Hallo, ich habe jetzt bei scalable die ersten Schreiben zur Vorabpauschale bekommen - leider finde ich sie nicht sehr detailliert, daher schwer nachvollziehbar. Bei dem Beispiel hier handelt es sich um einen ausschüttenden ETF, wo also ja auch schon Steuern gezahlt wurden. Leider wird das nicht aufgeführt..
Kann sein, dass alles ok ist, aber wie gesagt schwer nachvollziehbar (für mich). Hat jemand ggf. schon Erfahrungen oder Beispiele von anderen Brokern?
Ich habe in 25 auf die 409€ Ausschüttungen dieses ETF ziemlich genau 100€ Steuern bezahlt, der Kursgewinn im letzten Jahr war ca. 3.000€..
Bei mir war auch ein ausschüttender ETF betroffen, wo mir von meinem Sparerpauschbetrag Vorabpauschale abgezogen worden ist (so wie in Deinem Beispiel), obwohl die Dividendenzahlungen des Jahres 2025 höher waren und ich für die Dividenden bereits Steuern entrichtet habe. Ich habe den Fall dem Kundenservice zur Prüfung übermittelt. Da scheint kein Abgleich mit den Dividendenzahlungen vorgenommen worden zu sein.
Bei meinen thesaurierenden ETFs habe ich einen, bei dem mir die Vorabpauschale relativ hoch erscheint im Vergleich zu meiner Vorkalkulation. Das muss ich nochmal prüfen. Im Zweifelsfall geht auch der Fall an den Kundenservice. Ich vermute Abweichungen aufgrund der unterjährigen Einzahlungen.
Der Rest passt so in etwa.
Im Übrigen fand ich die Aufstellung der Vorabpauschale bei der Baader Bank deutlich informativer, da auch die unterjährigen Beträge dargestellt wurden.
Jetzt sind wir ja im Februar, woher weiß ich denn, ob das mit der Vorabpauschale abgeschlossen ist? Mir fehlt für mehrere (ausschüttende) ETF noch eine Abrechnung. Muss ich noch Cash vorhalten (Freistellungsauftrag fast aufgebraucht) oder nicht? Würde ja auch eine Abrechnung erwarten, wenn keine Vorabpauschale fällig ist..
@maik_1f299e Welcher Broker? Bei ING, Scalable und Trade Republic gab es die Abrechnungen bereits.
Bin auch bei SC. Es stimmt ziemlich genau mit dem im Ankündigungschreiben von Anfang Dezember genannten Betrag überein. Damals hatte ich nachgerechnet (manuell) und kam auf ähnliche Werte. Anhaltspunkte für eine Falschberchnung habe ich nicht gefunden. Fehler können natürlich überall mal passieren. Da die tatsächlich bereits vorab gezahlten Steuern bei einem Verkauf ja angerechnet werden, würde sich das spätestens dann ja wieder ausgleichen. (und falls tatsächlich Fehler vorliegen würden, würde es -spätestens nach Kundenbeschwerden- auch der Bafin auffallen.
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Mir wird auch eine Vorabpauschale nach Teilfreistellung von rd. 150 EUR auf meinen Freistellungsauftrag angerechnet.
Lt. dem von Scalable ausgewiesenen Rechner von justETF wären es 0,00 € (der Rechner vergleicht allerdings nur summarisch Anfang und Ende des Jahres - https://www.justetf.com/de/etf-steuerrechner.html).
Der Rechner von Finanzfluss CoPilot, der detailliert mit monatlichen Anteilen arbeitet und die Ausschüttung gegenrechnet, kommt immerhin auf eine Vorabpauschale von 89,97 (hier sind allerdings ein paar Ausgangswerte unklar, wodurch der Betrag auch höher werden könnte).
Durch den Freistellungsauftrag wird die gesamte Vorabpauschale verrechnet. Wenn ich es korrekt verstehe, würde ohne FSA die Steuer auf die Vorabpauschale erhoben, dh. ca. 28.xx %, die dann vom Verrechnungskonto eingezogen würde.