TradeRepublic: neue Anlageklasse für dich - Private Markets.
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33 33 Kommentare
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Vielleicht erstmal das normale Geschäft sicher stabil in den Griff kriegen?
Plötzlich sind bei TR gekaufte Aktien nicht mehr handlungsfähig, Dividenden fehlen immer mal usw.. Dann schnell wieder was neues mit halber Kraft. Der Support ist eine echte Katastrophe.
Wer zu schnell zu viel will den bestraft manchmal das Leben.
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Bisher ist keine Mehrrendite durch Private Equity belegt, egal wer da etwas anbietet.
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@jens_l Die Private Equity Branche hat aktuell “Exit” Probleme und verkauft sich -mangels Abnehmern- gerne gegenseitig überbewertete Unternehmen, die sonst keiner kaufen will. Eine neue Lösung des Problems ist es jetzt wohl, Kleinanlegern diese Unternehmen unterzujubeln.
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@roberto_rastapopoulos In der Vergangenheit war es nur möglich, mit größeren Beträgen in Nicht-börsennnotierte Unternehmen zu investieren. Durch die Auflage neuer Produkte (z.B. ETF's) soll der fragliche Markt wohl nun auch Kleinanlegern erschlossen werden.
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Nee, da bin ich raus wenn mir in der TR App einer mit Fahrradkette um den Hals erklärt dass ich jetzt bei den Superreichen mitspielen kann 😂
Hier verliert TradeRepublic bei mir nun 8 von 10 Punkten bei Seriösität
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Mich schrecken die hohen laufenden Kosten ab. Man erfährt auch nur in den Informationsblättern darüber, aber in den Videos von allen drei Personen wird nichts gesagt. 😆
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@domenic_merten Die Art wie hier Werbung betrieben wird lässt mich erst gar nicht bis zu den Datenblättern kommen. App vorher geschlossen. Ich habe einen 6-stelligen Betrag bei TR und frage mich gerade ob ich den Anbieter überhaupt noch haben möchte.
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Mir ist bewusst das die Kosten für so eine Assetsklasse größer ist als beim ETF.
Mir geht es ja nur um den Hinweis darauf.
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Ich glaub einer von Blackrock hat das ganz toll in einem Interview gesagt. “Mit ETF lässt sich kaum noch Geld verdienen, wir sehen in PE sehr großes Potential.” Da ist für mich einfach alles gesagt.
Warren B. hats gleich ganz anders auf den Punkt gebracht. “PE is basically fraud.” Ist auch auf Youtube zu finden.
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@thewolfofhomeoffice Ich habe mir mal den Spaß gegönnt und das Basis Blatt, sowie die Kosteninformation überflogen und insofern ich mich jetzt nicht vertan habe steht da sinngemäß:
Im Basisblatt: Die Szenario Berechnung beläuft sich auf das Produkt, Kosten von z.B. Anbietern sind zur Vergleichbarkeit nicht eingerechnet.
Im Kostenblatt: Zitat etwas verkürzt: “Bei einer Haltedauer von 5 Jahren belaufen sich die Gesamtkosten auf …. und verringern deine Rendite um durchschnittlich 2,96% pro Jahr.
Etwas tiefer steht auch noch etwas von einer Performance Gebühr, die anscheinend bei über 5% Gesamtrendite anfällt.
Bei 7% Gesamtrendite im Fond beläuft die sich auf 0,63€ (250€ Investment angefragt), bei 10% schon 1,56€ (selbes Investment).
Ich weiß jetzt nicht, ob die jährlich oder ganz am Ende anfällt, aber wenn mit Gesamtrendite eine Einmahlzahlung am Ende gemeint ist, muss der Betrag ja unermesslich werden.
Alles in allem schätze ich 7% Rendite im ETF sind der selbe Nettoertrag wie 10-12% in dem Fond.
Ich lasse definitiv meine Finger davon.
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Ich habe mal den Beitrag aus FB geklaut.
“Ich wage mal die Prognose, dass Kleinanleger, die jetzt via Scalable (PE-ELTIF) oder TR in Private Equity investieren in 5 bis 10 Jahren massiv enttäuscht sein werden von der Rendite.
Warum?
1. Die Berechnungen der PE-Renditen sind massiv geschönt. Siehe hier, Artikel von MemyselfandI007 auf seinem Blog: https://valueandopportunity.com/.../private-equity-mini.../
2. Vola-Lüge: Die Renditen werden mit niedrigen Volatilitäten gezeigt. Aber nur, weil 1 x im Jahr oder im Halbjahr ein Wert geschätzt wird und das geglättet ist, bedeutet das nicht, dass kein Risiko da ist. PE hat die gleichen, wenn nicht gar (wegen höherer Kredithebel) die höheren Risiken im Vergleich zu listed Equity.
3. Warum sollte man PE-Produkte kaufen, wenn man die PE-Targets an der Börse mit günstigeren Bewertungen kauft - also bei listed Equity haben wir oftmals deutlich günstigere Bewertungen im Vergleich zu den Preisen, die PE zahlt...
4. Warum nicht direkt in die gelisteten (gibt es in UK v.a.) PE-Trusts mit Discount investieren: https://valueandopportunity.com/.../private-equity-mini.../
Oder Beteiligungsgesellschaften wie Italmobiliare mit 50 % Discount auf den NAV kaufen? Warum teure und teils mit Gebühren auf mehrerne Stufen belasteten Retail-Produkte kaufen?”
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@oliver_seiwert Jetzt geht mir der Sarkasmus aber zu weit … ich habe die Karte (unbenutzt) zu Hause liegen 😂
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Betrifft eher Anleger aus Österreich, aber die Info zu den jährlichen Kosten ist bestimmt auch für weitere Anleger interessant: https://www.broker-test.at/news/trade-republic-private-markets-eqt-vs-apollo-mit-kosten-von-bis-zu-28-und-125-erfolgsbeteiligung/
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@don_absolute das nimmt genau meine Fragen nach den Kosten vorweg!
sehr informativer link - d.h. wir haben es mit zw. 2,5% bis 4,5% Kosten zu tun, die die Rendite schmälern…
(komisch, dass ich bei TR direkt nichts zu den Kosten gefunden habe …)
“Fazit
Trade Republic macht Private Equity für Privatanleger zugänglich. Ob diese Anlageklasse sein muss? Für Privatinvestorinnen und -investoren wohl eher nicht. Es macht den Eindruck, als ob Trade Republic mit diesen Produkten Geld verdienen möchte, denn die laufenden Kosten von deutlich über 2 % und eventueller Erfolgsbeteiligung drücken ordentlich auf die Rendite? Das Unternehmen will und möchte aber Geld verdienen, was über die ETF-Sparpläne nicht möglich ist. Daher werden jetzt nach und nach weitere Assetklassen angeboten in der Hoffnung, dass die vielen neuen Investierenden (2/3 der Trade Republic Kundschaften sind neu an der Börse) auch diese Assetklassen nutzen und Trade Republic so zu Erlösen kommt.
Wer investiert, sollte sich der hohen Kosten, der eingeschränkten Liquidität und der langen Kapitalbindung bewusst sein. EQT ist etwas günstiger und breiter diversifiziert, während Apollo eine renditestärkere, aber auch teurere Option ist – inklusive Performance-Fee.
Mehr
- EQT Class TBEUR-Z EQT Nexus Fund SICAV – NXTF ELTIF („NXTF ELTIF“) (ISIN LU3176111881)
- Apollo Global Private Markets ELTIF (ISIN LU3170240538)
- zum Online Broker Vergleich
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- Mehr über Trade Republic
- Test & Erfahrungsberichte zu Trade Republic”
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@jens_11a37b @jens_11a37b Doch die sind aber erst im Kaufmenü einsehbar, unter dem Beitrag von Babywolf bin ich mehr ins Detail gegangen, aber man bezahlt 3% pro Jahr ca. + Performancegebühr
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Ich habe da mal jetzt 200 euro reingepackt 100 pro Anbieter und schau mir das mal an. Allerdings ist der Sync zwischen Parqet und TR jetzt noch nicht up to date und somit wird mein VerrKto falsch dargestellt. @bjoern ETA dieses zu aktualisieren ?
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@fra @fra Hast du mal die Kaufsdokumente o.ä. für uns und kannst uns diese an support@parqet.com schicken?
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Mich würde interessieren, ob die Rendite bei 12% gecapped ist. Das würde erklären, wieso TR das ganze ohne Kosten anbieten kann. Apollo macht mit den meisten seiner Fonds 15-30% Rendite per annum. Das wäre wie eine massive Finanzspritze durch den Kunden TR.
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Heute hängt die App bei mir ziemlich..
Auch die heutigen Dividenden lassen auf sich warten..
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Schön, dass TR immer wieder etwas neues macht!
Ich persönlich finde nur, dass kein Privatanleger PE braucht..
@bjoern @marcus Als Beleg für das Können des Investors müsste die Mehrrendite zusätzlich über einen hinreichend langen Zeitraum von 20J+ erbracht werden, damit diese nicht einfach auf Glück oder eine günstige Marktphase zurückzuführen ist. Über den Zeitraum steht in dem Angebot vorsichtshalber nichts.
@jens_l Im Kasino gibt sich keiner mit 7% Jahresrendite zufrieden. Und im Übrigen: Wer sich bei bei der Berechnung des NAV nicht an Börsenkurse halten muss, dem bieten sich erhebliche “Bewertungsspielräume”
@bjoern Aber 12% Zielrendite sind doch mehr als bei Gerd Kommer 😉
@marcus Da spielt der Realismus im Wort Ziel eine große Rolle 🕶️
@bjoern Beim Lotto könnte man sagen dass bis zu einem Gewinn garantiert ist 🔎