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A0RPWH - Thesaurierender MSCI World
Hallo zusammen,
hier eine wohl ziemliche Anfängerfrage:
Habe lange bei comdirect den MSCI World (A0RPWH) bespart bis ich mein Depot zu Finanzen.net Zero umgezogen habe.
Da der Übertrag nun fertig ist, gleiche ich alles mit Parqet ab um auch die korrekten Wert hinterlegt zu haben.
Es passt soweit auch alles bis auf den MSCI World aus dem comdirect Depot.
Laut Finanzreport (der bei comdirect leider sau umständlich ist), habe ich nur 50,336 Anteil gekauft gehabt.
Im Finanzen.net Zero Depot sind aber 55 Stück angekommen, nachdem bei comdirect noch 0,36 Anteile verkauf wurden, weil ja nur ganze Stücke übertragen werden können.
Es gibt trotzdem eine Diskrepanz von 5 Stück. Der automatische Import von Parqet über die PDF Dateien von comdirect hat mir auch nur 49,96 Stück übertragen - also genau soviel wie kumuliert über die Jahre im Sparplan laut Abrechnungs PDF zusammen kamen.
Bei Finanzen.net Zero habe ich aber wie gesagt 55 Stück eingebucht bekommen - sind die zusätzliche 5 Stück diejenigen, die durch das thesaurieren über die Jahre hinzugekommen sind? Und wie buche ich die am sinnvollsten ein?
Gruß,
Tobias
Die Thesaurierung bei ETFs sorgt nicht dafür, dass die Dividende ausgeschüttet und dann in neue Stücke angelegt wird, sondern der ETF schüttet keine Dividende aus - und so steigt der Kurs des Produktes im Kontrast zu einem Produkt welches die Dividende ausschüttet.
Das wird öfter mal verwechselt mit automatischen Anlageprogrammen wie z.B. bei der ING, wo man eine “Thesaurierung” aktivieren kann, wo dann die Dividende automatisch wieder reinvestiert wird - da wachsen dann die Stückzahlen. Aber darüber erhält man auch eine Abrechnung.
Wenn du neben dem Autosync auch selbst schon nachgerechnet hast (und auch im UI der ComDirect damals nur die 49,96 standen), kann das auch gut ein Fehler der Bank sein. Das ist nicht das erste mal, dass falsche Stückzahlen übertragen worden sind.
Schreibe das entsprechend bitte mal deiner Bank. Auch wenn das aktuell zu deinem Vorteil ist, wird das bei einem falschen Übertrag im Zweifel irgendwann rauskommen und du musst die Anteile zurückgeben.
Bin gespannt was deine Bank antwortet. 👍
Noch ein Hinweis: Bei der ComDirect lassen sich Dokumente löschen. Es könnte also auch sein, dass du mal 5 Stück gekauft und das Dokument gelöscht hast. Aber im Zweifel frage deine Bank - zur Beantwortung dieser Fragen ist sie da. 👍