Feedback zur neuen Summenzeile in den Heatmaptabellen (Dividenden & Kapitalfluss)
Moin aus Altona,
Euch ist das neue Update in den Heatmaps (Dividenden und Kapitalfluss) bestimmt schon aufgefallen, das Sumit in einem der letzten Friday Firesides gezeigt hatte. Unter den Tabellen gibt es jetzt eine Summenzeile, die die Spalten aufaddiert. Dazu wollte ich gerne mal eine Diskussion anstoßen und einen Verbesserungsvorschlag machen.
Grundsätzlich finde ich die Ergänzung gut, allerdings sehe ich bei der Umsetzung noch Luft nach oben – sowohl bei der Auswahl der Spalten als auch beim zeitlichen Bezug.
1. Sinnhaftigkeit der Monats-Summen
Bei den einzelnen Monats-Spalten (Januar bis Dezember) erschließt sich mir der Mehrwert der Summenzeile nicht. Sie addiert vertikal alle Beträge eines Monats über alle Jahre hinweg. Ich sehe also, wie viel Dividende ich in allen "Juni-Monaten" der letzten Jahre zusammen erhalten habe. Diese kumulierte Zahl hilft bei der Analyse kaum weiter. Ob ich im Juni historisch kumuliert 500 € oder 5.000 € erhalten habe, ist für mich der Bereich der “dekorativen Statistik” mit wenig Aussagekraft für meine Analyse.
Vorschlag: Hier wäre ein Durchschnittswert pro Monat (z. B. "typischer Juni") hilfreicher, um saisonale Schwankungen zu erkennen.
2. Zeitlicher Bezug (Gesamt- und Durchschnittsspalte)
Für die Spalten "Gesamt" (Jahr) und "Ø"(Durchschnitt/Monat) ist die Summenzeile prinzipiell sehr sinnvoll. Allerdings verliert der Durchschnitt an Aussagekraft, da die Tabelle immer den gesamten historischen Zeitraum anzeigt.
Gerade wenn man sich noch in der Aufbauphase befindet, verfälscht der Einbezug der frühen Jahre (mit naturgemäß niedrigen Dividenden/Beiträgen) den Durchschnitt massiv nach unten. Ein Durchschnitt über 10 Jahre ist für meine heutige Planung oft irrelevant.
Vorschlag: Es wäre extrem hilfreich, wenn die Heatmaptabelle (und damit die Summenzeile) den vom User gewählten Zeitraum-Filter (z. B. "3J", "5J" oder "YTD") berücksichtigen würde. So könnte man analysieren: "Wie hoch war mein durchschnittliches monatliches Dividenden-Einkommen in den letzten 3 Jahren?", ohne dass die Anfangsjahre das Ergebnis verwässern.
Zusammenfassend:
- Monats-Summen: Eher unnötig, lieber Durchschnitte.
- Gesamt/Durchschnitt: Super, aber bitte dynamisch anpassbar an den gewählten Zeitraum (Filter).
Wie seht ihr das? Nutzt ihr die aktuellen Summen anders als ich?
Viele Grüße und einen schönen 4. Advent
Jan
Servus,
Ich gebe Dir zum Teil recht. Die Monatssummen haben keinen inhaltlichen Mehrwert. Aber welchen Mehrwert hätten Durchschnittswerte (über die Jahre) je Monat?
Bezogen auf die Dividenden könnte ich mir noch die Berechnung der CAGR pro Monat und gewählten Zeitraum vorstellen, sodass man das Dividendenwachstum der jeweiligen Monatsperiode vergleichen kann. Dies könnte vielleicht hilfreich sein.
VG SP
@benjamin_jan Warum sollen meine ersten kleinen Dividendenerträge den Durchschnitt verfälschen? Sie gehören einfach dazu!
Wenn Du einen Filter wünscht schreib es ins FEATURE Voting. Vielleicht gibt es dann zügig Änderungen die die Mehrheit wünscht.😊
@benjamin_jan Ich würde deinen Vorschlag auf jedenfalls mit hochvoten.
Mich stört eigentlich das die Heatmap über den aktuellen Dividendeninfos steht. Diese sind für mich wesentlich interessanter und wichtiger. Die Ergebnisse der Vergangenheit sollte nicht den Hauptplatz bekommen.
Über den gesamten Zeitraum geht die Aussagekraft eines Durchschnitts auch gegen Null. Wenn ein Portfolio aber irgendwann seine Reiseflughöhe erreicht haben sollte, dann könnte ich mir vorstellen, die Abweichung von einem Durchschnitt der letzten x Jahre eines Kalendermonats als Einstieg in die Analyse zu nutzen, um die Gründe zu finden (z.B. Dividendenkürzungen, Währungskursschwankungen).
Hi @goldaktie ,
da hast du natürlich vollkommen recht: Rechnerisch ist der Durchschnitt über die gesamte Laufzeit korrekt und die Anfangsjahre gehören untrennbar zur Historie dazu. Das stelle ich gar nicht in Frage.
Mir geht es eher um die aktuelle Aussagekraft für (m)eine Planung. Wenn ich wissen möchte, was (m)ein Portfolio derzeit im Schnitt in einem bestimmten Kalendermonat leistet, "verwässern" die (naturgemäß niedrigen) Beträge aus der frühen Aufbauphase den Wert für das Hier und Jetzt. Daher mein Wunsch, dass sich die Zusammenfassungszeile einfach an den oben gewählten Zeitraum-Filter anpasst. So hätte man beides: Den kompletten historischen Schnitt (bei Auswahl "Max") und den aktuellen Trend (z. B. bei Auswahl "3J").
Das Feature-Voting werde ich definitiv nutzen, danke für den Anstupser! Ich möchte nur erst mal hier vorfühlen, ob das ein breiteres Bedürfnis ist, bevor ich das Voting-System eventuell unnötig mit einer "Einzelmeinung" flute. 😉
Viele Grüße
Jan