Kursgewinne vs. Investiertes

Moin,

hast du ein Verrechnungskonto in Parqet angelegt?

Der Wert “Investiert” interessiert sich nicht dafür wo das Geld herkommt. Ich vermute der Wert den du suchst ist das “zugeführte Kapital” bzw. “Cashflow” (gibt es aber glaube ich nur mit aktivem Verrechnungskonto).

“Investiert” ist effektiv einfach die Summe der Kaufpreise aller aktuell gehaltenen Assets die im gewählten Zeitraum gekauft wurden.

Für die Renditeberechnung werden aber halt auch nicht nur die Kursgewinne sondern auch die realisierten Gewinne bzw. Ausschüttungen herangezogen. Von daher sollte das eigentlich passen.

So wie ich das verstehe “verfälscht” es den Kursgewinn, aber nicht Rendite, IZF und TTWROR. Anstatt Kursgewinn hast du dann einen Plus bei Realisiert.

Das investierte Kapital geht beim Verkauf nach unten und wiederum beim folgenden Kauf um das was du mehr kaufst nach oben, dass muss aber so sein, weil du ja bei Realisiert einen Gewinn verbucht hast, der im Kursgewinn nicht aufscheint und der Einkauf ja auch eine andere Abhängigkeit hat.

Von dem her bin ich der Meinung, das ist schon so wie es sein muss.

Wenn ich dich richtig verstehe, geht es grob um folgendes:

Du kaufst zB 20 St zu 50 am 01.01. und verkaufst die am 31.12. zu 100. Und kaufst am 31.12. 20 St zu 100, damit deine steuerlichen Anschaffungskosten 100 sind und nicht 50. Das Delta iHv 1000 bleibt steuerfrei.

Der realisierte Gewinn soll aber nicht als realisierter Gewinn angezeigt und dafür deine AK niedriger ausgewiesen werden.

So verständlich und sinnvoll die Absicht ist - mit dem Wesen eines Trackers harmoniert das nicht.

Es soll ja möglichst unkompliziert das tatsächliche Geschehen abgebildet werden und nicht deine “Nebenrechnungen”.

Parqet unterscheidet nicht nach Halteperioden, du findest alle Werte aufsummiert bei der Holding.

Wenn du “deine” Zahlen abbilden willst, führt das zu einem Bruch im System: du könntest den Verkauf zu AK erfassen und den Kursgewinn als steuerfreie Dividende erfassen - dann wandert der Ertrag von “realisiert” zu “Dividenden”. Freilich nicht gelöst ist die (objektiv richtige) Anpassung der in parqet angezeigten AK (Wert des zweiten Kaufs).

Bei der Alternative - Erfassung des zweiten Verkaufs/Kaufs zu AK des Ursprungsgeschäfts - wandert der Betrag von “realisiert” zu “Kursgewinn” (und “investiert” verändert sich nicht).

Beim endgültigen Verkauf wird dann eben nur ein Teil des Kursgewinns versteuert.

Beachte jedoch, dass sich dein Tracking dann an deiner Sicht orientiert und nicht an der Wahrheit - die wird korrekt dargestellt, wenn du den Kursgewinn realisierst und dann wieder investierst.

Wie würdest du die Sache beurteilen, wenn du zwei (theoretisch identische) Papiere tauschst? Und wenn du diese “über Kreuz” tauschst?

Freue dich lieber daran, dass du tatsächlich einen Gewinn steuerfrei realisiert hast, als an der größeren Zahl auf dem Bildschirm (mit der kann man nämlich den Einkauf nicht bezahlen!).