Gepostet in Portfolio Roasts
Bitte Feedback zu meinem Depot :-)
Hallo zusammen,
ich bitte um eure Einschätzung zu meinem langfristig ausgerichteten Buy-and-Hold-Depot. Hier sind die Details:
ETFs – Sparplan (monatlich 6.000 €):
- 56,66 %: Vanguard FTSE All-World UCITS ETF - USD DIS
- 33,34 %: Vanguard S&P 500 UCITS ETF - USD DIS
- 10,00 %: Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF - EUR DIS
Zusätzlich halte ich einige Qualitätsaktien, die ich langfristig im Depot behalten möchte. Die Erträge aus Dividenden plane ich konsequent zu reinvestieren und bei „günstigen“ Gelegenheiten gezielt nachzukaufen.
Cash-Position:
Ich habe aktuell noch Cash-Reserven, die ich teilweise in Overnight-ETFs geparkt habe, da der Tagesgeldzins bei 1,0 % nicht mehr attraktiv ist. Meine Überlegung ist, die Cash-Bestände schrittweise abzubauen und in 15.000 € Tranchen zur Monatsmitte gemäß der genannten Verteilung in die ETFs zu investieren.
Frage an euch:
- Was haltet ihr von dieser Strategie für den schrittweisen Cash-Abbau?
- Habt ihr alternative Vorschläge, wie ich die Liquidität sinnvoll investieren könnte?
- Gibt es Verbesserungsvorschläge zu meiner aktuellen ETF-Allokation oder zum Depot allgemein?
Zur Info: Neben diesem Depot habe ich noch zwei weitere Portfolios für kurzfristige Investments & Krypto / Edelmetalle, daher spiegelt sich dies hier nicht wider.
Vielen Dank schon jetzt für euer Feedback! 😊
Hier könnt ihr mein Portfolio einsehen: Link zum Portfolio
Zum Cash:
hierzu liest man häufig, dass es statistisch besser sei nicht in Häppchen sondern alles auf einen Schlag zu investieren. Ich habe das aber ähnlich Deinem Plan gemacht, weil ich Sorge vor einem Crash kurz nach Investition hatte. Würde ich auch wieder so machen. Trotzdem kam der Crash nicht und das Stückeln hat etwas Rendite gekostet…
Zur ETF Verteilung:
Es ließe sich besser kommentieren, wenn Du Deinen Ansatz begründest: Deine Auswahl reduziert die Schwellenländer sehr stark. Da Frage ich mich, warum Du nicht einfach auf World setzt und diesen je nach gewünschter Europa Allokation um einen ETF ergänzt. Wenn Du Schwellenländer willst: dann sollte deren Anteil nicht homöopathisch sein.
Zu Europa: mich persönlich stört der hohe UK Anteil, der sich ergibt. Es gibt Euro ETF, die UK ausnehmen. ZB dieser von Vanguard IE00BK5BQY34. In Verbindung mit MSCI World bzw ACWI glättet sich der Effekt. Das ist aber Detailkram.
Ich finde der Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF - EUR DIS ist sehr ausbalanciert und mit 21% UK nicht überlastig - zusätzlich breit mit ~500 Werten und auch nicht zu sehr auf die ersten 10 Positionen fokussiert.
@dennis_28c23e keine Gegenrede. Ich war bei meiner ETF Festlegung einfach überrascht wie hoch der UK Anteil wird, sobald man den ACWI mit einem Europa ETF ergänzt. Mir war das zu hoch, aber das ist ja am Ende eine notwendige individuelle Entscheidung
@daniel_kornburger danke sehr für Deine Einschätzung. In der Tat habe ich einen größeren Fokus auf die USA - ich glaube an den Markt einfach mehr als an Europa. Schwellenländer, hmm ja ich habe hier tendenziell schon schlechte Erfahrungen gemacht - am Beispiel Russland, obwohl die Werte top waren wurden diese durch Sanktionen dem Grunde nach wertlos - deshalb bin ich zu der Überzeugung gekommen, dass man aus der “westlichen Welt” kaum eine Möglichkeit hat in anderen Ländern wie z.B. China oder Indien gut zu investieren, weil man aus einem System in einem anderen System rumwerkelt. Zusätzlich glaube ich, dass sich mit voranschreitender Entwicklung eines Landes ohnehin die großen Globalplayer durchsetzen und im Zweifel die “lokalen” Champions aufkaufen werden - daher fährt man hier eine sicherere Strategie mit Qualitätsplayern.
Ist es nicht auch so, dass der FTSE eh dem Grunde nach auch gerebalanced wird und auch neue Werte immer mal wieder aufnimmt, so dass aufstrebende Unternahmen mit aufgenommen werden!?
@daniel_kornburger
Mein FTSE All-World ist mit 3,08% in UK investiert, und der Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF - EUR DIS mit 21,27% ich denke daraus resultiert kein Übergewicht in UK innerhalb der Europa Position. Aber danke für den Hinweis auch nochmal innerhalb der Region auf eine gute Diversifikation zu achten!