Die Aussage zum 60/40-Portfolio im folgenden Video finde ich sehr interessant.
Wer von euch setzt auf ein 60/40-Portfolio und wie sieht hier eure Zusammensetzung aus? Ab welchem Alter macht diese Regel eurer Meinung nach Sinn?
Wenn man zum Beispiel den FTSE All-World hat, macht dann eurer Meinung nach 60/40 auch Sinn oder könnte man in diesem Fall zum Beispiel auf 80/20 gehen?
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Anleihen heute zutage gleichen eher einer Lotterie. Hatte einen großen Betrag in US-Anleihen und bin raus zwar mit Verlust aber besser eine Ende mit Schrecken als ….
Vor allem Anleihen basieren auf Vertrauen und das ist zur Zeit weg.
Bei einem Anlagehorizont von mehr als 10 Jahren kann man jede Marktschwankung aussitzen und benötigt von daher keine Drawdown-Versicherung durch einen risikofreien Portfolioteil. Ich stehe 2 Jahre vor der Rente und habe vor 3 Jahren in ein 60:40 Portfolio mit Aktien, Anleihen und Tagesgeld umgeschichtet. Allerdings nur als grobe Peilung. Mit dem Rebalancing nehme ich es nicht genau.
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Die Allokation zwischen Aktien und Anleihen bestimmt dein Risiko und deine Rendite. Mehr Aktien, mehr Risiko und mehr Rendite.
Von daher ist eine der wichtigsten Überlegungen, wieviel Aktienrisiko man gerade noch aushält. Die Stiftung Warentest hat mal anhand ihre Pantoffelportfolios ausgerechnet wie hoch der Maximale Drawdown je nach Allokation war:
60/40: max. Drawdown -35%, Rendite 20 Jahre 6,6%
70/30: max. Drawdown -42%, Rendite 20 Jahre 7,2 %
80/20: max. Drawdown -48%, Rendite 20 Jahre 7,8 %
Ich habe mich für 70/30 entschieden. D.h. beim nächsten Dotcom Crash wird mir Parqet -42% anzeigen.
In einem schweren Crash wie Dotcom (2000) oder Finanzkrise (2008) fallen die sehr breiten Aktien ETF alle ähnlich stark. Daher ist die Auswahl des Welt ETF eigentlich egal.
@stilgar Für Europäer machen nur Euro-Anleihen Sinn. Bei Fremdwährungen ist das Wechselkursrisiko viel zu hoch im Vergleich zur Verzinsung.