Hilfe zu Berechnung der Depotperformance
Hallo,
ich habe eine Frage zur Berechnung der Depotperformance. Ein Beispiel mit fiktiven Zahlen:
Das Depot ist aktuell 50k€ wert, mit einer Performance von -10%. Investiert wurden also 55k€.
Das zugeführte Kapital wurde über die Jahre auf 30k€ reduziert. Mein Verständnis wäre jetzt, das die realisierten Gewinne+Dividenden die Differenz aus 55k-30k ergeben sollte, also 25k€:
20k Gewinne + 5k€ Dividende + 30k zugeführtes Kapital= 55k€ Depotwert.
Das ist aber nicht der Fall, bei mir ist die Summe aus Dividenden+Gewinne+zugeführtes Kapital ca. 8% höher als der Depotwert. Wo liegt der Fehler?
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nein, das habe ich so eingerichtet, das ist nicht das Problem. Siehe Bild anbei. die 9.98% sind falsch berechnet bei einem Startkapital von 40ke
Ja, ich denke der “Portfoliowert” im Verhältnis zum “Zugeführten Kapital” wäre hier besser geeignet. Nebenbei wird auch der Prozentwert hinter den Kursgewinnen falsch berechnet. Hat man ein Verrechnungskonto, werden hier nämlich ebenfalls die Kursgewinne ins Verhältnis zum Cashflow (also auf die Konten eingezahltes Kapital) und nicht zum Kaufwert der Assets (Invetsiert) gesetzt.
Ich habe mal eine Mail an den Support geschrieben und dort beide Punkte aufgeführt.
Viele Grüße
@marcus_05acd0 @kikde Hey ihr Zwei,
die Kennzahl, die ihr beide vermisst, findet ihr im rechten Diagramm (eingestellt auf “Rendite”), wenn ihr ein Verrechnungskonto in Parqet nutzt:
BLAU markiert: Rendite inkl. realisierter Gewinne & Dividenden
LILA markiert: Kursgewinne der aktuell gehaltenen Holdings
Welche Kennzahl für wen wichtiger ist, ist wohl Geschmackssache… aber beides ist verfügbar. BLAU entspricht auch dem, was z.B. TradeRepublic zum Gesamtdepot als Prozentzahl ausweist.
Viele Grüße
Domi
@domi_699452 Danke für deine Mühe. Ist mir inzwischen auch aufgefallen. Klar ist es Geschmacksache, für jemand der kein HODLer ist, macht es halt null Sinn.
Der Sinn ist aber halt nur ein Punkt. Es ist halt eine sehr ungeschickte Darstellung, die mir von jedem Chef zerrissen worden wäre, weil vor dem Lila Kreis eben steht Portfoliowert und dann dahinter +x%. Da muss jeder normal denkende Mensch davon ausgehen, dass es sich um die Perfomance des Depotwertes handelt. Ich wusste das übrigens in der Vergangenheit schonmal und habe mich schön öfters darüber aufgeregt und dann wieder vergessen, was die Zahl sollte. Ich habe sie zuletzt einfach immer ignoriert, weil ich nicht jeden ständig in der Gebrauchsanleitung nachlesen will. Für mich ist die Darstellung einfach extrem misslungen.
@kikde Ja, stimmt, das macht für mich auch keinen Sinn.
Habe mal in mein Depot geschaut. Das ist wirklich irritierend. Hier werden tatsächlich nur die nicht realisierten Kursgewinne auf den Anfangswert berechnet. Realisierte Gewinne und Dividenden werden nicht einberechnet. Eine Kennzahl, die für mich völlig wertlos ist.
@marcus_05acd0 genau da scheiden sich wohl die Geister. 😜
Für mich persönlich ist es so genau richtig. Da steht ja “Portfoliowert” und ein Portfolio ist nun mal laut Definition ein Bestand von XYZ… und dementsprechend die Prozentzahl daneben die positive/negative Entwicklung davon.
//Besserwisser: Ende 😉
Aber ich gebe dir recht, wenn du eher aktiv tradest und nicht HODLst, ist die Rendite für dich viel relevanter… und diese ist tatsächlich nur “ums Eck” zu finden.
Hier gibt es sogar schon ein Feature-Voting dazu (vielleicht auch weitere ähnliche), stimme gerne auch dafür ab, dass diese Kennzahl im Dashboard besser platziert wird.