ProfessionalBagholder

Gepostet in Schnack

Ich verstehe die Angabe "Cashflow" in Parqet nicht – was ist da drin?

Ich habe mein Depot bei Trade Republic via Autosync in Parqet übertragen. Dort gibt es die Angabe “Cashflow”, die einen Wert anzeigt, den ich nicht verstehe. Egal wie ich rechne, es kommt nicht das korrekte raus. Nun möchte ich wissen, ob ich einen Denkfehler habe oder ob Parqet hier falsche Daten hat.

Ich habe, und das sagen mein Girokonto und Trade Republic identisch, 58.224,65 € von TR zum Girokonto gesendet und 115.381,01 € vom Girokonto zu TR.

Macht also eine Differenz von 57.156,36 €. Cashflow in Parqet ist aber 58.332,11 €. Also 1175,75 € Unterschied. Wo kommen die her?

Falls relevant: Dividenden sind 93,17 €, Zinsen 3,70 € (jeweils brutto), Steuerrückerstattungen sind 1.139,16 €, Boni sind 29,88 €. Mehr fällt mir nicht ein, was da evtl. noch reinspielen könnte.

Die Anzahl der Buchungen (Einzahlungen und Auszahlungen) ist übrigens korrekt in Parqet.

Wie kommt der Wert in Parqet zustande?

10 Kommentare

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Marcus
Investor
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Wenn du die Zuflüsse aus Steuererstattungen, Boni und Zinsen hinzurechnest dann bist du nahezu (bis auf 3€) bei dem Differnzbetrag

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ProfessionalBagholder
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@marcus Ich komme leider, egal wie ich rechne, auch nicht mit den Nettobeträgen bei Zinsen und Dividenden, auf ca. 3 €, meine Ergebnisse bewegen sich zwischen 34 und 90 € Differenz. Alles über 1 Cent, was ein Rundungsfehler sein kann, wäre sowieso seltsam, also auch die 3 € wären nicht zu erklären. Es sei denn, ich habe noch eine Buchungsart vergessen in meiner Auflistung oben. Bei den Steuern verstehe ich allerdings nicht, warum diese nicht nur die gezahlten Steuern reduzieren anstatt in den Cashflow mit reinzuspielen.

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Marcus
Investor
Beta
+1

Cashflow ist der Saldo aller Ein- und Auszahlungen auf dem Cash Konto

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ProfessionalBagholder
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@marcus Ja, das steht ja auch so im Tooltip, aber welche Ein- und Auszahlungen denn genau? Wie gesagt, die tatsächlichen Ein- und Auszahlungen ergeben nicht die angezeigte Summe.

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Marius
Plus

Wenn du es nicht nachvollziehen kannst bietet es sich an mal mit verschiedenen Zeiträumen zu versuchen die Differenz einzugrenzen.

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ProfessionalBagholder
Autor

@marius Habe ich nun mal gemacht, und zwar mit Perplexity (KI), verbunden mit meinem Parqet-Account. Dabei gab es an mehreren Stellen Abweichungen. Die Buchungen sind korrekt als Aktivität erfasst, fallen aber offenbar nicht in die errechnete Summe (zumindest nicht laut Perplexity). Kleines Beispiel: Die Aktivitäten eines bestimmten Monats, manuell ausgerechnet, weichen um 5.000 € vom Ergebnis von Perplexity ab, was für mich darauf hindeutet, dass der Wert in Parqet irgendwie nicht korrekt getaggt ist. Vielleicht rechnet auch Perplexity falsch, keine Ahnung. Ich komme aber so oder so nicht auf den korrekten Wert. Ich gebe es aber jetzt auf, sitze schon viel zu lange an diesem, zugegebenermaßen, eher unwichtigen Problem.

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El Sino
Investor
Terminal
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Hey @marcus_c0faa4 ,

wenn du ein Verrechnungskonto hast, sollte der Wert Cashflow alle deine Ein-/Auszahlungen umfassen, die du aktiv getätigt hast. Also die Summe der Aktivitäten Einzahlungen, Auszahlungen und Steuern & Gebühren auf deinen Cashholdings.

Viele Grüße

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ProfessionalBagholder
Autor

@thomas_berlinghoff Ich habe das Gefühl, dass die Ein- und Auszahlungen, auch bei korrektem Auftauchen in den Aktivitäten, nicht korrekt einbezogen werden, siehe meine Antwort auf den Post von Marius. Aber ich geb’s nun auf, zu viel Zeitaufwand für so ein Problem.

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XYZ123

Cashflow beinhaltet all das Geld, was du von außerhalb in dein Konto eingezahlt hast. Dividenden und Zinsen innerhalb des Depots zählen da nicht mit rein.

Das Problem bei dem Autosync ist, dass manuelle Einbuchungen von außerhalb des Depots nicht mit eingerechnet werden. Also manuell eingebuchte Aktien aus einem anderen Depot, dein Haus, deine Edelmetalle etc. tauchen mit Autosync nicht im Cashflow auf. So weit zum schlechten.

Das Gute ist, der Cashflow hat keine Relevanz für die Ermittlung der Rendite oder des IZF.

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ProfessionalBagholder
Autor

@d._h Manuell eingebucht habe ich allerdings gar nichts.

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