Road to the Moon 🚀 — mein Depot, mein Weg

Ich finde es immer wieder bereichernd, in welchen Feinheiten sich die Strategien unterscheiden. Erst einmal Respekt, meine Zielsetzung ist recht ähnlich..

Viel zu “meckern” habe ich da nicht, vielleicht ein paar Kommentare oder wie ich es mache

Auch wenn ich grundsätzlich auch nicht verkaufen möchte, richte ich mich etwas mehr an Total Return aus und habe z.B. den IZF als feste Spalte bei mir auch eingeblendet..
Den Select 100 habe ich mal verkauft, da zumindest ich kaum eines der Top 10 Unternehmen im ETF kannte und dachte, da möchte ich nicht so stark investiert sein

Ich achte bei Aktien & ETV sehr auf Dividendenwachstum (CAGR) und Aktien zudem auf Ausschüttungsquote / Free Cash Flow, damit noch Luft für Steigerung ist. Damit Dein Ziel langfristig funktioniert (in der Lebephase) muss Dividendenwachstum mindestens der Inflation entsprechen. Also heute lieber noch niedrigere Dividendenrendite, aber steigend..
Ich setze es daher für mich wie folgt auf:

• 50% in Regional ETF, könnte auch ein FTSE All World oder ACWI IMI sein - in der ausschüttenden Variante

• 25% ausschüttende Dividenden ETF, mit überwiegend der Ambition Wachstum (Fidelity Quality Income, WisdomTree Dividend Growth) - habe aber aber auch den High Dividend und den Premium Income..)
• 5% ETF thesaurierend für Wachstum Tech (Bit Global und Humanoid Robotics)
• 20% klassische Dividendenaktien (viele haben wir beide gleich, habe z.B. noch ADP, Veolia, Snap-on, Blackrock..)

Ich glaube es gibt nicht den eindeutig besseren Weg. Kontinuierlich dran bleiben, ist der größte Teil des Weges…

Viel Erfolg!

Hi @dennis_28c23e , wir haben fast zur gleichen Zeit mitte 2024 aktiv mit der Börse begonnen. Bei mir gab es schon einen Grundstock an Edelmetal aus 2015 und einem aktiven Fond der RB (zu dem ich genötigt wurde 2017). Ich sehe es ähnlich wie die Kollegen hier. Obwohl ich voll Bock auf Dividenden habe, möchte ich nicht auf Kursgewinne verzichten und bespare jetzt monatlich 1000€ in einen ACWI und jeweils 500€ in den FTSE AW High Divi und den neuen L&G Global… Bei den Aktien versuche ich auch den einen oder anderen Wachstumstitel zu halten.

Was mir aufgefallen ist, sind Deine Gebühren, obwohl wir ähnliche Summen gehandelt haben bin ich nur bei etwas über 500€ und Du bei über 3000€.

Überleg Dir doch einen ACWI als Ausschütter, die haben auch so um die 1,3% Dividendenrendite. Da hast Du halt auch noch die übliche Marktrendite.

Hier noch mein Depot, im Grunde sind wir ähnlich unterwegs. Deine Brutto Dividendenrendite ist um 0,61% höher als meine, aber beim IZF sieht die Sache anders aus. Gut Dein Ansatz ist nich so volatil wie der Markt. Ich hab die Weisheit auch nicht mit Löffeln gefressen, sieh es als Denkansatz. Ich hinterfrage mich auch die ganze Zeit selbst!

https://app.parqet.com/p/662a814d181f6e9685c539fe

Ich habe lange Jahre exakt dieselben ETFs bespart, habe diese Strategie aber aufgegeben zugunsten eines klassischen Weltdepots, welches ich nun seit 3 ca. Jahren baue. (Die Dividenden ETFs habe ich noch, aber die Erträge werden in das Welt-Portfolio reinvestiert). Der Grund war schlicht die relative Underperformance der Divi-ETFs ggü. dem allworld. Es hat mich einfach geärgert, wenn die Tech-Werte wieder auf neue ATHs stiegen und bei mir im Depot war mal wieder tote Hose.

Tatsächlich haben A0F5UH, A1T8GD und A1T8FV inzwischen wieder etwas Boden gut gemacht. Aber dennoch fühle ich mich mit meiner kombinierten DIvidenden-und Welt Aufstellung deutlich wohler, als mit der reinen Dividenden-Strategie.

(Just my thoughts) VG TomS

Hi, das war auch das erste, was mir ins Auge gesprungen ist. Mein Portfolio ist nur rund ein Drittel so groß und der Kursgewinn unterscheidet sich gerade mal um 4.000€. Bei mir ist ein Großteil Acwi imi Thesaurierend. Wenn Du den bei Performance mal als Vergleich drüber legst, verstehst Du, was ich meine. Verstehe das Motivationsding bei Dividenden, aber in dem Fall geht es halt echt stark auf die Rendite. Grüße

@dennis_28c23e Depot gefällt mir. Unser IZF ist sehr ähnlich. Du bist noch nicht lange dabei und musst immer bedenken dass die Börse immer zwei Richtungen kennt.

@dennis_28c23e . Tolles Depot, Toller Plan!

Keine Ahnung wie alt Du bist, aber das ist - so glaube ich persönlich - der Faktor wo sich die Dividenjäger und die Kursgewinnjäger nie so ganz einig werden was “richtig” ist. 😉

Ich selbst bin 52 und hab mittlerweile auch schon begonnen mein Depot und die Sparpläne langsam in Richtung Dividendenwerte umzuschichten. Mein Ziel ist mit Rund 60 - 63 Schluss zu machen im Bergwerk und ich bin ganz gut unterwegs. In den 20igern bis 40igern kann man aus meiner Sicht natürlich voll auf der Risikowelle reiten. Da gibts überhaupt nix dagegen zu sagen, warum nicht. Man muss aber mal auch ein paar Crashs mitgemacht haben. damit man Respekt davor bekommt, das genau ein Solcher kurz vor der Erntephase das Depot ausradieren kann. Risikomanagement ist ein zentrales Thema beim Vermögensaufbau wenn die Dekaden ins Land ziehen.

Aus dem Nähkästchen geplaudert: Ich kann mich da noch sehr gut an die vollkommen verrückten Zeit mit unfassbaren Kursgewinnen am “Neuen Markt” und an der Nasdaq erinnern. Die Dot.com Zeit Ende der 90iger Jahr. Ich hatte unfassbare Buchwerte im Depot bevor der März 2000 kam 😉🤣. Und selbstverständlich hab ich die Zeichen nicht erkannt und war natürlich voll investiert 🤙.

Hallo Bakterius, ein Depot ist ja immer etwas Geschmacksache. Solide würde ich sagen ohne extreme Risiken. Was mir aber aufgefallen ist, sind 3000 Euro Gebühren in 1,5 Jahren. Das finde ich extrem zu viel. Ich würde zu einem oder zwei Neo Brokern wechseln, da kostet dann eben ein Verkauf/Kauf nicht 60 Euro, sondern nur 1 Euro (Trade oder Scalable). Vorallem wenn Du noch vor hast in Zukunft weiter in der Größenordnung zu investieren.

Vielen Dank @maik_1f299e für Deinen Kommentar. Der WisdomTree Dividend Growth gefällt mir auch sehr gut - vielleicht bau ich mir hier eine Position auf - mit den geplanten Einmalzahlungen.

Wobei ich hier eine Frage habe: da der ETF ja in Div. Wachstumswerte investiert - diese will ich ja dann halten und nicht nur in der Growth Phase besparen, allerdings schichtet der ETF doch um bzw. bildet den entsprechenden Index ab. Dann bin ich in der Phase in der die Unternehmen dann entwickelt sind ja dem Grunde nach gar nicht mehr investiert - oder habe ich hier einen Denkfehler…?

Mir persönlich wären das zuviele Einzelaktien aber das muss jeder selber wissen.

Ich frage mich was die Leute aus heutiger Sicht am iShares STOXX Global Select Dividend 100 finden. Ich finde den ETF irgendwie aus der Zeit gefallen. Wenn es um eine Quartalsausschüttung mit den Monaten Jan, April, Juli, Oktober geht gibt es von iShares mittlerweile eine interessantere Alternative finde ich. Das ist der iShares World Equity High Income Active ETF. Man muss hierbei natürlich wissen, dass dieser mit Call-Optionen und Futures ist. Durch die Futures scheint es dem ETF aber Kurstechnisch recht gut zu gelingen mit dem MSCI World zu performen. Ganz anders also als die JP Morgen-Variante. Die Ausschüttung liegt bei 9-10% und erfolgt ebenfalls in den Monaten Jan, April, Juli, Oktober. Das aber nur als Hinweis keine Anlageberatung.

Ansonsten schönes Depot 🙂 .