Vereinfachung

Hallo Community!

Ich habe bereits ein Core-Satellite Portfolio und möchte es jetzt etwas vereinfachen. Der Core bleibt unverändert mit breit diversifizierten ETFs (MSCI World, Emerging Markets und etwas Europa), auf die auch weiterhin mein monatlicher Sparplan läuft.

Im Satellite-Teil möchte ich mich bewusst stärker fokussieren und die Anzahl der Einzelaktien reduzieren. Dafür verkaufe ich einige Positionen (Meta, CrowdStrike, Monolithic Power und Prada) und konzentriere mich stattdessen auf eine kleinere Auswahl an Unternehmen, bei denen ich langfristig die größte Überzeugung habe.

Die Satelliten sollen künftig aus folgenden Aktien bestehen: IREN, American Express, Solaria, TSMC, Microsoft und Novo Nordisk. Mir ist dabei bewusst, dass ich damit ein gewisses Klumpenrisiko eingehe, vor allem mit Blick auf Tech und AI, nehme dieses Risiko im Satellite-Teil aber bewusst in Kauf, um die Chance auf eine mögliche Überperformance gegenüber dem Markt zu haben.

Der Core bleibt weiterhin die stabile Basis des Portfolios, während die Satelliten gezielte, stärker konzentrierte Überzeugungs-Positionen darstellen sollen. Hier der Link zu meinem Portfolio: https://app.parqet.com/p/699a1b6932c971bf58b21d61

4 Kommentare

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Luca

Investor

Terminal

vor 8 Monaten

Da du dir ja bewusst bist das es sein kann das du den Markt auf Dauer underperformen könntest finde ich das in Ordnung. Wichtig ist das du den Core mit den ETFs weiter besparst. Ich Selber verfolge auch eine Ähnliche Strategie nur mit Fokus auf Dividenden und Dividenden Wachstum. Ich möchte dort einen Core aus 60 % ETFs und 40% Einzelaktien haben. Wenn du dich mit den Unternehmen gut auseinandergesetzt hast finde ich das völlig in Ordnung. Das einzige was mir noch aufgefallen ist das du in dem letzten Jahr viele Verkaufsaktivitäten hattest, das würde ich mir vielleicht mal anschauen und da ruhiger werden :)

Grüße Luca

Zodi

Beta

vor 8 Monaten

Du sparst seit 2022 durchschnittlich 188€ pro Monat. Es ist verständlich, dass Einzelaktien “Spaß” machen und Du bist Dir auch bewusst, dass Du den Markt unterperformen kannst. Aber: Mit Deiner Sparquote wäre es super ärgerlich, wenn man unter den gemittelten 7-9,6% Durchschnittsrendite landet und ggf. einen großen Teil des Satellite Portfolios versenkt.

Ich nehme an, dass Du jung bist. Spiel da lieber das Long Game und bleib bei breiten und günstigen ETFs, das wirst Du Dir in 20 Jahren danken.

Jens

Plus

vor 8 Monaten

Hört sich gut an.

Wie hoch soll deine Gewichtung ETF/ Einzelaktien sein?

Momentan hast du 60:40 -

90:10 oder zumindest 80:20 scheint mir fokussierter 😉

Julian

Plus

vor 7 Monaten

Dein Kern aus den 3 ETFs sehe ich als solide an.

Zu deinen Satelliten:

Setze dir Grenzen: Maximale Gewichtung im Depot
Anzahl der Einzelwerte
Was tun bei Kursverlusten? Reißleine? Wann?
Gewichtung von Core zu Einzelwerten definieren → dort ggfs. Rebalancen
Aufstellung von Investmentcase → bei Veränderung → verkaufen?

Du sprichst von einer “Chance der Outperformance” gegenüber dem Markt zu haben. Risikoadjustiert? Die Statistik und Studien spielen eher gegen dich, allerdings sind Einzelaktien auch eine direkte Beteiligung an Unternehmen die dich faszinieren. Wenn du dich mit Rahmenbedingungen darauf einlasst und auch eine Underperformance in Kauf nimmst, sehe ich die Einzelwerte eher als “Hobby & Faszination” Kapitalmarkt an. In reinen Depotzahlen kann es sein, du underperformst. Mit Glück hast du vielleicht ein zweites “Nvidia-von-morgen”.

Wenn diese Werte dich begeistern und du dadurch weiterhin die Disziplin aufbringst monatlich deinen Sparbetrag in den Core (und auch Einzelwerte) zu investieren, ist das ein Gewinn für dich!