Fluch oder Segen? Verleitet uns das Tracking zum "Kaputtoptimieren"?

@tttom_unterwegs Excel nutze ich zur Planung (Was wäre wenn) da ich ein umfangreicheres Portfolio habe und mich interessiert vor Kauf wie sich die Sektoren-Anteile verschieben um da den Überblick zu behalten.

Parqet ist für die nachher Analyse - Länderanteile, Gesamtüberblick der Entwicklung mit Dividenden.

Bin halt kein 3 ETF Typ :-)

@tttom_unterwegs Meine Excel-Traditionen pflege ich auch weiter. Strukturierung meiner PF’s, Tracking, Analyse und Rebalancing führe ich (Offline) im kostenlosen Portfolio Performance durch. Dort habe ich mir alle Informationen nach meinem Bedarf und Geschmack konfiguriert. Hübsche Visualisierungen und Meinungen der Community finde ich in Parqet.

Ihr redet von Unzulänglichkeiten/nicht vorhandenen Funktionen. Das verstehe ich, da weiß man aber, was man hat bzw. nicht hat.

Ich meinte mehr echte Fehler. z.B. dass beim Dividenden Cagr Sonderdividenden mit eingerechnet werden und damit der CAGR-Wert aus Parqet für die Anlageentscheidung unbrauchbar ist (wenn man den Fehler kennt) oder sogar Risiko ist (wenn man den Fehler nicht kennt) oder dass bei Scalable Capital die Steuern nicht mitimportiert werden und man sich in einer scheinbar tollen Rendite sonnt, die in Wirklichkeit viel niedriger ist.

Und desto mehr neu Funktionen implementiert werden, desto mehr leidet das Debugging.

@tttom_unterwegs Ja, das Gefühl habe ich auch. Zumal ich als Nutzer viel Zeit aufwenden muss die Zahlen zu hinterfragen und nachzurechnen. Für meinen Teil benötige ich nur historischen und aktuellen Stand des Gesamtvermögens sowie die Rendite nach Einkommensarten. Alles was Richtung Portfolioanalyse oder Konstruktion geht hat für mich keine Priorität.

@stilgar Wenn Du ein reines Aktienportfolio hast, dann hast Du Glück. Mir nützt die Länder- und Regionen-Analyse mit inkludierten Anleihen-ETF’s in Parqet leider überhaupt nichts. Bei gemischten Portfolios ist die so errechnete Gewichtung im besten Fall rechnerisch richtig. Für das Rebalancing im Level-2 benötige ich die Länder-Gewichtung im Aktienanteil - ohne die Bestandteile des risikofreien Teiles. Echt schade, das dies nicht umsetzbar ist

Was für Funktionalitäten sollen das sein? Soll ich mir jetzt stundenlang den News Feed anschauen? Oder die Aktivitäten in meinem Portfolio? Du siehst doch auch beim FF, dass ein Portfolio Roast dort oft nur 5 Minuten dauert, weil es eben nicht sonderlich viel zu gucken und zu erfahren gibt.

Zum Geldmarkt-ETF: Wenn du den Autosync nutzt, kannst du die Holding nicht löschen. Dementsprechend sind die ganzen Analyse-Werte durch den Geldmarkt-ETF verzerrt.

Parqet Nutzer Zum einen hat Parqet deutlich mehr Funktionalitäten, sonst würde mir mein Excel-basiertes Tracking und Analyse völlig ausreichen. Du hast vielleicht nur noch nicht tief genugt gesucht.
Zum anderen frage ich mich, warum Parqet aufgrund des Geldmarkt-ETFs für dein Partfolio nicht geeignet sein sollte. Ich hatte auch lange einen Geldmarkt-ETF. Den habe ich einfach in einem anderem Portfolio getrackt. Wenn ich die Performance des Aktien-basierten Anteils des Depots sehen will, blendet man das Geldmarkt-ETF-Portfolio aus.

Parqet Nutzer Absolut. Es kamen immer mehr Funktionen dazu die eigentlich keine Aussagen treffen zur Performance. Der Performance Fokus aber ist eigentlich die Stärke von Parqet im Vergleich zu Börsennachrichtenportalen. Jetzt gibts von allem ein bisschen etwas.

@daisy_jones Interessante Perspektive! Die Wissenschaft dahinter (Behavioral Finance) beschäftigt sich ja weniger damit, welche Strategie (Gold vs. Aktien) mathematisch gewinnt, sondern wie menschliche Emotionen uns Anlegern oft im Weg stehen – egal welche Strategie man fährt.

Dass du dein Portfolio gegen Gold benchst und aktives Stock-Picking betreibst ('bessere Entscheidungen'), zeigt ja, dass du einen ganz anderen Ansatz fährst als der klassische Buy-and-Hold-Anleger. Genau dafür ist die Umfrage ja da: Nutzt ein 'Profi' wie du den Tracker anders als der 'dumme Geld'-Anleger? Trackst du täglich deinen Gold-Spread?

Ja, ich protokolliere und analysiere mein Portfolio seit Beginn meiner Böprsenzeit auch mit Excel. Jede Transaktion ist das dokumentiert. Ich kann über Filter für jeden Zeitraum die Summe der Einzahlungen, Verkäufe, Dividenden, Steuern und Gebühren berechnen. Auch die Verteilung auf Länder schmeißt mir Excel raus. Das wird auch parallel zu Parqet weitergenutzt und -gepflegt.

@hardy_42b58e Verstehe, also eine Prognose des Dividendenwachstums auf Basis der eigenen Wachstumsrate der letzten z.B. 5 oder 10 Jahre. Das wäre denkbar. DivvyDiary zeigt so etwas. Allerdings würde mich irgendwann als 75 Jähriger eine Dividenden-Prognose der kommenden 25 Jahre eher frustrieren :-).

@hardy_42b58e Dazu müssen die Daten verlässlich sein. Jetzt sind im Forecast und in der Vergangenheit schon “Phantomdividenden” einen ausschüttenden ETFs bei mir. Mir wäre lieb wenn Parqet sich zunächst auf eine korrekte Abbildung des Ist Vermögensstands konzentriert bevor noch mehr Analysis Paralysis Tools gebaut werden.

Wo kommt “Rufstand” her? Finde ich gerade nicht. Ich befinde mich im Ruhestand”. Rufstand wäre ein unverzeihlicher Rächtschraibfeeler 🤨

@hardy_42b58e Mit dem Finanzrechner kannst Du ziemlich easy in die ‘Zukunft’ blicken

@hardy_42b58e Mir ist der Textersatz im Feld ‘Bio’ meines Profils heute aufgefallen. Vermutlich denkt die KI hier laut mit. Ergänzung: Ich habe den Text in ‘‘ gesetzt, dadurch wird er korrekt angezeigt.

Hey Denny,

TradeRepulic nutzt so viel ich weiß das gleiche Vorgehen wie Parqet, überträgt also deinen Einstandskurs am ursprünglichen Unternehmen anteilig auf das Spin-off. Falls dem nicht so ist, kannst du den Einstandskurs durch editieren der Einbuchung entsprechend anpassen.

Viele Grüße