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Gepostet in Schnack

Welche Aktien werden gegen Aktien-Verlusttopf gebucht?

Hallo Community,

ich habe zuletzt leider die Erfahrung gemacht, dass der Gewinn aus einem Aktienverkauf nicht gegen Aktienverlusttopf gebucht wurde, sondern gegen den ‘sonstigen Verlusttopf’. Begründing des Broker ist, dass es sich um einen Reit (geschlossene Investmentgesellschaft) handelt.

Auf meine Anschlussfrage gibt mir mein Broker leider keine brauchbare Antwort:

Welche dieser 5 Aktien werden gegen Aktien-Verlusttopf gebucht?

Legal & General Group plc, GB0005603997

M&G plc; GB00BKFB1C65

Main Street Capital Corp, US56035L1044

Standard Life pl, GB00BGXQNP29

Trinity Capital Inc, US8964423086

Würde mich freuen, wenn dies jemand verlässlich beantworten kann.

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13 Kommentare

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Goldaktie
Investor
Terminal
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Main Street Capital Corp, US56035L1044
Trinity Capital Inc, US8964423086
Das sind BDC und füllen damit den sonstigen Verlusttopf.

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user_2f9e60
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Beta

Ich weis nicht bei welchem Broker Du bist ?

Smartbroker macht dann bei Bedarf automatische Steuertopfausgleichsbuchungen.

Hab ich schon ein paar Mal gehabt und das Ergebnis wurde automatisch auf dem Verrechnungskonto gutgeschrieben.

Dazu gab es dann auch PDF’s

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Blümchenpflücker
Autor
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Danke euch. Die drei englischen Titel würden also gegen den Aktien-Verluststopf gebucht. Die Aussage reicht mir. Ich bin beim sBroker. Der macht leider keinen automatischen Steuertopfausgleich. Jetzt hat der letzte Aktienverkauf von ERP Prop. leider meine Dividendentopf genullt… blond beim joggen!

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Marius
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@rudi_o Also Gemini sagt dazu:
“Bei einem Verkauf im Privatvermögen werden die Gewinne oder Verluste aller fünf genannten Papiere im Verlustverrechnungstopf für sonstige Kapitalerträge (oft einfach Verlusttopf Sonstige oder allgemeiner Verlusttopf) verrechnet.”

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Blümchenpflücker
Autor
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MS Copilot gibt eine andere Antwort:

✅ Alle 5 genannten Titel sollten bei einem Verkauf mit Verlust gegen den Aktien-Verlusttopf verrechnet werden.

Hinweis: Die Dividenden dieser Titel (insbesondere Main Street Capital und Trinity Capital als BDCs) werden nicht über den Aktien-Verlusttopf verrechnet, sondern zählen zu Kapitalerträgen und werden mit dem allgemeinen Verlusttopf verrechnet. Relevant für den Aktien-Verlusttopf ist nur der Veräußerungsverlust der Aktie selbst.

Also leider ist das Thema nicht eindeutig…

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zero
Investor

@rudi_o Eindeutig geregelt ist das schon, aber ist halt keine Garantie dafür, dass jeder KI-Prompt perfekt beantwortet wird (beide obenstehenden Aussagen sind m.E. falsch), oder dafür, dass jeder Broker das transparent und nachvollziehbar abrechnet (oder gar auf Anhieb richtig)…

Siehe https://www.gesetze-im-internet.de/invstg_2018/BJNR173010016.html

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Marius
Plus

@rudi_o Ja, die KIs waren da wieder zu blöd das richtig zu recherchieren. Nach meiner manuellen Recherche bei WM Datenservice würde ich davon ausgehen dass die beiden US-Titel als Fonds und die britischen Titel als Aktien eingestuft werden. Aber alle Angaben ohne Gewähr ;)

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Marius
Plus

Maßgeblich ist die Einstufung in der Datenbank von WM Datenservice. Wenn eine Aktie dort als Investmentgesellschaft o.ä. eingestuft wird buchen die Banken/Broker die Gewinne/Verluste in den “sonstige” Topf.

Es ist aber wohl ein Verfahren vor dem BVerG anhängig ob diese Trennung überhaupt zulässig ist was evtl. dieses Jahr entschieden wird: https://www.handelsblatt.com/finanzen/steuern-recht/steuern/steuern-verfassungsurteil-zu-aktienverlusten-rueckt-naeher-05/100214870.html

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Marius
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@rudi_o In der Tat funktioniert die ISIN-Suche wohl nur für deutsche Titel, über die WKN kann man aber auch ausländische Titel finden (vermutlich weil WM die WKNs und deutschen ISINs verteilt). Da werden die drei britischen Titel als “ES” eingestuft (die CFI-Klassifizierung), also Einzelaktien. Die beiden US Titel hingegen als “CI” bzw. “CP”, sprich Fonds.

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Blümchenpflücker
Autor
Plus

Interessant. Auf der Homepage von MW Datenservice gibt es eine ISIN-Suche.

WM Datenservice

Bei der werden aber nur deutsche ISIN gefunden.. ich befürchte bei meiner Recherche für die ausländischen Aktien hilft die DB nicht weiter… oder siehst du das anders?

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Blümchenpflücker
Autor
Plus

Super! Danke für den Hinweis mit WKN-Suche und deiner Erklärung. Das hat mir sehr weitergeholfen!!

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Wurstsuppe
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Ich kenn die Abrechnungs-Pdf vom Sbroker nicht, mein Finanzen Zero, bucht alle BDC für gewöhnlich als “sonstige Fonds” und zeigt mir das auch so in der pdf an. Zu den Briten kann ich dir nix zu sagen.

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Blümchenpflücker
Autor
Plus

Wenn sBroker die Abrechnung erstellt ist das Kind ja schon im Brunnen… Ich möchte gerne vorher wissen, gegen welchen Verlusttopf ein Aktienverkauf gebucht wird.

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