eure Meinung zu meinem Portfolio

“Die Themen-ETF's würde ich nicht weiter besparen. Zur Separierung beim Tracking würde ich sie in ein anderes Portfolio bzw. Depot verschieben oder verkaufen. Der Themen-Markt wächst an einem Ende und schrumpft am anderen Ende. Ich würde nur die zwei Regionen-ETF’s und den Small Cap-ETF als Faktor besparen. Damit besitzt Du ein breit aufgestelltes und kompaktes Portfolio. Ich habe auch mit ETF's auf breite Marktindizes wie MSCI World und MSCI World Small Caps begonnen und diesen Core-Anteil durch Zukäufe von Europa, Japan und EM ETF's ergänzt. Die korrekte Berechnung der Regionen-Zukäufe hin zu einer BIP-Gewichtung ist vergleichsweise aufwändig und erfordert jährliche Anpassungen. Mein Weltportfolio würde ich deshalb heute mit Regionen-ETF's für Nordamerika, Europa, Asien/Pazifik und EM und ggf. einem Small Cap-ETF einfacher umsetzen. Ich wage auch die Hypothese, das der Einfluss von Gewichtungen mit der Laufzeit immer geringer wird und mein Weltportfolio in 30 Jahren nicht viel anders als der MSCI World abschneiden wird. Auf lange Distanz ist es also nicht notwendig über vermeintlich richtige Gewichtungen nachzudenken. Strategien erfordern Korrekturen und erfreuen in Form von Steuern und Gebühren allenfalls den Fiskus und die Bank. Hauptsache ist, man hat ein breit gestreutes Aktien-Portfolio der Welt-AG im Depot. Viel Erfolg!”

Erstmal herzlichen Glückwunsch zur Entscheidung selbst aktiv zu werden !

Wie schon an anderer Stelle geschrieben - Emerging Market ist China, Indien und Tech aus Korea und Taiwan ist TMSC das ist alles bereits im World enthalten.

60% All World sind als Basis OK

5 - 10% in Automation und Robotic - wegen der kommenden Roboter.

Rest erstmal weg.

Ich würde nun Europa dazupacken - Der STOXX Europe 600 oder STOXX 600 ist ein Aktienindex der 600 größten europäischen Unternehmen. Vorschlag 15-20%

Dann würde ich um es einfach zu halten einen Dividenden ETF für den Rest nehmen. Da wird oft der VanEck genommen - https://app.parqet.com/p/68c50cf4ae297dfba57a7d1c/h/hld_68c50e44ae297dfba57a7d42.

Hallo, vielen Dank für deine Antwort.
Ich fände es toll wenn du deine Fragen ausführlich beantworten könntest.

• Durch den STOXX wäre ich breiter diversifiziert und mehr Gewicht auf Europa?
• Aus welchem Grund nimmt man einen Dividenden ETF?
• Ich ziehen in Erwägung, den MSCI Water zu verkaufen um das Portfolio schlichter zu halten
• Durch Small Caps habe ich den Rest der Welt quasi abgedeckt
• Emerging Markt ist bewusste Entscheidung, dass die Schwellenländer sich in den nächsten Jahren gut entwickeln werden,
• Nasdaq als Turbosatellit.

Was denkst du über meine Gedanken?
Grüße

mit Stoxx baust Du wie Du richtig vermutest den Europa Anteil aus. Damit verbreitert sich deine Sektoverteilung - weniger Technologie mehr Finanzen, Konsumgüter etc.

Die im Nasdaq enthaltenen Werte sind auch im Welt enthalten - warum doppeln ?

Small Caps sind per Definition kleine Firmen - was willst Du damit ?

Hast Du die mal die Länderverteilung im Emerging Market ETF angeschaut ? Die grössten Positionen sind China, Indien und mit Korea und Taiwan holst Du Dir noch mehr Technlogie ins Depot - Stichwort Klumpenrisiko.

Warum investiert man - man möchte Gewinne machen und die gibt es auf 2 Arten 1.) Kursgewinne und 2.) Dividendenausschüttungen

Ich hoffe ich habe die Fragen beantworten klnnen.

Da hätte ich noch eine Strategie an der ich vor kurzem arbeite.
ich bin immer noch nicht fertig mit dem Depo. Ist aber nicht schlimm. Lieber 2 mal nachdenken. Aus meiner Sicht wäre das eine gute Strategie.

Nach vielen Überlegungen habe ich nun folgende langfristige Strategie aufgestellt, die ich bis zur Rente besparen möchte:

🟢 60 % Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Acc)
Das ist das Fundament meines Depots. Mit einem einzigen ETF investiere ich weltweit in mehrere tausend Unternehmen aus Industrie- und Schwellenländern und schaffe damit eine breite Diversifikation.

🟢 10 % Avantis Global Small Cap Value UCITS ETF
Mit diesem ETF ergänze ich gezielt kleinere, günstig bewertete Unternehmen weltweit. Ich verspreche mir davon langfristig eine mögliche Mehrrendite gegenüber dem Gesamtmarkt.

🟢 10 % Amundi MSCI World Momentum Advanced UCITS ETF
Dieser ETF investiert in Unternehmen mit einem starken Kurstrend. Er soll meinem Depot einen zusätzlichen Renditeimpuls geben, ohne dabei zu stark von meiner Kernstrategie abzuweichen.

🟢 10 % iShares Edge MSCI Emerging Markets Value Factor UCITS ETF
Anstatt den klassischen Emerging-Markets-Index zu kaufen, setze ich bewusst auf günstig bewertete Unternehmen aus Schwellenländern. Dadurch möchte ich das Renditepotenzial der Emerging Markets gezielter nutzen.

🟢 10 % Amundi Core Nasdaq-100 UCITS ETF
Diesen ETF bespare ich bereits seit einigen Jahren und möchte ihn als Performance-Baustein weiterführen. Er erhöht zwar den USA- und Technologiesektor-Anteil, soll meinem Depot aber langfristig zusätzlichen Wachstumsschub geben.

Mati.
Der Analyse von @user_2f9e60 lässt sich (wie fast immer) kaum etwas hinzufügen.

Nur zum Thema Wasser fiel mir auf…. der “MSCI Water“ ist so eine typischer Mischindex “rund ums Wasser” (dem Thema entsprechend).

Die klassische Finanzwelt bricht den Index meistens nur sehr stumpf in drei Branchen herunter:

• Industrie (Industrials): ca. 60–75% (Beinhaltet Equipment, Pipelines und Treatment)
• Versorger (Utilities): ca. 23–27% (Beinhaltet Wasserversorgung und Abwasserentsorgung)
• Informationstechnologie / Materialien: ca. 1–2% (Spezialsoftware für Wassernetze)

Hochprofitabel ist aber nur “pure water” für die Halbleiter-Herstellung. Also Xylem, Kurita usw. Sind aber weniger als 10%. Der Rest füttert sich aus dem Mythos “Wasser wird knapp, jetzt schnell kaufen”.

Ich bin gerade über ihren Aktien- und ETF-Talk gestolpert. Erst einmal herzlichen Glückwusch, dass sie sich selbst mit dem Thema Vermögensaufbau beschäftigen. Als nächstes habe ich sehr großen Respekt vor ihrer Sparrate, diese scheint sehr hoch zu sein. Herzlichen Glückwusch dazu. Ich habe in 2019 angefangen und Stand am Anfang auch so, wie Sie da. Was ich gelernt habe, ist Finger weg von Themen-Etf’s und lieber fokussiert in den Kern investieren. Was man tun kann, soll oder will sind wichtige Informationen, die fehlen. Was ist der Anlagehorizont, was ist die Strategie dahinter, will man entsparen oder davon Leben (Stichwort Dividenden-Strategie) usw. . Aus der Auswahl kann ich die Strategie erkennen, aber das ist dann nur meine Interpretation. Der Core ist sehr gut und hier meine Anmerkung. Ich würde nur die Sparraten anpassen. Der Core mit 70% in den Allworld, 10% in den EM, der ja schon zu 10% in Allworld enthalten ist, deutet darauf hin, dass sie EM übergewichten wollen. Das mache ich auch so und das war die letzten zwei Jahre sehr gut und ich persönliche gehe noch von weiteren Entwicklungen aus. Die 5% smallcap würde ich auf 10% erhöhen. Diese Strategie hatte ich auch einmal und die war und ist sehr gut. Also 70% Welt, 20% EM und 10% smallcap. Statt dessen könnte man auch überlegen die 5% Smallcap zu lassen und 5% in Europa zu investieren. Ich persönlich bräuchte mehr Informationen, um meine Erfahrungen akzeptabel weiter geben zu können, aber die Aktuelle Situation ist schon sehr gut und wird langfristig Erfolg bringen. Nur die Themen Etfs würde ich nicht weiter besparen. Mit dem Nasdaq ETF würde man zwar aktuell und in den letzten Jahren eine Überperformance erreichen, aber langfristig ist der All-World die sicherere Variante und enthält auch viel Tech. Es gäbe auch Themen ETFs, die Interessant sind und kein Währungsrisiko enthalten, aber wie gesagt, da fehlen Informationen bzw. die Strategien, Risikoaversion, Anlagehorizont usw. Ich hatte auch Wasser und Robotic als Thema in den letzten Jahren. Aber die Kosten für Themen-ETF’s sind zu hoch und die Diversifikation ist in der Regel mehr Schein, als sein. Mit der Weltwirtschaft hat man den größten Erfolg als Buy&Hold Anleger. Wie ein Zocker wirken Sie nicht auf mich 😅.