Bakterius

Investor

Terminal

vor 10 Monaten

Gepostet in Portfolio Roasts

Portfolio - Restrukturierungsgedanken

Hallo zusammen,

aktuell überlege ich mir mein auf Dividenden ausgelegtes langfristig orientiertes Depot umzubauen.

Folgende Gedanken habe ich aktuell:

Neben den beiden vorgenannten ETFs habe ich noch den klassischen FSTE All-Word auch in der DIS Variante ca. 70TEUR (siehe CORE) und überlege diesen zu verkaufen und das Kapital umzuschichten auf den High Dividend Yield, um meine Dividenden Rendite zu optimieren; ggf. auch einen Teil in den VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders zu packen - hier habe ich auch aktuell ca. 30TEUR invertiert.

CORE:

SATELLITE:

Zusätzlich möchte ich ein paar Aktien verkaufen die ebenfalls nicht in die Dividenden Strategie passen oder deren Volumen zu klein ist:

LVMH, Amex, Investor B, Visa, Deere und zwei kleine Positionen T Row Price und Canadian National Railway.

Die Aktien AMEX; VISA und auch DEERE finde ich grundsätzlich sehr gut - würde diese in einem anderen eher Growth orientiertem Ansatz unterbringen wollen.

Was haltet Ihr von diesen Gedanken?

Kann man eigentlich das Portfolio kopieren und manuell entsprechend anpassen um zu sehen wie dann die Gesamtverteilung aussieht!?

Herzlichen Dank für Euer Feedback

17 Kommentare

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Maik L

Plus

Beta

vor 10 Monaten

Ich bespare auch ein ausschüttendes Depot und kann solche Gedanken gut nachvollziehen. Ich habe für mich 2 - 3 Leitsätze, die mich dann meist vor Dividendenoptimierungen schützen:

Total Return ist wichtiger als Dividendenrendite alleine

Zukünftige Performance muss nicht der Vergangenheit entsprechen, ergo setze ich hohe Diversifikation in Sektoren, Ländern etc vor Konzentration in einzelne Sektoren, die jetzt mal gerade gut gelaufen sind.
Dividenden CAGR meiner Invests > erwartete Inflation (langfristig) ist der tendenziell größere Hebel, als absolut hohe Ausschüttungen

Julian

Plus

vor 10 Monaten

Dein Portfolio lässt ich schwer bewerten, denn abgesehen von “Ich will eine hohe Dividendenrendite” hast du keine Kriterien vorgegeben. Was hast du vor? Anlagezeitraum? Strategie? Risiko-Rendite-Verhältnis? Aktiendepot als Gesamtvermögen oder nur 5% vom Gesamtvermögen?

Ich frage anders herum: Warum stockst du die Aktien mit dem geringen “Depotvolumen” nicht auf, anstatt zu verkaufen? Oder was hat sich geändert, abgesehen der Dividendenrendite? Dividendenrendite ist nur eine Kennzahl, diese nur isoliert zu betrachten … Es hatte ja einen Grund, warum du dir die Einzelaktien in der Gewichtung gekauft hast → Investmentcase verändert?

Dividenden sind zwar schön und recht, aber die Gesamtrendite ist entscheidend. Bei jeder Dividendenzahlung hast du ca. 26% vom Geld, das der Staat bekommt, d.h. nur 74% arbeiten für dich weiter. Einer mit Kursgewinn - 100% … im Zinses-Zins macht das viel aus. Natürlich verstehe ich den Ansporn der Dividenden, aber Div-Rendite als einziges Maß für die Auswahl eines ETFs oder Aktie zu nehmen, sehr gefährlich. Hohe Div-Rendite bedeutet oft, dass der Kurs eingebrochen ist, aber die Dividende noch im letzten Jahr gezahlt wurde.

An Einzelwerten hast du viele Value und Energiewerte, die in der letzten Marktphase eher das Nachsehen (im Vergleich zu Tech) hatten. Einige solide Werte.

Anstatt den FTSE umzuschichten, würde ich diesen eher ausbauen. Zwar hat er nur ca. 1,5% Div-Rendite, aber durch den besseren Zinses-Zins-Effekt hat das in einigen Jahren auch eine ordentliche persönliche Div-Rendite ;-)

Marlon vor 10 Monaten

Ich finde es unnötig verkompliziert und würde es so weiterlaufen lassen

Marlon vor 10 Monaten

Ich meine damit die Umstrukturierung der ETFs. Ich würde die ETFs so weiterlaufen lassen. Eine Dezimierung von Einzelpositionen ist auf jedenfall sinnvoll, wenn man die Entwicklung des Unternehmen nicht mehr mag oder die Performance schlecht ist. Ein reiner rauswurf der Aktie aufgrund der Dividendenrendite ist mir nicht schlüssig

Bakterius

Autor

Investor

Terminal

vor 10 Monaten

@luca_c119a4 wenn ich weniger Positionen habe “verkompliziert” das doch nicht - oder wie meinst Du das?

Andreas

Plus

vor 10 Monaten

Du kannst unter Aktivitäten dein Portfolio in ein CSV umwandeln

und dann ein neues Portolio anlegen und die CSV datei importieren. Dann kannst du die Aktien “verkaufen” und neu “kaufen” ohne dein bestehendes Portfolio zu verändern. Ist es das was du tun möchtest?

Bakterius

Autor

Investor

Terminal

vor 10 Monaten

@andreas_fc0b76 ich habe es getestet und mir die Verteilung angesehen - ging super einfach, werde ich zukünftig sicherlich häufiger machen. Danke Dir für diesen Tipp!

Die Verteilung nach Sektoren gefällt mir nach dem angedachten Tausch nicht mehr so gut - denn Finanzunternehmen würden zu deutlich dominieren und IT wäre ggf. doch zu klein vertreten. Auch wenn ich 20% mehr Dividendenertrag im Jahr hätte werde ich die Verteilung der ETFs so lassen. Die Bereinigung der Einzelpositionen werden ich allerdings durchführen und den Core stärken.

Unbekannt vor 10 Monaten

Darf man fragen, wie alt du bist und wofür du einen Fokus auf die Dividenden hast? Reinvestierst du diese nur oder nutzt du sie jetzt schon?

Bakterius

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Investor

Terminal

vor 10 Monaten

@andreas_fc0b76 danke Dir das teste ich mal aus

Bakterius

Autor

Investor

Terminal

vor 10 Monaten

Parqet Nutzer reinvestierte komplett und bespare noch ordentlich.

Moneymaker

Investor

Beta

vor 10 Monaten

Servus! Also eingangs …. Geiles Depot!

Bezüglich der ETF`s. Wenn Du auf Dividendenoptimierung zielst. Warum schichtes dann nicht in den iShares Global Select Dividend um den Du eh schon im Depot hast. Hier hast aktuell rund 4,4 % Divendenrendite. Das wär fast doppelt so hoch wie bei dem von Dir angesprochene Vanguard. Zusätzlich würdest Dein USD Exposure etwas nach unten bringen.

LG MM

stilgar

Plus

Beta

vor 10 Monaten

@moneymaker Die Fondwährung ist wichtig wenn er auschüttet denn in der Währung erhälst Du die Ausschüttung. Auf dem Infoblatt zum Fond/ETF steht immer welche Währungen enthalten sind aber das Währungsrisiko zur Fondwährung geht in den Fondkosten “unter”.

Ich habe einen ausschüttenden Japan only ETF gekauft und stand vor der Wahl JPY oder USD - ich habe JPY genommen um nur ein Risiko JPY/EUR zu haben und nicht JPY/USD/EUR

Julian

Plus

vor 10 Monaten

@moneymaker Der Ishares STOXX Global Dividend hat nur als Fondwährung EUR. Diesen aufgrund der “Währungsdiversifikation” zu wählen, ist ein Irrglaube. Die Unternehmen erwirtschaften in allen möglichen Währungen ihren Gewinn, also müsstest du in EUR gegen alle Währungen hedgen/diversifizieren.

Kurz um: Völlig egal … das EUR ist nur die Fondwährung in der er ausgewiesen wird. Man könnte es auch in Bananen umrechnen, wäre vom Prinzip absolut das gleiche - du müsstest dann EUR gegen Bananen hedgen und weil das Unternehmen in Äpfeln den Gewinn erzielt, auch noch EUR gegen Äpfel hedgen.

Bakterius

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Investor

Terminal

vor 10 Monaten

@moneymaker danke Dir - die Performance des ETFs überzeugt mich nicht so sehr auch wenn die Div. höher ist, perspektivisch stocke ich hier aber auch auf. Ich habe diesen ETF erst vor kurzem rein genommen und einen Fidelity Quality Income dafür raus geworfen.

Moneymaker

Investor

Beta

vor 10 Monaten

Perfekt erklärt Jungs 👌Alles bekannt 😉. Auf die Thematik hab ich her im Forum ja auch schon das ein oder andere mal hingewiesen,

Ihr habt mich missverstanden oder ich habs zu undeutlich formuliert. Ich meinte dass er derzeit bei seinem ETF von den 70K zu 79 % im USD investiert ist. Beim iShares wären es nur 16 %. Dadurch würde sein USD Exposure sinken.

Lg MM