Analyse Jahr 2025

Moin @denny ,

Dir auch erst einmal ein frohes neues Jahr!

Als Experte würde ich mich jetzt nicht bezeichnen, aber bei meiner Analyse für das vergangene Jahr konzentriere ich mich primär auf zwei Kennzahlen, die ich durch mein eigenes Handeln direkt beeinflussen kann. Das sind der investierte Betrag und der Cashflow. Diese Werte sind für mich die wichtigsten Steuerungsgrößen, da ich hier durch frisches Kapital bzw. die Reinvestition von Dividenden aktiv gestalte. Für den investierten Betrag setze ich mir auch ein Jahresziel, das ich versuche zu erreichen. Andere Kennziffern (z.B. Netto-Dividende oder Portfoliowert) belege ich daher höchstens mit “Wunschvorstellungen”.

Bei weiteren Kennziffern wie der Kursrendite oder der Dividendenrendite spielen externe Faktoren eben eine große Rolle. Dort habe ich durch meine Kapitalallokation lediglich einen mittelbaren Einfluss. Dennoch schaue ich mir die Gesamtrendite meiner einzelnen Positionen an. Wenn eine negative Kursrendite eines ausschüttenden Titels durch eine positive Dividendenrendite ausgeglichen wird, betrachte ich die Position weiterhin positiv. Ich schaue mir das gerne über längere Zeiträume an, um kurzfristige Schwankungen auszublenden.

Hier sind noch ein paar Punkte, wie ich meine Strategie bei Parqet bewerte:

• Geduld statt Hektik: Ich bezeichne mich gerne als „faulen Anleger“. Gewinner lasse ich laufen und nehme keine Gewinne raus, um sie umzuschichten. Ich bin mir bewusst, dass dies auch Risiken birgt, aber Kontinuität steht für mich an erster Stelle. Wenn ich also viel Blau in der Kapitalflusstabelle sehe, macht mich das glücklich.
• Die Exit-Regel: Erst wenn sich die Gesamtrendite über mehrere Jahre hinweg negativ entwickelt, beschäftige ich mich intensiver mit einem möglichen Verkauf.
• Maßstab Inflation: In der 1-Jahressicht ist für mich der IZF (Interner Zinsfuß) entscheidend. Wenn dieser spürbar oberhalb der Inflation und der Rendite sicherer Anlagen (Festgeld & Co.) liegt, bin ich mit dem Jahr zufrieden. Das Risiko, das ich am Kapitalmarkt eingehe, hat sich dann für mich gelohnt.

Da ich mit Ende 50 auch die nähere Zukunft im Blick habe, dient mein Depot vor allem dem Werterhalt und dem Aufbau eines stabilen Kapitalflusses. Mein Ziel ist es, für die Rentenphase zusätzliche finanzielle Spielräume zu schaffen, da meine “Rentenlücke” bereits durch eine Betriebsrente und eine betriebliche Pension geschlossen sein sollte.

Viel Erfolg bei deiner ersten Jahresanalyse!
Jan

Auch von mir ein gesundes neues Jahr für die Gemeinde! Ich möchte die persönliche Kostenquote, Steuern, Kapitaleinsatz und das Rendite- Dividendenwachstum als Tracking-Kennzahl ergänzen. Kurz, alles was ich im neuen Jahr selbst beeinflussen kann und ggf. neu justiert werden muss. Es wäre deshalb schön, wenn irgendwann die persönliche Kostenquote auch in Parqet ablesbar wäre. Marktbewegungen sind mir dagegen egal.

Danke auch von mir ein frohes und hoffentlich gesundes neues Jahr.

Ich bin auch eher der “faule” Anleger - getreu dem Motto vieles hin und her macht die Taschen leer. Gemeint sind die Kauf-/ Verkaufsgebühren.

Ziele setze ich mir als Dividendenjäger keine, aber bei Wachstumswerten oder bei einer Turnaroundwette schaue ich schon auf die Entwicklung.

Wenn der Wert über Jahre (3-5) sich nur seitwars bewegt wird verkauft ansonsten versuche ich die Wellen auszusitzen.

Mir persönlich wichtige Kennzahlen eigentlich nur 3

Gesamtrendite (unter Anaylse→Rendite)

IZF

Performance in Vergleich zu Indizes wie S&P500, Nasdaq, MSCI World.

Dir auch erst einmal ein frohes neues Jahr!

Grundsätzlich schaue ich mir nur an, was ich monatlich, im nächsten Jahr an Dividenden bekomme.
Ich habe ja erst vor kurzem angefangen mein Depot umzubauen und habe -für mich- schon sehr große Fortschritte gemacht.
Es ist aber immer recht “persönlich”, auf was man setzt. Da ich keine “Jahrzehnte” mehr Zeit habe, muss jetzt schon was ordentliches rumkommen.