LIFO-Berechnung, Versicherungen & P2P in Parqet tracken

Hi @lisa . Vielleicht habe nur ich es bisher nicht mitbekommen, aber heute fällt mir gerade auf, dass jetzt auch wieder die Zinsen auf das Scalable Capital Tagesgeld durch den AutoSync als Aktivität erfasst und bei Parqet auf dem Verrechnungskonto gebucht werden. Vielen Dank an das Team für die Umsetzung! 🥰😍🥳

Noch ein Nachtrag; Beim Anlegen von Bewertungskursen wird nur der zeitlich letzte Eintrag angezeigt. Es gibt keinen Kursverlauf. Ich bin ratlos wie ich meine Versicherungen (und P2P-Kredite) von Cash-Positionen übertragen soll. Bewertungskurse werden ignoriert und der Aktivitätentyp Zinsen fehlt auch. Intuitiv ist das irgendwie nicht, daher muss ich wohl auf die FAQ-Seiten warten, welche das vielleicht besser erklären.

Vielen Dank für das Update! Ich habe allerdings noch keine elegante Möglichkeiten gefunden die Zinsen bei P2P Krediten einzutragen. Bei Ausschüttungen werden sie ja realisierte Gewinne angezeigt und bei Einzahlen überhaupt nicht als Gewinn. Ich würde sie aber gerne als “Kursgewinne” haben (weil sie bei P2P ja in der Regel direkt wieder neu angelegt werden). Work around ist aktuell nur einen neuen (selbst berechneten) Bewertungskurs einzutragen (alter Stand + Zinsen) und Steuern bzw. Gebühren getrennt einzutragen. Das sollte doch schöner möglich sein oder? Ein Autoimport für die großen Plattformen wäre natürlich auch noch sehr schön.

Hallo, ich musste erstmal suchen bis ich auf den (hoffentlich) aktuellen Thread zum Thema P2P gestoßen bin. Passiert hier auf absehbare Zeit noch etwas? Heute wurden bei Monefit wieder die Auszahlungen aus meinen Vaults auf das Hauptkonto getätigt und ich habe jetzt fast eine Stunde an einem Testkono probiert wie ich das hinbekomme. Am erflgversprechensten war noch die Variante, dass ich das Hauptkonto als Cashkonto angelegt habe und dann die Vaults erst als echtes P2P-Asset. Da die Zinsen aus den Vaults bei mir monatlich auf das Hauptkonto gutgeschrieben werden, wäre das ein guter Weg meiner Meinung nach. Das Hauptkonto selbst erzielt aber auch Zinsen, die dann auf demselben gutgeschrieben werden müssten. Problem an der Sache ist, dass ich nie die volle Investition im Dashboard dargestellt bekomme. Wenn ich das Hauptkonto als Cashkonto und dort als Verrechnungskonto anlege, zerschießt mit die automatische Verrechnung jedesmal das Hauptkonto…. Hat sich hier nochmal jemand mit näher beschäftigt?

Für mich passt das alles (noch) nicht und ich werde bis auf Weiteres das gesamte Monefit-Konto einfach als Cashkonto laufen lassen und einfach die monatrlichen Gutschriften als Zinsen deklarieren. Nicht perfekt, aber so stimmt immerhin der Betrag der Gesamtinvestition einmal im Monat.

Bin für jeden Austausch in der Sache dankbar!

Wie trägt ihr die gesetzliche Rente ein? Trägt ihr einfach die Rentenbeiträge von AN + AG zum Stichtag ein? Oder trägt ihr die gesammelten Rentenpunkte ein? Und trägt ihr unter “Bewertungskurs” einfach den gleichen Betrag ein wie der Gesamtwert der Beiträge?
Der Beitragswert ist ja rein “virtuell”, weil man sich den Gesamtbetrag nicht einmalig auszahlen kann und de facto im Rentenalter kumuliert ein deutlich geringerer Anteil ausgezahlt wird (es sei denn man geht wirklich erst mit 70 in Rente und wird dann 110 Jahre alt..).

Hi @bjoern ,
eine Import Funktion wäre wirklich sehr hilfreich. Gerade bei Versicherungen die schon lange laufen, ist die vorgestellte Vorgehensweise ziemlich aufwändig.
Ggf. kann man auch eine Eingabemaske bauen, die die relevanten Daten aus dem Vertrag abfragt und dann automatisch die Zahlungsströme generiert.
Danke!

Wie ist denn der Status zu den FAQ-Seiten?

Sumit hatte im letzten FridayFireside gesagt, dass es auch noch ein Video dazu geben wird, aber das wird vermutlich noch etwas dauern.

Dennoch wäre es cool, wenn die FAQ-Seiten schon mal verfügbar wären - vielleicht reicht das ja schon aus, um die offenen Frage zu beantworten 🙂.

Hallo, vielen Dank für das Update. Das mit den Versicherungen freut mich. Allerdings funktioiert es noch nicht, oder ich mache etwas falsch. Wo kann ich den Typ auswählen?

Schönes baldiges Wochenende allen, die jetzt noch arbeiten. Schöne neue Woche allen anderen.

Erstmal Danke für das Update. Ich wollte nun meine Versicherung von einer Cash-Position in einen Sonstigen Vermögenswert > Versicherung übertragen. Dabei ist mir aufgefallen, dass bei Einzahlungen die Gebühren nicht vom aktuellen Stand abgezogen werden. Auch bei Auszahlungen werden weder Steuern, noch Gebühren berücksichtigt, oder mache ich etwas falsch?

Hi @bjoern Ich habe versucht die Aktivitäten per Import reinzufahren, es sollte als Versicherung sein. Das hat nicht geklappt, obwohl es ein Export von manuell angelegten Transaktionen war. Kommt da noch was von euch? Danke

Weiß jemand wie man eine Versicherung als “verkauft” einstellt? Also wenn ich eine Auszahlung über die gesamte Summe anlege, dann wird die Versicherung immer noch unter den aktiven mit 0 € geführt und nicht unter den verkauften sonstigen Vermögenswerten. Ist das noch ein offenes Thema @bjoern , oder übersehe ich etwas? Danke 🙂