, was auch unzutreffend wäre (z.B. Berücksichtigung bei Depotwert, Berücksichtigung bei prozentualer Verteilung). Die Cashposition soll ja Null betragen.
Normalerweise müssten sich doch die Zinsbuchungen und Auszahlungen ausgleichen. Aber anscheinend werden die Zinsbuchungen nicht als Einzahlungen gewertet.
Alternativ könnte ich die Zinsen komplett weglassen, also gar nicht erst erfassen. Wäre dann aber auch nicht so ganz stimmig, da ich ja nun mal eine Tagesgeld Position mit erwirtschafteten Zinsen hatte.
😂 Ich hoffe, ihr versteht mein „Problem“, falls hilfreich, habe ich mein Portfolio in meinem Profil verlinkt.
In der Hoffnung auf Abhilfe bzw. Lösung erstmal vielen Dank.
Hey ihr beiden,
vielen lieben Dank für eure Erklärungen. Ich hatte am Wochenende nämlich gerätselt, warum der auf dem Bild ersichtliche Unterschied beim investierten Betrag ist.
@user_1e9c43 freut mich, dass wir dir weiter helfen konnten. 👍
Ich persönlich habe mein Cash fast immer ausgeblendet (dann passen diese Zahlen sowieso), weil mich von der Entwicklung nur mein investiertes Kapital interessiert. Cash sind bei mir überwiegend Notgroschen und Rücklagen für Urlaube. 😅
Es ist tatsächlich nicht schön, dass hier jeweils das Selbe Wording benutzt wird aber unterschiedliche Zahlen angezeigt werden - das verwirrt. Ich hab meine Cash-Holding als Verrechnungskonto, dadurch steht im Diagramm Wertentwicklung der Text “Mit zugeführtem Kapital vergleichen”. @bjoern zur Info, vielleicht kann man das ja anders lösen im Diagramm ohne Verrechnungskontos (siehe Screenshots oben).