Gepostet in Portfolio Roasts
One for all
Hallo liebes Parqet Team,
meine Name ist Marcus. Ich bin 36 Jahre alt und bin bei einem deutschem Automobil OEM als Ingenieur tätig.
Ich erhalte aktuell ca. 4500€ Gehalt (netto) bei ca. 14-15 Monatsgehältern. Davon spare ich aktuell 1500€ in Aktien und versuche die übrige Sparrate für eine Immobilie zurück zu halten.
Ich investiere ab und zu seitdem ich 2012 ins Arbeitsleben eingestiegen bin. Mit System und einem entsprechend angelegten Portfolio jedoch erst seit ca. 2022.
Daher ist die Historie meines Portfolios auch erst seitdem entsprechend gut getrackt.
Ich habe den kleinen Vorteil, dass ich Aktien meines Arbeitgebers zum Vorzugspreis erhalten kann und entsprechend ist diese Position etwas höher gewichtet, als ich es normalerweise wählen würde.
Das Portfolio ist primär auf Dividenden ausgelegt mit einigen Beimischungen.
Ich weiß, dass das Portfolio recht umfanreich gestaltet ist - auf viele, aktuell klein gewichtete Werte, lasse ich aktuell “nur” Sparpläne laufen, da ich Kapital ansparen möchte für eine Immobilie. Diese Werte halte ich jedoch entweder aktuell unter bewertet, oder haben meiner Ansicht nach beste Zukunftsaussichten.
Da mein Portfolio mehr oder weniger schon umfangreich ist frage ich mich aktuell, ob ich nicht zu 100% Aktien wechseln sollte und die ETF’s nicht umschichte, da meine Diversifikation ohnehin hoch ist. Zum anderen frage ich mich, ob ich die hoch gewichteten Arbeitgeber Aktien nicht umschichten sollte, da die Wertentwicklung von Auto Aktien ja nicht gerade mega gut die letzten Jahre war.
Würde mich über einen Roast freuen. 😇
https://app.parqet.com/p/6393407b19239cbe340f3ce1
Beste Grüße,
Marcus
Hi Marcus,
erst mal Danke fürs Reinstellen! Hast Du eine Haltefrist bei den BMW-Aktien? Wenn nein, dann würde ich die Position verkleinern. Du hast BMW Stämme und Vorzüge im Depot; insgesamt ca. 9%. (Ich selbst versuche keine Einzeltitel über 3% zu gewichten). Die Frage ob mit Einzel-Titeln oder mit ETFs das Depot zu bauen, ist die Frage schlechthin. Ganz ehrlich: Ich habe beide Strategien ausprobiert und habe mich letzten Endes für die ETFs entschieden. Wenn Du mit Einzeltiteln eine Risikostreuung haben willst, brauchst Du ungefähr 100-150Titel (hast Du zwar) aber auch in der richtigen Sektoren-,Branchen- und Länderallokation und in der richtigen Gewichtung (hast Du nicht!). Das ist nicht unbedingt schwer, aber mit der Zeit nervt es halt, immer die Titel rauszusuchen und passend auszubalancieren. Da müßtest Du noch einiges am Depot umbauen. Z.B ist dein Deutschland Anteil viel zu hoch (28%). Der Indien ETF ist mit 3,5% eigentlich perfekt. Würde ich auf dem Niveau lassen. USA sind für meinen Geschmack zu gering beigemischt. 50% USA wäre für mich optimal.
Die Einzeltitelauswahl ist nicht schlecht. (Wobei aber auch wichtige Player fehlen; vermutlich weil die nicht ausschütten). Die Performance ist auch gut. Ich kann verstehen, wenn Du die Einzeltitelstrategie weiter verfolgen willst. Aber ganz ohne ETFS geht es imho sowieso nicht. Indien, China oder EM musst Du mit ETFs abdecken. Und Du solltest an die Kaufgebühren denken. Ein S&P500 ETF von Vanguard kostet pro 100k gerade mal 70Euro. Läuft ohne Kaufgebühren über Sparplan. Mach den noch mit rein, bis ca. 25k.
Noch eine Sache: für ein Dividenden-Portfolio bist Du eigentlich zu jung. Aber besser ein Dividenden-Portfolio als gar keines…😋
VG TomS.