Beta

vor 11 Monaten

Update: Core-Satellite-Depot

Link zum Depot: https://app.parqet.com/p/62874b2a4a8558ed2a9a7af5

Hallo zusammen,

ich bin Ende 20, nicht verschuldet, seit Dezember 2021 an der Börse und plane einen Anlagehorizont >25 Jahre. Mein Depot auf Parqet bildet nur die risikoreiche Anlageklasse ab und entspricht ca. 40% meines Gesamtvermögens. Die risikoarme Anlageklasse besteht überwiegend aus Tages-/Festgeld.

Heute ein Update meines Depots, welches ich zuletzt vor etwa einem Jahr hier vorgestellt habe.

Rückblickend auf meine damaligen Vorsätze für 2025, stelle ich fest, dass ich diese - nach einer fundamentalen Umstrukturierung im Sommer - endlich (!) eingehalten/umgesetzt habe:

Kern-ETF-Sparplan passiv laufen lassen, langfristige Sparrate* von 1000 Euro pro Monat, Ziel-Allokation mind. 70-80% ✔️
nicht in die Versuchung kommen, weitere Einzelaktien zu kaufen (dieses Bedürfnis eher virtuell z.B. via Wikifolio befriedigen) ✔️
max. 10 Einzelaktien, Ziel-Allokation max. 10% ✔️
Strategie tatsächlich durchziehen ✔️

Meine Vorsätze/Ziele für 2026 und die folgenden Jahre:

Kern-ETF-Sparplan passiv laufen lassen
langfristige ETF-Sparrate von 2000 Euro pro Monat, Ziel-Allokation mind. 95%
kurzfristige ETF-Sparrate von 4000 Euro pro Monat bis Mitte 2026 (restlicher Prozess der Umschichtung des durch Einzelaktien-Verkäufe frei gewordenen Geldes)
langfristig mind. 60-70% des Gesamtvermögens im ETF
nicht in die Versuchung kommen, weitere Einzelaktien zu kaufen und zu spekulieren
max. 2 Einzelaktien halten, Ziel-Allokation max. 5%
Strategie langfristig durchziehen

Ich bin gespannt auf eure konstruktive Kritik und wünsche ein schönes Wochenende!

7 Kommentare

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Das_Lama

Plus

vor 11 Monaten

Moin @world ,

ich bin eigentlich zu alt, zu weiß, zu männlich um den Ausdruck zu verwenden, aber was solls: ich feier dein Portfolio und ich feier dich.

Ich war ja “damals”, als du dein Portfolio das erste Mal vorgestellt hast, schon beigeistert von der Einfachheit des Plans (80 % World + 20 % Consumer Staples, wenn ich es richtig im Kopf habe), aber so isses einfach nochmals besser. Dass du dir da jetzt mit dem FTSE All World einen hervorragenden ETF als Core ausgesucht hast, dürfte unstrittig sein. Was das Portfolio so gut macht ist ja aber nicht der Plan, sondern dass du die Umstrukturierung dann auch wirklich durchgezogen hast. Wie häufig habe ich mir vorgenommen, mein Portfolio simpler zu machen, indem ich Werte rausschmeiße/umschichte? Trölfzig Mal. Wie häufig hab ich es gemacht? Zerrro. Weil mimimi Steuer weil mimimi dies, mimimi das. Absolut top, dass du es durchgezogen hast. Hut ab. Und wenn du den Plan weiter durchziehst, diesen einen Core weiter auszubauen (und die Sparplanraten sind ja kurzfristig massiv und langfristig sehr hoch) spricht auch überhaupt nichts gegen deinen Teilplan, ein paar Einzelaktien mit reinzunehmen. An der Performance werden sie ob der geringen Positionsgröße nichts ändern, solange sie keine Tenbagger oder Totalverluste sind. Aber wenn sie dir Spaß machen, mach halt.

Und das Ganze jetzt mit Ende 20. Sagen wir mal, du hast nach der Umschichtung von Tages- und Festgeld in den ETF plus Wertentwicklung zum 30. Geburtstag 150.000 Euro im Portfolio… da kann dich nichts mehr aufhalten, außer du stellst dir selbst ein Bein.

Geile Nummer, großer Fan davon.

Paddy

Plus

vor 11 Monaten

Mhh, brauchst du den vermutlich 60% deines Vermögens in Tagesgeld/Festgeld? Ich würde viel mehr in den Markt stecken. Vorallem bei deinem Alter :-).

BabyWolf

Plus

vor 11 Monaten

@world Richtig ist mit was du gut schlafen kannst. Historisch gesehen, wenn dein Horizont lange genug ist (was bei dir der Fall ist), ist jetzt investieren immer am Besten. Nutzt aber nichts, wenn du psychisch nicht damit umgehen kannst, wenn der Markt morgen 50% korrigiert. Und auch wenn alles und jeder dagegen redet - möglich ist alles. Man darf sich dann halt auch nicht ärgern und mit anderen vergleichen, wenn man auf das Gesamtkapital gesehen schlechter performed, als jemand der All In ist und es geht immer und immer nur nach oben.

Ich habe Geld für das Übelste, das ich morgen Cash bezahlen können müsste + 6 Monate Fixkosten und alles andere wird investiert, also nicht x%, sondern einen fixen Betrag. Wenn die Märkte super performen wird dein Cash Anteil so automatisch immer kleiner. Ich habe auch erst nach und nach investiert und größere Beträge langsam abgebaut. Die “Underperformance” war und ist mir egal - wobei sich das bei mir so ergeben hat, dass ich gleich auf bin, als wäre ich sofort All In.

World

Autor

Beta

vor 11 Monaten

@paddy_74b97f Danke für deine Anregung. Korrekt, ich möchte noch deutlich mehr als bisher in den ETF investieren, deshalb auch die kurzfristige Verdoppelung der Sparrate (4000 Euro pro Monat). Ich strebe langfristig einen Anteil von mind. 60-70% des Gesamtvermögens im ETF an - was meint ihr ist ein angemessener Anteil?

Jakob FIRE

Plus

Beta

vor 11 Monaten

Hallo @world

Du hast um konstruktive Kritik gebeten - Hier ist Sie..
Mir gefällt dass du einen Horziont von 25 Jahren anstrebst
Was mir weniger gefällt: 282 Käufe - 156 Verkäufe.
Das sieht nicht nach Buy & Hold aus.
Zum Vergleich: Bin seit 2010 dabei und habe 178 Käufe - 28 Verkäufe.’

Und das wichtigste, was ich gelernt hab. Es können auch kleine Positionen über die Jahr enorm an Wert zulegen, dh. gerade am Anfang war es schlau wenig zu investieren und alle heiligen Zeiten zu sehen, dass manche Dinge
sehr gut funktioniert haben,, manche mittelprächtig, wenige garnicht.

Daraus hab ich am meisten gelernt. Tipp Bring Geduld mit und investier nur in Titel die du 10 Jahre halten willst, gern auch 10-20 Prozent Titel die spekulativer sind. In deinem Alter würde ich persönlich viel auf Einzeltitel setzten die das Portfolio hochziehen und dann nach 20 Jahren in ETFs gehen. Ist Geschmacksache.

Aber das wichtigste für dich - GEDULD.
Nimm es mir nicht übel, aber du hattest viele kleine spannende Titel wo ich selbst gern nach 1-2-3 Jahren gesehen hätte wie sich sich entwickelt haben. Das geht so nicht mehr und evt geht deine neue Strategie auf, aber beschränk dich nicht zwanghaft auf 10 Einzeltitel wenn du noch jung bist.Manchmal sind aus kleinen Positionen bei mIr mehrere hundert Prozent Rendite rausgekommen und aus 2000 Eur Einmalinvest eine stolze Summe. Kann kein ETF. Geduld ist absolut wichtig.

Stell deine Strategie bitte alle x Jahre auf den Prüfstand und schau auch immer wieder in Parqet. Nur durch das analysieren der Werte über die Zeit lernt man ein guter Investor zu sein. Management by Kontostand dh. nur aufs Depot blicken allein bringt einen nicht weiter, richtig gut wurde ich erst, nachdem ich mein Portfolio getrackt habe und die zeitliche Entwicklung verfolgt habe und ja, es dauer oft wirklich Jahr bis die “Schere” auseinandergeht zw. Investment und Buchwert, aber sie geht auseinander!
Viel Erfolg

Parqet Nutzer

Plus

vor 11 Monaten

Mit dem FTSE hast du die Weltwirtschaft eigentlich schon komplett im Depot. Die zwei zusätzlichen Aktien sind aus meiner Sicht daher eher überflüssig. Gib deinem Portfolio lieber 5 % Gold und 5 % Bitcoin, vielleicht noch einen SmallCap ETF obendrauf und schon hast du ein simples, klares KISS-Portfolio.

Peter Andres

Plus

vor 11 Monaten

Sobald ein Großteil des Geldes vom Tagesgeld runter ist, würde ich einen kleinen Teil in etwas Ausschüttendes investieren, um den Freibetrag jedes Jahr auszunutzen. Wir zahlen schon genug Steuern, dem Staat muss man nichts schenken. Den World ETF gibt es sicher auch als DIST 🙂