Investor

Terminal

vor 9 Monaten

Gepostet in Schnack

Scalable ignoriert Freistellungsauftrag (gelöst)

Ich habe meinen FSA auf die 1k gestellt, doch es wurde die Vorabpauschale von meinem Verrechnungskonto abgebucht. Hab vor 2 Wochen ein Ticket bei Scalable auf gemacht, aber immernoch keine Antwort erhalten.

Bin ich ein Einzelfall?(das Problem sitzt vorm Bildschirm 😆)

Der FSA wurde schon komplett aufgebraucht und zusätzlich wurden noch Vorabpauschalen vom Verrechnungskonto abgebucht. Die Dokumentenstruktur hat mich zusätzlich verwirrt. Unklarheiten sind gelöst. Danke

21 Kommentare

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TTTom

Plus

vor 9 Monaten

Ich hab keinen Freistellungsauftrag eingereicht (macht mir meine Performanceberechnung unnötig kompliziert). Dafür haben die das einfach mit meinem Verlustvortrag verrechnet. Fand ich unverschämt erst anzukündigen, dass man für Deckung sorgen soll und es dann einfach zu verrechen und der Kunde hat die Arbeit damit.

Jens L.

Investor

vor 9 Monaten

Bei der ING habe ich einen ähnliches Vorgehen. Der FSA wurde auch nicht bei den Vorabpauschalen ‘abgetragen’. Die Steuern wurden alle rückwirkend zum 02.01. gebucht und mein Verrechnungskonto belastet. Mir ist es erstmal egal, wenn der FSA im Verlauf bei Dividendern und Zinsen berücksichtigt wird.

phil

Plus

vor 9 Monaten

Bei mir hat es bei der ING mit dem Freistellungsauftrag funktioniert.. seltsam.

Twain63

Investor

Beta

vor 9 Monaten

@zippo - Bei mir wurde bei SC der FSA korrekt um die Vorabpauschale vermindert.

Hat Scalable die Vorabpauschale tatsächlich von Deinem Verrechnungskonto abgebucht?

Das dürfte nicht sein Die Vorabpauschale kann nur gegen den FSA oder den Verlustvortrag VVT verrechnet werden. Von Deinem Verrechnungskonto würde die tatsächliche Steuer abgebucht - dh. 25% +Soli etc. von der Vorabpauschale.

Technisch allerdings wäre auch das falsch, wenn Du noch ausreichend FSA ausstehen hast - Sollte allerdings Deine Vorabpauschale >1.000€ sein, dann wird Dein FSA vollständig aufgebraucht und auf den überschießenden Betrag KapEst erhoben, die wiederum dann Dein Verrechnungskonto belastend würde (s.o.).

Daniel auf Abwegen

Plus

vor 9 Monaten

Ich habe mich letztens erst eines besseren belehren lassen (leider ist mir entfallen von wem hier) das für die Anfang des Jahres fällige Vorabpauschale der Freibetrag aus dem vergangenen Jahr gültig ist.Vielleicht war dein Freibetrag aus 2025 schon aufgebraucht?

Hardy

Plus

vor 9 Monaten

Da wurdest du falsch “belehrt”. Zwar wird die Vorabpauschale für’s Vorjahr berechnet, aber fällig wird sie erst Anfang des darauffolgenden Jahres. Kannst du u. a. hier nachlesen: https://www.finanztip.de/indexfonds-etf/etf-steuern/vorabpauschale/

Hardy

Plus

vor 9 Monaten

Die Vorbapauschalen bei SC wurden bei mir allesamt beim FSA verbucht. Wird der FSA bei dir im Profil unter “Steuerdaten” auch angezeigt und ist noch gültig?

phil

Plus

vor 9 Monaten

Ich wäre schon mal glücklich, eine Berechnung zu meiner Vorabpauschale von Scalable zu bekommen. In einem anderen Post wurde das schon diskutiert, SC hat einfach in die Abrechnung geschrieben “Vorabpauschale xx,xx EUR”. Das ist eine Frechheit..

Abgesehen davon bin ich mal gespannt, wie das in 30 Jahren wirklich abläuft, wenn man dann seine Anteile veräußert… Das weiß doch niemand mehr. Wohl dem, der eine gute Dokumentation hat und genug Zeit, das alles für das Finanzamt aufzubereiten ;-)

Marco

Plus

vor 9 Monaten

So sieht’s bei Fidelity aus. Falls es jmd. interessiert :)

phil

Plus

vor 9 Monaten

Etwas mehr sollte schon drin sein oder? ;-)

Die detaillierte Berechnung meinte ich gar nicht. Aber bei der ING hat man zumindest den Kapitalertrag, also den berechneten Gewinn und den Teilfreistellungsbetrag ausgewiesen. Das könnte ich wahrscheinlich durch die hier ausgewiesene Steuer auch zurückrechnen, aber m. E. hast soetwas eigentlich auf der Abrechnung zu stehen. (Und ja, ich meine wirklich die vollständige Ermittlung).

Jens L.

Investor

vor 9 Monaten

@phil_5b7556 Bei der ING habe ich für jeden Fonds eine .PDF-Datei mit der Aufschlüsselung der Vorabpauschale erhalten. Sogar über ‘0 EUR’-Beträge wenn keine Pauschale berechnet wurde.

Hardy

Plus

vor 9 Monaten

Eine Berechnung der Vorabpauschale würde mich auf freuen, aber ich kenne keinen Broker, der sowas bereitstellt.

Dein Broker sollte um die steuerliche Situation deiner Wertpapiere Bescheid wissen. Probleme könnte ein Depotumzug verursachen, da sollte man sich vergewissern, dass die Steuerdaten korrekt beim neuen Broker angekommen sind. Ansonsten bin ich mir sicher, dass ich für meine Wertpapiere alle steuerlichen Daten besitze.