user_0c9fb2

Gepostet in Schnack

TradeRepublic Depot vs. Verrechnungskonto bei Autosync - Werte stimmen überhaupt nicht zusammen

Hey,

ich bin ja ganz neu hier aber Blicke scheinbar bei ein paar Basics nicht ganz durch. Ich habe nun Autosync aktiviert für TradeRepublic. Danach habe ich manuell in das gleiche Portfolio weitere Imports gemacht (Flatex).

Als nächstes versuche ich die angezeigten Daten zu interpretieren, verstehen und gegenzuchecken. Dabei sehe ich zuerst auf die großen Unterschiede bevor ich auf die kleinen Unterschiede Blicke.

Ich verwende TradeRepublic derzeit nicht zum traden sondern habe erstmal einen Teil dort liegen da es akzeptable Zinsen gab (jetzt nicht mehr).

In Parqet sehe ich das jedoch nicht - ich sehe nur das Verrechnungskonto und einen Wert der überhaupt nicht mit TradeRepublic übereinstimmt. Ich sehe monatliche Zinsen in den “Letzten Aktivitäten” die passen. Aber ich sehe schlicht nicht den gesamten Betrag der bei TradeRepublic liegt.

Was verstehe ich hier nicht?

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9 Kommentare

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user_0c9fb2
Autor

@don_absolute @thomas_berlinghoff Richtig, ich weiß noch gar nicht wie es weitergeht - ich möchte nur mal testen ob ich ein Portfolio Management überhaupt haben möchte (benötige), da ich ja fast alles im ETF Sparplan abwickle. Daher auch der Start mit der kostenlosen Variante um überhaupt zu verstehen was ich damit machen kann

Ich dachte dass es generell möglich ist alles in einem Portfolio zusammenzufassen (gerade wenn man sich erst ausprobieren möchte). Wenn das aber genau der Grund ist dass es kompliziert wird dann verstehe ich dass es nicht zielführend ist es so zu machen

Ich kann später versuchen nochmals zu löschen und ausschließlich TradeRepublic Autosync in einem Portfolio zu betreiben und dann mal die Zahlen zu prüfen. Wenn es dann passt, weiß ich wo das Problem lag

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Don Absolute
Investor
Terminal
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Hi @user_0c9fb2 . Das klingt nach einem Plan und so habe ich das zu Anfang auch gemacht. Einfach testen, ob einem das zusagt und dann die nächste Entscheidung treffen. Die Abbildung von Trade Republic per AutoSync läuft sehr gut! 👋

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user_0c9fb2
Autor

@don_absolute gut zu wissen 👌

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Don Absolute
Investor
Terminal
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Hallo @user_0c9fb2 und herzlich Willkommen bei Parqet!

Es wird empfohlen, möglichst die Wirklichkeit abzubilden. D.h. wenn Du ein Depot bei TR hast, das Du per AutoSync importierst, dann funktioniert der AutoSync nur für dieses eine TR Depot + das zugehörige Verrechnungskonto.

Das zweite Depot bei Flatex musst Du als separates Depot bei Parqet momentan noch per PDF- oder CSV-Import pflegen. Niemals die Broker in ein Depot mischen. Du siehst dann später in der Gesamtübersicht beide Depots als ein Portfolio.

Weitere Anleitungen zum Einrichten des Verrechnungskontos findest Du z.B. hier: und

Nachtrag: In der Basisversion hast Du leider momentan nur ein Depot frei. Wenn Du mehrere Broker verwendest, bietet sich also ein Upgrade an. https://parqet.com/pricing

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El Sino
Investor
Terminal
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Hi @don_absolute ,

@user_0c9fb2 hat leider nur das freie Abo, daher kann er keine mehrere Portfolios anlegen.

@ @user_0c9fb2 : Das Problem ist das du pro Portfolio nur ein Verrechnungskonto für Wertpapiere definieren kannst. Für alle Wertpapieraktivitäten (Kauf, Verkauf, Ausschüttung) werden dort automatisch Gegenbuchungen angelegt, unabhängig davon bei welchem Broker die Wertpapiere liegen. In deinem Fall werden also auch die Transaktionen von Flatex auf dem Konto verrechnet, wodurch der Wert von dem bei TradeRepublic abweicht.

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Don Absolute
Investor
Terminal
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@thomas_berlinghoff Genau. Hatte ich als letzten Absatz als Nachtrag geschrieben 😉

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zero
Investor

Evtl. gibts da aber auch eine einfache pragmatische Lösung: Wenn man in ein Portfolio mit Autosync-Verrechnungskonto nachträglich PDFs von einem anderen Broker importiert (z.B. um die Performance-Daten nach Depotüberträgen zu reparieren) und danach nochmal in der Verrechnungskonto-Verwaltung auf "Überweisungen generieren" drückt, kommt manchmal (also je nachdem… ohne Gewähr 😁) genau das raus, was man haben will.

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Goldaktie
Investor
Terminal
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Man kann doch in einem Portfolio mehrere Cash-Holdings anlegen. Dann muss nur beim manuellen buchen das zweite Konto gewählt werden. habe nur je ein Verrechnungskonto pro Broker, kann das also nicht prüfen ob es funktioniert.

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El Sino
Investor
Terminal
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Leider ist das nicht so einfach. Man kann für jede Kategorie (Wertpapiere, Crypto und Edelmetalle) jeweils nur ein Verrechnungskonto angeben. Daher werden entweder alle Aktivitäten einer Kategorie auf dem gleichen Konto gegengebucht oder gar nicht (kein Verrechnungskonto). Das System war schon mehrfach in der Kritik, da manche User auch Fremdwährungskonten und damit mehrere Verrechnungskonten bei einem Depot haben.

Viele Grüße

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