Trennung Wertpapiere

@klaus_14c291 Für die gewünschten FIlteroptionen werden wir sorgen, dafür legen wir aktuell schon technische Grundsteine. Dass dich aktuell andere Funktionen nicht interessieren kann ich verstehen, aber dafür interessiert es viele andere und dass diese Funktion fehlt ist auch der Grund, warum manche noch auf andere zusätzliche Tools zurückgreifen müssen. Eine tägliche Immobilienwertberechnung ist unrealistisch. Die Assets sind so unbeweglich und individuell, dass dort eine tägliche Bewertung nicht möglich ist. Muss es ja aber auch nicht, man kann den Wert ja auch 1x im Jahr oder 1x im Quartal schätzen. Das wird zu Beginn nur manuell möglich sein, aber es gibt dort durchaus auch eine künftige Verbesserungsmöglichkeit, wie die Werte semi-automatisch geschätzt werden können.

@flu Wird auch weiterhin als Wertpapier geführt werden (weil es eins ist) ABER wir arbeiten aktuell im Hintergrund nach der Restrukturierung von Assetklassen und wollen ermöglichen, dass diesem Wertpapier dann die Assetklasse “Edelmetalle” zugeordnet werden kann, damit es in der Analyse entsprechend passt. Welche Zuordnung wünscht du dir hier beim Land? Bei Nutzern kam aus Gesprächen hervor, dass “Deutschland” nicht gefällt, da es im Grunde “international” ist. Deswegen schien hier die Klassifikation als “Andere” erst einmal am sinnigsten. Viel wichtiger ist es mMn, hier in der Analyse ausführlichere Filter zu schaffen.

Dass wir aktuell “Wertpapiere” als Assetklasse benennen werden wir ändern, das ist auch falsch. Wir werden dort künftig in die tatsächlichen Assetklassen Aktien, Anleihen, Cash, Crypto, Edelmetalle/Rohstoffe, Immobilien und Sonstige unterteilen.

Die Kombination Aktien, ETF, Optionen sind in diesem Fall keine Assetklassen, aber Produkttypen → das werden wir dann auch entsprechend für die Analyse aufteilen.

Die Struktur im Dashboard wird jedoch nach Eintragungsmöglichkeit klassifiziert werden: Wertpapiere, Crypto, Immobilien, Edelmetalle, Sonstige. 👍

Hallo Klaus,

deine Kritik kann ich gut nachvollziehen und ich möchte mich dem anschließen. Auch ich nutze Parqet gerne und finde das Tool insgesamt sehr gelungen.

Ein konkretes Beispiel, wo die fehlende bzw. unpassende Klassifizierung problematisch wird, ist bei EUWAX Gold II. Dieses wird aktuell als Wertpapier geführt und in der Länderverteilung unter „Andere“ einsortiert. Wenn man davon einen größeren Depotanteil hält, verzerrt das die Analyse erheblich. In meinem Fall macht EUWAX Gold II rund 13 % des Depots aus und erscheint komplett unter „Andere“. Dadurch wird beispielsweise der USA-Anteil in der Auswertung zu niedrig dargestellt, weil ein erheblicher Teil des Portfolios keiner Region sinnvoll zugeordnet wird.

Gerade wenn man sein Portfolio nach Regionen oder Assetklassen analysieren möchte, wird die Auswertung dadurch ungenau. Eine sauberere Aufteilung nach Assetklassen (z. B. Aktien, ETF, Rohstoffe/Gold, Optionen etc.) wäre aus meiner Sicht daher eine wichtige Grundlage für eine realistische Portfolioanalyse.

Viele Grüße

Ulf

“aber es werden immer neue Aktivitäten rund ums Tool gestartet die aber nicht immer einen absoluten Mehrwert für die meisten Nutzer darstellen ( Aufnahme Immobilien, Spielkarten usw). “ Auch für mich (als Besitzer mehrer Immobilien und Sammler) bietet das keinen Zusatznutzen. Meine Sammlung verwalte ich in einem speziellen Tool (Da geht es um ganz andere Eigenschaften, als den monetären Wert). Wenn man mehrere Immobilien hat, benötigt man ohnehin ein spezialisiertes Tool.

Wenn ich als Parqet Immobilien oder Sammlungsverwaltung anbieten möchte, würde ich das in einem eigenen Tool anbieten, während so etwas wie ein Aktienterminal in das Portfolio Performance Tool zu integrieren für mich nahe liegt (Gleiche Kundenzielgruppe)

Letztlich ist es eine Frage der Strategie, welche Kundenzielgruppe angesprochen werden soll. M.E. ist es aber wichtiger das, was man macht möglichst gut und umfassend zu machen, als ganz ganz viele Funktionen einzubauen, die aber jeweils nur gehobenes Mittelmaß sind.