Gepostet in Schnack
Brauche kurz eure Hilfe 😫
Ich habe immer Abweichungen zwischen meinem Depot und den Parqet Werte…. siehe Anhang. Laut Depot habe ich aktuell ein Kursgewinn von 7.294€ (17,34%) und laut Parqet sind es 7.789€ (18,72%).
Kann mir das jemand erklären?
Vielen Dank und liebe Grüße
Servus. Eine exakte Übereinstimmung bei Aktien oder ETF`s zwischen Broker und Parqet wird man glaub ich nie - oder ganz selten - sehen können. Es gibt Real Time Kurse oder zeitlich versetzte. Je nachdem was Dein Broker anbietet oder Parqet einliest entstehen da zwangsläufig Differenzen. Bei dynamischen Märkten fällt es stärker auf, wenn`s chilling läuft ist die Differenz nicht so groß. Im Moment sind wir eher dynamisch 😉. Bei Fonds sollte allerdings schon die Anzeige übereinstimmen. Da wird ja nur einmal am Tag ein Kurs gebildet.
Du könntest Dir auch die Einstandskurse ansehen die eingespielt sind und diese mit Deinem Broker vergleichen. In der Community wurde schon oft geschrieben, dass es da bei Sync Depots zu Differenzen kommen kann. Je nachdem wie die Kosten eingerechnet werden.
LG MM
Wenn du dir mal beide Screenshots genauer anschaust liegen die Depotwerte recht dicht beieinander (<50 Euro), d.h. der Großteil der Gewinndifferenz von knapp 500 Euro müsste in unterschiedlichen Einstandskursen begründet sein.
Da du scheinbar aus Österreich bist haben dürften sich durch die Ausschüttungsgleichen Erträge der Einstandspreis beim ETF verändert haben . Den ETF müsstest du dann Ausbuchen und wieder einbuchen mit dem neuen Anschaffungspreis (+ mit der Steuer wenn man möchte)
https://www.broker-test.at/steuern/ausschuettungsgleiche-ertraege/
Das einfachste wie immer zuerst (haste mal neu gestartet? ;-): Wahrscheinlich gibts einfach eine andere Datenquelle. Ich weiß nicht, welche Werte Flatex da anzeigt, aber bei Parqet kannst du die Datenquelle pro Position einstellen. Im Dashboard ganz rechts bei den drei Punkten:
Wenn die Datenquellen gleich sind müsste eigentlich auch der gleiche Wert rauskommen. Dann könnte es noch an Verzögerungen bei den Werten liegen, dass Parqet / Flatex einfach zeitlich etwas aktueller sind. Das müsste sich dann in den nächsten Stunden klären.
Wieso werden dann einige Einstandskure auf den Cent genau korrekt angezeigt?
@sandro_gozzi Handelt sich bei den “einigen” Einstandskursen eventuell um per Sparplan gekaufte ETFs? Die haben ja meistens keine Gebühren und dementsprechend decken sich dort dann Broker und Parqet.
Das kann ich dir leider nicht sagen. In Parqet entspricht der Wert Investiert der Summe aller Käufe und Einbuchungen, ohne Steuern und Gebühren. Wie dein Broker den Wert berechnet kann ich dir nicht sagen, das müsstest du selbst prüfen. Am besten prüfst du mal die Einstandskurse der einzelnen Wertpapiere. Bei den Wertpapieren, bei denen sich der Einstandskurs zwischen Broker und Parqet unterscheidet, kannst du dir anschliessend die Transaktionen im Detail ansehen um zu prüfen wo die Differenz herkommt.
Viele Grüße
Die Einstandskurse werden doch übernommen
Parqet benutzt als Einstiegskurs deinen Kaufkurs, während viele Broker den Buy-In, also Kaufkurs mit eingerechneten Gebühren, nutzen. Das könnte zu Abweichungen führen.
Viele Grüße
Ich bin jetzt draufgekommen, dass mein Investiertes Geld laut Flatex bei 42.062 liegt und bei Parqet bei 41.611.
Diese Werte müssten doch unabhängig vom Kurs identisch sein?
Hey @sandro_gozzi ,
bei Parqet ist entspricht der Wert Investiert dem Kaufwert deiner gehaltenen Wertpapiere, ohne Steuern und Gebühren. Bei deinem Broker mag es hingegen der Buy-In sein, also der Kurswert bei Kauf plus Steuern und Gebühren.
Viele Grüße
Dass es bei unterschiedlichen Datenquellen zu leicht abweichenden Werten kommen kann, ist doch mehr als logisch. Wir haben es nicht nur mit unterschiedlichen Berechnungen der Einstandswerte zu tun (mit oder ohne Gebühren), sondern auch mit unterschiedlichen aktuellen Kursen (Geld-, Brief-, oder Mittelkurs), unterschiedlichen Zeitpunkten der Kursfeststellung und unterschiedliche Währungsumrechnungen. Bei so vielen Variablen ist eine Abweichung von 0,09% doch praktisch eine Punktlandung. Da lange nachzuforschen ist reine Zeitverschwendung und im Ergebnis doch völlig egal.
Das ist ein bekanntes Phänomen und liegt meist an einer Kombination verschiedener Faktoren. Zum einen nutzen Broker und Portfolio-Tracker wie Parqet oft unterschiedliche Datenquellen und Handelsplätze; ein Kurs in Frankfurt kann sich beispielsweise leicht von dem in Stuttgart oder bei Tradegate unterscheiden. Zudem kann bei Parqet eine Zeitverzögerung vorliegen, während dein Broker meist Echtzeit-Kurse anzeigt. Bei ausländischen Aktien kommen zudem unterschiedliche Wechselkurse für die Währungsumrechnung hinzu. Auch die Berechnungsmethode kann eine Rolle spielen wenn du Teilverkäufe hast. Am Ende ist Parqet super für die Analyse, aber der exakte Wert steht immer in deinem Depot ;)
Habe vom Parqet-Team folgende Erklärung belommen:
Hey Sandro,
wir haben die Ursache gefunden. Es liegt an den ausschüttungsgleichen Erträgen der ETF. Das ist ein System, welches in Deutschland so nicht existiert, in Österreich jedoch schon. Aktuell gibt es von unserer Seite aus diesbezüglich keine Lösung, die ebenfalls den Einstiegskurs senkt, was hier jedoch passiert. Deswegen tritt die Abweichung auch nur bei den ETF auf.
Konkret wird bei diesem Verfahren dein Einstiegskurs gesenkt.
Das lässt sich in Parqet aktuell nur folgendermaßen abbilden:
*******
Das ganze ist für mich leider nicht ganz schlüssig da die ausschüttungsgleiche Erträge keinen Einfluss auf den Einstandswert haben sondern nur steuerliche Relevanz.
Durch das Erhöhen des Einstandskurses wird bei einem Verkauf eine doppelbesteuerung vermieden. Soweit ich das hier im Forum mitbekommen habe scheint das bei österreichischen Brokern normal zu sein.
Viele Grüße
Herzlichen Dank für deine Hilfe. Hast du eine Idee wie ich das bei Parqet händisch korrigieren kann? Habe die einzelnen Positionen überprüft dort stimmen komischerweise die Einstandskurse
Danke. Aber komischerweise stimmen ja die Einstandskure aller Transaktionen. Nur bei der Gesamtdarstellung wird dieser falsch angezeigt
Ja, ich glaube der Support hat da etwas verwechselt, dein Einstandskurs wird nicht verringert, sondern erhöht. Dadurch siehst du in Parqet jetzt einen höheren Kursgewinn (Einstandskurs wurde nicht angepasst) als bei deinem Broker (Einstandskurs wurde erhöht). Durch das Erhöhen verringert sich der bei einem Verkauf zu versteuernde Gewinn, es fallen daher weniger Steuern an. Das ist auch richtig so, denn die Steuer hast du über die Besteuerung der ausschüttungsgleichen Erträge bereits geleistet.
Hier nochmal der entsprechende Ausschnitt aus dem Link den @philipp_335fe9 oben gepostet hat:
“[…] Ausschüttungsgleiche Erträge ist eine Art Vorabbesteuerung auf Erträge die im Fonds angefallen sind. Diese Vorabsteuer wird berücksichtigt, denn die Einstandspreise werden angepasst und somit beim Verkauf eine Doppelbesteuerung vermieden. […]“
Quelle: https://www.broker-test.at/steuern/ausschuettungsgleiche-ertraege/
Viele Grüße
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Die Performance bei Parqet weicht von meinem Broker ab - Parqet Knowledge Base