Investor

Beta

vor 2 Jahren

Gepostet in Schnack

Performancevergleich: Aktien, ETF´s, Fonds

Moin,

bei DivvyDiary habe ich mal einen Performancevergleich zwischen den Wertpapierarten Aktien, ETF´s und Fonds aus meinem Depot gemacht.

Berechnungsgrundlage ist der heutige Depotbestand, Käufe und Verkäufe werden also nicht berücksichtigt. Die angezeigte Performance berücksichtigt die Kursentwicklung zzgl. Dividenden ohne Reinvestition.

=> Also ein Backtesting, was wäre wenn ich die heutige Allokation vor 5 Jahren gehabt hätte

Die Ergebnisse sind in den auswählbaren Zeiträumen YTD, 1J, 3J, 5J immer identisch.

Für den einen oder anderen vielleicht ein Denkanstoß für´s Wochenende.

Ich habe mein persönliches Fazit daraus gezogen und meine Sparpläne optimiert.

Marcus

8 Kommentare

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Marcus

Autor

Investor

Beta

vor 2 Jahren

Übrigens … bei einem 10-Jahres Zeitraum liegen die ETF´s im Vergleich zu Aktien sehr weit hinten.

Ohne mir die Details angeschaut zu haben liegt das möglicherweise daran, dass es vor 10 Jahren einige meiner ETF´s noch nicht gegeben hat und somit kein Vergleich möglich ist.

Sylvia

Investor

vor 2 Jahren

Sieht bei mir erstaunlicherweise ähnlich aus. Ich hätte gewettet, dass die Aktien besser abschneiden. Man muss nur einrechnen, dass bei den ETFs auch Aktien-ETFs dabei sind 😀. Aber ETFs werde ich wohl auch nochmal stärker wichten.

Marcus

Autor

Investor

Beta

vor 2 Jahren

@sylvia Klar, man muss im nächsten Schritt ins Detail gehen.

Ich stellte mir zunächst die Frage wie mein Mix aus ETF´s im Vergleich zu meinem Aktien Portfolio abgeschnitten hätte.

Bei mir sind es ausschließlich Aktien ETF´s, daher passt der Vergleich objektiv gut.

Die Frage die ich mir stellen muss, ist ob ich mit meiner Einzeltitel Auswahl erfolgreicher sein kann als das passive investieren in ETF´s.

Trotz der Unterschiede bin ich mit dem Endergebnis vor dem Hintergrund der breiten Streuung zufrieden. Ich leite für mich daraus ab, dass es keinen dringenden Handlungsbedarf gibt, ich aber zukünftig ETF´s bei neuen Investitionen stärker gewichten werde.

Alleine diese zusätzlich Erkenntnis rechtfertigt für mich übrigens die Jahresgebühr von DD.

Marcus

Autor

Investor

Beta

vor 2 Jahren

@jens_11a37b Das ist bei einer breiten Streuung von Einzelaktien normal, 2/3 laufen, 1/3 nicht.

Marcus

Autor

Investor

Beta

vor 2 Jahren

@jens_11a37b Ich kaufe Fonds in der Hoffnung, dass der Fondsmanager ein besseres Krisenmanagement hat als ich. Dann kaufe ich ETF´s weil sie günstig sind und schnell handelbar sind. Und dann kaufe ich Aktien weil es mir Spaß macht

Sylvia

Investor

vor 2 Jahren

Ich bin ja letztendlich auch dabei geblieben. Mich ärgert nur sehr, dass DD und Parquet die Anleihen so sträflich vernachlässigen. Deshalb muss auch PP noch mit laufen. Anstrengend

Jens

Plus

vor 2 Jahren

@marcus das wird bei mir vermutlich ähnlich aussehen - sehr ernüchternd…

ungefähr 2/3tel meiner Aktien performen besser als ein World ETF. Aber das letzte Drittel performt deutlich schlechter und das zieht meine Gesamtperformance immer ziemlich runter…