Anfängerfragen

zu dem letzten Punkt:
kommt halt darauf an, wie/wo Du Deine Buchungen jetzt hast, nur auf einem Papierkontoauszug, in Excel oder wie ich in Wiso Mein Geld.

Ziel ist ja, die Buchungen in ein Cash-Konto zu importieren. Dieses legst Du an und kopierst Dir aus der URL die mit hld_ beginnende HoldingID

Dann legst Du eine CSV mit folgendem Aufbau an:
date;amount;type;tax;fee;holding
2010-12-30;888.60;TransferIn;0;0;hld_6a7fc6cc90b1ae7d2471820f
2010-11-08;5588.61;TransferOut;0;0;hld_6a7fc6cc90b1ae7d2471820f
2010-12-31;5.08;Interest;0;0;hld_6a7fc6cc90b1ae7d2471820f

Notizen werden leider offenbar nicht unterstützt., Spaltentrenner ist Semikolon, Dezimaltrennzeichen Punkt, Zeilentrenner LF (hab nicht getestet, ob CRLF auch klappt).

Zinsen (Interest) können positiv oder negativ sein, bei TransferIn bzw. TransferOut muss der Betrag immer positiv sein. Bei einem Kredit hättest du also z.B. als erstes eine TransferOut-Buchung über 100k, dann 500 EUR Interest und 1000 EUR TransferIn (Zins + Tilgung). Mieteinnahmen währen einfach nur TransferIn.

Hab mir mit KI-Hilfe einfach ein kleines PowerShell-Skript erzeugen lassen, welches meine Daten aus Wiso in das korrekte Format konvertiert, alternativ kann man das Skript auch für Excel verwenden, solange man dort die Spalten Datum, Kategorie und Betrag hat

Parqet_cash_CSV_from_Wiso_mein_Geld_Converter.ps1

Hallo und willkommen,

was die Versciherungen angeht, macht das vermutlich jeder ein bisschen anders, aber hier mal, wie ich es gemaht habe. Ich habe auch eine fondsgebundene, die einerseits die Fonds beinhaltet und andererseits als Zweites noch den Anteil, der zur Sicherstellung der Garantie da ist.

Ich habe ein Portfolio für die Versicherung angelegt, dort die beiden Fonds als Kauf rein mit den Anteilen laut Standmitteilung vom letzten Jahr. Zusätzlich habe ich eine manuelle Einbuchung gemacht für den nicht fondsgebundenen Teil.

Für die letzte Standmitteilung, die dieses Jahr dann kurz danach kam, habe ich dann zwei Ausbuchungen gemacht für die Differenz der Anteile in den Fonds, weil die mittlerweile weniger werden jedes Jahr. Und dann eine Einbuchung für den zweiten Teil. Da der Vertrag seit letztem Jahr stillgelegt ist, wird da bei mir nicht mehr viel passieren, außer den Schwankungen der Fonds und ggf. Anpassungen beim Sicherheitsanteil und das passe ich dann jährlich weiter an.

VG

Ich habe bei mir jetzt auch eine Versicherung (canada life) angelegt.

Dazu habe ich meine Buchungen in Wiso entsprechend gefiltert und in den Konverter aus meinem ersten Blog gepackt. In der fertigen CSV musste ich allerdings vor dem Import TransferOut durch TransferIn ersetzen (da es ja Abzüge von meinem Girokonto, aber Einzahlungen in die Lebensversicherung waren).

Anschließend habe ich die Jahresbescheinigungen der Versicherungen rausgesucht und über das … an der Holding in Parqet die Bewertungskurse zum jeweiligen Stichtag erfasst (hab danach festgestellt, dass ich die ersten 12 Jahre im Minus war, der IZF aber bei ca. 4% liegt bzw. lag (hab sie im Dezember auszahlen lassen und in einen ETF im eigenen Depot angelegt).

Hallo,

Danke für die Anregungen. Nachdem ich einige Erfahrungen gesammelt habe, teile ich hier gerne auch noch einmal meinen Weg:

• Mietwohnungen: Hie habe ich noch nichts gefunden, zumindest laut Doku funktioniert ein Import leider nicht. Hierzu gibt es einen Verbesserungsvorschlag: Aktivitäten-Template für regelmäßige Ausführung
• Versicherungen: Hier buche ich jetzt die monatlichen Einzahlungen entweder monatlich oder kumuliert jährlich und Buche dann die Kosten, Erträge etc. als Gebühren bzw. Zinsen. Die Wertsteigerung erfasse ich über die manuelle Pflege der Bewertungskurse
• Import bei Krediten: Hier habe ich die Entsprechende Tilgungstabelle in Excel berechnet und dann als CSV (Cash-Position) importiert. Die monatlichen Raten und Zinsen pflege ich derzeit von Hand.

Ich wünsche allen weiterhin viel Erfolg
Stefan