Verständnisfrage

Habe leider einen Bürojob, so das das Forum nur einen Klick entfernt ist. Bei vielen Dingen interessiert es mich dann auch selbst wie sie funktionieren, welche Aussagekraft die einzelnen Werte haben, … . Dadurch verbringe ich leider mehr Zeit im Forum als eigentlich gut wäre 😵‍💫

Viele Grüße

Hi @msstdf ,

bezüglich “Investiert”:

Fast korrekt. Der Wert “Investiert“ entspricht dem Kaufwert der im ausgewählten Zeitraum gekauften bzw. verkauften Wertpapiere. Bei einem Verkauf wird dort allerdings nicht der gesamte Verkaufserlös abgezogen, sondern nur der ursprüngliche Kaufwert der veräußerten Anteile.

bezüglich “Wertentwicklung”:

Beim Graph Wertentwicklung kommt es darauf an ob ein Verrechnungskonto existiert oder nicht.

• Mit Verrechnungskonto:

  • Der Graph Wertentwicklung bleibt unverändert.
  • Mit Verrechnungskonto zeigt die Wertentwicklung das zugeführte Kapital (also Summe aller Ein-/Auszahlungen, ohne Ausschüttungen, realisierten Gewinnen, …) und den aktuellen Portfoliowert (Summe aller gehaltenen Wertpapiere, Konten, …) an. Durch den Verkauf ändert sich nur die Zusammensetzung des Portfoliowerts (Kursgewinn wird zu realisiertem Gewinn), Cashflow und Portfoliowert bleiben unverändert.

• Ohne Verrechnungskonto:

  • Der Graph Wertentwicklung verringert sich um den Wert der veräußerten Wertpapiere.
  • Ohne Verrechnungskonto gibt es bei einem Verkauf keine Gegenbuchung, der Wert der veräußerten Wertpapiere fliesst einfach aus dem Portfolio ab.

@passes , beziehst du dich möglicherweise auf den Graph Performance und gar nicht auf die Wertentwicklung? Kannst du vielleicht einen Screenshot teilen auf dem man die Veränderung sieht?

Viele Grüße

@marcus_26d82f entschuldige bitte, ich experimentiere und validiere heute schon den ganzen Tag meine Software und warte quasi auf solche Fragen @sinotech bitte um Prüfung, auch zu Deiner Entlastung

Deine Beobachtung lässt sich mit den Berechnungsmethoden von Parqeterklären:

• Negativer Betrag bei "Investiert":
  Nach einem größeren Verkauf zeigt Parqet im Bereich „Investiert“ einen negativen Betrag für diese Woche, weil du durch den Verkauf Kapital aus dem Portfolio herausgenommen hast. Das entspricht deiner Einschätzung: Das Geld ist jetzt in Cash und nicht mehr in Wertpapieren investiert. Parqet zieht den Verkaufserlös vom investierten Kapital ab, sodass in der Wochenübersicht ein negativer Wert entstehen kann, wenn der Verkauf höher als die Käufe war[1][2].
• "Wertentwicklung" gestiegen:
  Die Wertentwicklung (Performance) zeigt, wie sich dein Vermögen insgesamt entwickelt hat - inklusive realisierter Gewinne. Wenn du mit Gewinn verkauft hast (wie in deinem Beispiel mit ca. 3500 €), steigt die Wertentwicklung, weil Parqet diesen Gewinn als Performance verbucht. Das heißt: Der Gewinn aus dem Verkauf wird als positiver Beitrag zur Gesamtperformance gerechnet, unabhängig davon, ob das Geld jetzt in Cash oder noch investiert ist[1][8].

Warum diese scheinbare Diskrepanz?

• „Investiert“ bezieht sich auf das aktuell im Markt angelegte Kapital (also in Wertpapieren gebundenes Geld).
• Die „Wertentwicklung“ berücksichtigt auch realisierte Gewinne und Verluste aus Verkäufen. Wenn du mit Gewinn verkaufst, steigt die Performance, auch wenn dein investiertes Kapital sinkt[1].

Zusammengefasst:

• Nach einem Verkauf sinkt das investierte Kapital (weil du weniger angelegt hast).
• Die Wertentwicklung steigt, wenn du mit Gewinn verkauft hast (weil der Gewinn als Erfolg verbucht wird).

Das ist ein normales Verhalten von Parqet und entspricht auch der Logik der meisten Portfolio-Tracking-Tools[1][8].

Referenzen:

1. finanzentdecker.de/parqet-test
2. faq.parqet.com/article/135-so-fugst-du-aktivitaten-in-parqet-hinzu
3. aktiengram.de/parqet-anwender-guide
4. youtube.com/watch?v=RBVqxaxlrDE
5. parqet.com
6. faq.parqet.com/article/133-datei-import-fur-maxblue-deutsche-bank
7. youtube.com/watch?v=zJEhZGpokuE
8. justetf.com/de/academy/parqet-erfahrungsbericht.html
9. youtube.com/watch?v=D6myzOUvQfQ
10. faq.parqet.com

@sinotech Ich bin tief beeindruckt 💐

@sinotech Du hast ja eine Geduld 🤣

@passes Du bringst da zwei Begriffe durcheinander. Der Graph “Wertentwicklung” enthält, wenn du “mit investiertem Kapital vergleichen” ausgewäht hast, zwei Kurven: Das investierte Kapital und den Portfoliowert. Bei einem Verkauf sinkt die Kurve “investiertes Kapital”. Du entnimmst dem Portfolio Geld, also reduziert sich der Wert des investierten Kapitals. Und durch einen Verkauf steigt der Portfoliowert auch nicht, höchtens wenn zeitgleich die Kurse gestiegen sind. Das was du realisiert hast, war ja vorher Bestandteil des Portfoliowerts. Das Geld wechselt nur vom Depot in eine Cashposition. Und wenn du die Cashposition nicht in Parqet pflegst, sinkt auch der Portfoliowert, sonst bleibt er gleich.

Hey @passes ,

ich glaube irgendwo gibt es da noch ein Missvertsändnis. Durch einen Verkauf sollte das investierte Kapital nicht steigen, sondern erstmal um den ehemaligen Kaufwert der veräußerten Assets reduziert werden.

Hast du den Erlös des Verkaufs (also inklusive realisiertem Gewinn) reinvestiert? Dadurch würde der realisierte Gewinn zu investiertem Kapital und der Wert würde entsprechend steigen.

Viele Grüße

@sinotech evtl. nochmals zur genaueren Erläuterung. Verkäufe wurden eingetragen und das daraus resultierende freigewordene Geld wurde manuell als Einbuchung eingebucht. Daran wird es liegen oder ?

Hey @passes ,

du hast tatsächlich recht, ohne Verrechnungskonto entspricht der Wert Investiert im Graph Wertentwicklung der Summe des investierten Geld (Kaufwert der aktuell gehaltenen Wertpapiere) plus dem Geld auf deinen Konten. Wenn du also Wertpapiere verkaufst und den Gewinn manuell auf dein Konto einzahlst, ändern sich folgende Dinge:

• Renditetabelle

  • Der Wert Investiert wird um den ursprünglichen Kaufwert der veräußerten Wertpapiere reduziert
  • Der Wert Cashflow wird um die Einzahlung (der Erlös des Verkaufs) erhöht.

• Wertentwicklung

  • Der Portfoliowert bleibt gleich.
  • Der Wert Investiert wird um die Einzahlung auf dein Konto erhöht.

Viele Grüße