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Björn
Investor

Gepostet in Schnack

ETF Portfolio mit Fokus auf Ausschüttungen

Hallo zusammen,

ich bin gerade dabei mein Portfolio etwas umzubauen und mich würde die Meinung der Community interessieren.

Strategie: Portfolio basierend auf ausschüttenden ETFs. Solange ich berufstätig bin verwende ich die automatische Wiederanlage meines Brokers um zum einem jedes Jahr meinen Steuerfreibetrag effizient nutzen zu können und zum anderen vom Zinseszinseffekt zu profitieren. Wenn ich irgendwann in Rente bin würde ich die automatische Wiederanlage deaktivieren und so von einem regelmäßigen Zuschuss zu meiner Rente profitieren.

ETFs:

  1. ca 75%: iShares MSCI World ESG Enhanced UCITS ETF - USD DIS (WKN: A2PDNV)
  2. ca 5%: iShares MSCI EM IMI ESG Screened UCITS ETF - USD DIS (WKN: A2N6TJ)
  3. ca 20%: Deka Oekom Euro Nachhaltigkeit UCITS ETF - EUR DIS (WKN: ETFL47)

Wenn die Ausschüttungen zu hoch werden würde ich evtl noch diese beimischen um Geld zu “parken”:

  1. Xtrackers MSCI AC World ESG Screened UCITS ETF 1C (WKN: A1W8SB) - All World → Selbsterklärend
  2. Invesco Quantitative Strategies ESG Global Equity Multi-Factor UCITS ETF - EUR ACC (WKN: A2PHJU) → Gezielt auf Wachstumsmärkte setzen als “Performance-Turbo”

ESG/SRI ist für mich ein muss. Auch da sind Unternehmen drin die ich nicht uneingeschränkt gut finde aber zumindest helfen sie halbwegs verantwortungsbewusst zu investieren.

Persönlich bin ich noch beim “Deka Oekom Euro Nachhaltigkeit” am unsichersten. Hat zwar eine Top Performance (~110% über die letzten 5 Jahre) und schüttet 3-mal im Jahr aus was meiner Renten-Idee entgegen kommt. Er ist aber auf der anderen Seite relativ eingeschränkt, nur Euro-Länder und da nur die Top50 Unternehmen wenn ich es richtig gelesen habe. Ein EuroStoxx600 wäre da natürlich von der reinen Lehre besser diversifiziert. Aber was bringt mir die reinen Lehre, wenn am Ende die Performance schlechter ist?

Was haltet ihr von der Strategie und der ETF Auswahl?

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11 Kommentare

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Frank E.
Plus

Puh, da hast Du ja gleich zwei Limitierungen im Depot.
Ich bin ein Fan des VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (NL0011683594) - ist halt nicht ESG screened

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user_e52bc1

@franky_ess der stellt bei mir auch die größte Position im Depot dar.

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Claus
Plus
Beta

MSCI World ist 70% USA. EM nur 5%. Bildet das die Zukunft ab? Meine Glaskugel hat da Zweifel.

Der Deka schüttet 4x im Jahr aus. Und lief “nur” deshalb so gut, weil Finanztitel (Anteil >50%!) in den letzten Jahre gut gelaufen sind.

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Claus
Plus
Beta

@stockoverflow S&P500 + World ex USA + World Small Caps + EM. Kannst Du dann gewichten wie Du willst, ohne Überschneidungen

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Björn
Autor
Investor

@cls76 Das mit den Finanztitel ist ein guter Punkt. Was würdest du statt dem Deka nehmen und wie würdest du die drei prozentual aufteilen?

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Jens L.
Investor

Als Zielgewichtung würde ich den MSCI World mit 54%, Euro-Land (Pos. 3) mit 16% und die Emerging Markets (Pos. 2) mit 30% anstreben. Die interne Regionen-Gewichtung der Beimischungen würde ich in die 70/30-Verteilung (Welt/EM) einrechnen. Persönlich bin ich keine ESG-Wetten eingegangen. Eine kleine Spende ist auch gut für das Karma.

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Tomas
Plus

Dir sind Stabilität und Nachhaltigkeit extrem wichtig – deshalb ist deine Strategie grundsätzlich absolut sinnvoll. Allerdings passen die prozentualen Gewichtungen möglicherweise noch nicht optimal, und der DEKA-ETF könnte in schwächeren Marktphasen etwas stärker einbrechen.
Ich würde deine Strategie daher um einen Anteil klassischer Welt-ETFs ergänzen. Damit erhöhst du gezielt deine langfristige Ertragserwartung, ohne deinen nachhaltigen Grundansatz aufzugeben.

p.s.das ist keinerlei als Beratung zu versehen sondern stellt nur meine private Meinung aktuell dar.. :-)

LG Tomas

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user_e52bc1

Bei welchem Broker hast du dein Depot? .. die Sache mit der einstellbaren automatischen Reinvestition der Erträge eines ausschüttenden ETF‘s finde ich Mega spannend 🧐.. so kann ich nicht in Versuchung kommen, die Ausschüttungen zu verkonsumieren während der Ansparphase und könnte schneller am Ziel sein 🤑💸

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Bananagreen
Plus

Ich mag ftse all world / all world high dividend / eurostoxx 50

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Wurstsuppe
Plus

Kannst ja mal schauen, ob du mit dem hier happy wirst, aber Dividenden mit ESG-Fokus sind immer etwas kleiner als Dividenden ohne ESG.

Xtrackers MSCI Europe High Dividend Yield ESG UCITS ETF 1D 1D | DBX0UG | IE000WQ16XQ4

Alternativ, kannst du in der Suche von Justetf mal mit den Suchbegriffen “Paris”, “SRI” oder “PAB” rumspielen, da kommst du auf deutlich schärfere nachhaltige Filter als sie durch ESG abgedeckt werden.

Ab 40 Jahren und aufwärts kann es auch sinnvoll sein, sich in Anleihen ETF einzulesen, da gibts auch Nachhaltgkeitsfilter. Teils mit hohen Ausschüttungen zum Preis von weniger Kurswachstum, aber dafür im Idealfall mehr Kursstabilität.

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stilgar
Plus
Beta

Das hatten wir kürzlich in einem anderen Post - daher zitier ich mich hier selbst :-)

Ich würde World und EM in 4 oder 5 ETF aufteilen

  1. USA oder Nordamerika oder beim Welt mit hohen US Teil bleiben.
  1. Japan wie z.B. UBS ETF MSCI Japan
  2. Lateinamerika wie z.B iShares Latin America
  3. a Indien, Taiwan, Südkore MIT China wie z.B. UBS ETF MSCI Emerging Markets

b. Indien, Taiwan, Südkorea OHNE China wie z. B Franklin Asia ex China ex Japan

So kannst Du die Zusammensetzung selber steuern da der World als Gesamt ETF sehr US Techlastig ist und der Gesamt EM einen hohen China Anteil hat.

Bin selber gerade dabei mir das so zusammen zu bauen

https://app.parqet.com/p/691607210f94f99943a043e2

Es fehlen aber noch 2 Käufe - der Fond hat als grösstes Land Vietnam.

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